Dieser Vorteil steht nur dem Basiskartenmitglied der Platinum Card® von American Express exklusiv für Charles Schwab zur Verfügung und wird auf der Grundlage des qualifizierten Schwab-Bestandes des Basiskartenmitglieds zu jedem Messdatum gewährt.
Bemessungstermine für den Schwab-Aufwertungsbonus
Ihr qualifizierter Schwab-Bestand wird (a) innerhalb von fünf Werktagen nach Genehmigung des Kartenkontos und (b) am ersten Kalendertag des Monats der jährlichen Erneuerung Ihres Kartenkontos (jeweils ein „Bemessungstag“) bemessen. Wenn an einem Bemessungstag Ihre qualifizierten Schwab-Bestände sind: (i) gleich oder größer als $250.000 und weniger als $1.000.000, erhalten Sie eine Kartengutschrift von $100; oder (ii) gleich oder größer als $1.000.000, erhalten Sie eine Kartengutschrift von $200.
Qualifizierende Schwab-Bestände
Qualifizierende Schwab-Bestände sind die Summe der folgenden Vermögenswerte und Verpflichtungen: (1) die Summe der Vermögenswerte, die in den folgenden Schwab-Brokerage-Kontotypen ohne Ruhestand gehalten werden, über die das Basiskartenmitglied Eigentümer, Zuteilungsgeber oder Treuhänder ist: Einzelkonten, Gemeinschaftskonten, widerrufliche lebende Treuhandgesellschaften (bei denen Zuteilungsgeber und Treuhänder identisch sind), testamentarische Treuhandgesellschaften, Depotkonten, 529-Konten, Vormundschaftskonten, Pflegschaftskonten, Nachlasskonten, Nießbrauchkonten und Konten auf Lebenszeit; sowie (2) die Summe der Vermögenswerte, die in den folgenden Schwab-Brokerage-Kontotypen mit Ruhestand gehalten werden, über die das Basiskartenmitglied Eigentümer, Zuteilungsgeber oder Treuhänder ist: Traditionelle Individual Retirement Accounts („IRAs“), Roth und Roth Conversion IRAs und Rollover IRAs, jedoch ohne IRAs, Roth und Roth Conversion IRAs und Rollover IRAs, die von einem unabhängigen Anlageberater im Rahmen einer direkten vertraglichen Beziehung zwischen dem Basiskartenmitglied und diesem unabhängigen Anlageberater verwaltet werden; plus (3) die Summe der Vermögenswerte auf den folgenden Schwab-Bankkonten, bei denen das Basiskartenmitglied Eigentümer oder Treugeber ist: Giro-, Spar- und Pfandkonten; plus (4) die ausstehenden Hypotheken- und Eigenheimkredite, die das Basiskartenmitglied der Schwab Bank schuldet. Altersvorsorgeguthaben, die nicht auf den oben aufgeführten Konten gehalten werden, sind ausgeschlossen.
Bitte warten Sie 6-8 Wochen nach der Berechnung, bis die Kartengutschrift gebucht wird. Um diesen Vorteil zu erhalten, muss Ihr Kartenkonto zum Zeitpunkt der Erfüllung aktiv und nicht in Verzug sein. Ihre Schwab-Brokerage- und Schwab-Bank-Kontotypen sind auf Ihren Kontoauszügen beschrieben, die Sie unter www.schwab.com (oder www.schwaballiance.com für Kunden unabhängiger Anlageberater) finden. Sie können Ihre Schwab- und Schwab-Bank-Salden auf der Seite Kontoübersicht unter www.schwab.com (oder www.schwaballiance.com für Kunden unabhängiger Anlageberater) einsehen. Bei Fragen zu Ihren qualifizierten Schwab-Beteiligungen wenden Sie sich bitte an Schwab unter 866-385-1227. Nur qualifizierte Schwab-Bestände zum jeweiligen Bemessungszeitpunkt werden zur Bestimmung des Anspruchs auf diese Leistung herangezogen. Bei Fragen zu Ihrem jährlichen Kartenkontoverlängerungsmonat rufen Sie bitte die Nummer auf der Rückseite Ihrer Karte an.