På vores hjemmeside skriver vi, at vi giver vores kunder mulighed for at nyde et godt levet liv i de kommende år, men du undrer dig måske over, hvad det præcist betyder, og hvordan vi opnår det?
Et “godt levet liv” kan betyde meget forskellige ting for forskellige mennesker. Vi er her ikke for at fortælle vores kunder, hvad vi mener, at et godt levet liv er; i stedet er vi her for at hjælpe dig med at udforske dine egne svar på nogle meget relevante spørgsmål og derefter hjælpe dig med at arrangere dine anliggender, så de er mere i overensstemmelse med dine centrale mål og målsætninger.
For nogle kan det handle om at finde måder at arbejde mindre på og søge en bedre balance mellem arbejde og privatliv. For andre kan det dreje sig om at afkrydse ting fra deres Bucket List eller måske noget velgørende arbejde. For de fleste handler det om at finde måder at tilbringe mere tid sammen med de mennesker, der betyder noget.
Du undrer dig måske over, hvad alt dette har med finansiel rådgivning at gøre. Det har ganske enkelt alt med finansiel rådgivning at gøre, og her er grunden til det…
Livsplanlægning
Hvis du ikke vidste det, er penge en “Enabler”. Hvis man udnytter dem på den rigtige måde, kan de give en bæredygtig indkomst, cashflow, fleksibilitet, vækst og skatteeffektivitet. Alternativt kan penge være bundet, ufleksible og skattemæssigt belastende, hvilket forhindrer folk i at leve det liv, de gerne vil have. Det er vigtigt, at det hele starter med at forstå, hvad man ønsker sig af sit liv, og derefter arbejde baglæns for at lægge en strategi, der kan hjælpe med at opnå det.
Renowned Life Planner, George Kinder, beskriver Life Planning således:
“Life Planning fokuserer på den menneskelige side af finansiel planlægning. I Life Planning opdager vi en klients dybeste og mest dybtgående mål gennem en proces med struktureret og ikke-dømmende undersøgelse.
“Derefter inspirerer vi ved hjælp af en blanding af professionelle og avancerede relationelle færdigheder klienterne til at forfølge deres ambitioner, diskutere og løse forhindringer, skabe en konkret finansiel plan og yde løbende vejledning, efterhånden som klienterne opfylder deres mål.”
Tag dig for eksempel lidt tid til at overveje dine egne svar på Kinders relevante spørgsmål:
- Forestil dig, at du er økonomisk sikker, at du har penge nok til at tage dig af dine behov nu og i fremtiden. Hvordan ville du leve dit liv? Ville du ændre noget? Lad dig selv gå. Lad være med at holde dine drømme tilbage. Beskriv et liv, der er komplet og rigt dit.
- Forestil dig nu, at du besøger din læge, som fortæller dig, at du kun har 5-10 år tilbage at leve i. Du vil aldrig føle dig syg, men du vil ikke kunne mærke tidspunktet for din død. Hvad vil du gøre i den tid, du har tilbage? Vil du ændre dit liv, og hvordan vil du gøre det?
- Til sidst forestiller du dig, at din læge chokerer dig med nyheden om, at du kun har 24 timer tilbage at leve i. Læg mærke til, hvilke følelser der opstår, når du konfronteres med din meget reelle dødelighed. Spørg dig selv: Hvad gik du glip af? Hvem fik du ikke lov til at blive? Hvad fik du ikke lov til at gøre?
Når vi har undersøgt disse typer spørgsmål med vores kunder, begynder vi virkelig at forstå dem, og vi kan derefter påbegynde den dybtgående proces med finansiel planlægning.
I Quadrant tror vi fuldt og fast på en løbende strategi, der kombinerer Life Planning, Financial Planning og Wealth Management for at hjælpe vores kunder med at organisere og udvikle deres anliggender i de kommende år og hjælpe dem med at leve et vel levet liv.
Hvis du gerne vil have hjælp til at udforske, designe og implementere strategier til at understøtte det liv, du ønsker at leve, så kontakt os.
–
Denne artikel udgør ikke finansiel rådgivning. Enkeltpersoner må ikke basere sig på disse oplysninger for at træffe en finansiel beslutning eller investeringsbeslutning. Inden du træffer en beslutning, anbefaler vi, at du konsulterer din finansielle planlægger for at tage hensyn til dine særlige investeringsmål, din finansielle situation og dine individuelle behov. Tidligere resultater er ikke en vejledende indikator for fremtidige resultater. Værdien af en investering og indtægterne fra den kan både falde og stige, og investorerne får muligvis ikke det oprindeligt investerede beløb tilbage. Dette dokument kan indeholde fremadrettede udsagn, der er baseret på vores nuværende holdninger, forventninger og prognoser.