Denne ydelse er kun tilgængelig for det grundlæggende kortmedlem på Platinum Card® fra American Express eksklusivt for Charles Schwab og vil blive tildelt på grundlag af det grundlæggende kortmedlems kvalificerende Schwab-beholdning pr. hver måletidspunkt.
Målingsdatoer for Schwab-værdstillingsbonus
Dine kvalificerende Schwab-beholdninger vil blive målt (a) inden for fem arbejdsdage efter godkendelsen af kortkontoen og (b) på den første kalenderdag i din årlige måned for fornyelse af kortkontoen (hver dato er en “målingsdato”). Hvis dine kvalificerende Schwab-beholdninger på en måletidspunkt er: (i) er lig med eller større end 250.000 USD og mindre end 1.000.000 USD, vil du modtage et kortopgørelseskredit på 100 USD, eller (ii) er lig med eller større end 1.000.000 USD, vil du modtage et kortopgørelseskredit på 200 USD.
Kvalificerende Schwab-besiddelser
Kvalificerende Schwab-besiddelser er summen af følgende aktiver og forpligtelser: (1) de samlede aktiver på følgende typer Schwab-mæglerkonti uden for pensionering, som medlem af det grundlæggende kort er ejer, giver eller administrator: individuelle konti, fælles konti, revocable living trusts (hvor giver og administrator er den samme), testamentariske konti, depotkonti, 529-konti, værgemålskonti, værgemålskonti, konservatorkonti, ejendomskonti, usufrugtkonti og livsarvskonti; plus (2) de samlede aktiver på følgende typer Schwab-mæglerkonti med pensionering, som medlem af det grundlæggende kort er ejer, giver eller administrator: Traditionelle individuelle pensionskonti (“IRA”), Roth- og Roth-konverterings-IRA’er og Rollover IRA’er, men eksklusive IRA’er, Roth- og Roth-konverterings-IRA’er og Rollover IRA’er, der forvaltes af en uafhængig investeringsrådgiver i henhold til et direkte kontraktligt forhold mellem det grundlæggende kortmedlem og en sådan uafhængig investeringsrådgiver; plus (3) de samlede aktiver på følgende Schwab Bank-kontotyper, som det grundlæggende kortmedlem er ejer af eller giver af: plus (4) de udestående saldobalancer for realkreditlån og boliglån, som grundkortmedlemmet skylder Schwab Bank. Pensionsaktiver, der ikke findes på ovennævnte konti, er ikke medregnet.
Lad venligst 6-8 uger gå efter beregningen, før kortets kreditering på kontoudtoget er bogført. For at modtage denne fordel skal din kortkonto være aktiv og ikke i misligholdelse på tidspunktet for opfyldelsen. Dine Schwab Brokerage- og Schwab Bank-kontotyper er beskrevet på dine kontoudtog, der kan fås på www.schwab.com (eller www.schwaballiance.com for kunder hos uafhængige investeringsrådgivere). Du kan se dine Schwab- og Schwab Bank-saldi på siden Kontooversigt på www.schwab.com (eller www.schwaballiance.com for kunder hos uafhængige investeringsrådgivere). Hvis du har spørgsmål om dine kvalificerende Schwab-beholdninger, bedes du kontakte Schwab på 866-385-1227. Kun kvalificerende Schwab-beholdninger pr. hver måletidspunkt vil blive anvendt til at afgøre, om du er berettiget til denne ydelse. For spørgsmål om din årlige månedlige fornyelse af kortkontoen skal du ringe til nummeret på bagsiden af dit kort.