Auf unserer Website erklären wir, dass wir es unseren Kunden ermöglichen, in den kommenden Jahren ein gut gelebtes Leben zu genießen, aber Sie fragen sich vielleicht, was genau das bedeutet und wie wir es erreichen?
Ein „gut gelebtes Leben“ kann für verschiedene Menschen sehr unterschiedliche Dinge bedeuten. Wir sind nicht dazu da, unseren Kunden vorzuschreiben, was unserer Meinung nach ein gut gelebtes Leben ist; stattdessen sind wir dazu da, Ihnen dabei zu helfen, Ihre eigenen Antworten auf einige sehr relevante Fragen zu erforschen und Ihnen dann dabei zu helfen, Ihre Angelegenheiten so zu regeln, dass sie mit Ihren Kernzielen und -vorstellungen besser übereinstimmen.
Für einige kann es darum gehen, Wege zu finden, weniger zu arbeiten und ein besseres Gleichgewicht zwischen Arbeit und Leben zu finden. Für andere kann es darum gehen, Dinge von ihrer „Bucket List“ abzuhaken oder sich vielleicht für wohltätige Zwecke zu engagieren. Für die meisten geht es darum, mehr Zeit mit den Menschen zu verbringen, die ihnen wichtig sind.
Sie fragen sich vielleicht, was das alles mit Finanzberatung zu tun hat. Ganz einfach: Es hat alles mit Finanzberatung zu tun, und hier ist der Grund dafür…
Lebensplanung
Falls Sie es noch nicht wussten: Geld ist ein Befähiger. Wenn man es richtig einsetzt, kann es für nachhaltiges Einkommen, Cashflow, Flexibilität, Wachstum und Steuereffizienz sorgen. Andererseits kann Geld auch gebunden, unflexibel und steuerlich belastend sein und die Menschen daran hindern, das Leben zu leben, das sie sich wünschen. Wichtig ist, dass man sich zunächst darüber klar wird, was man sich von seinem Leben erhofft, und dann rückwärts arbeitet, um eine Strategie zu entwickeln, mit der man dies erreichen kann.
Der renommierte Life Planner George Kinder beschreibt Life Planning wie folgt:
„Life Planning konzentriert sich auf die menschliche Seite der Finanzplanung. Bei der Lebensplanung entdecken wir die tiefsten und tiefsten Ziele eines Kunden durch einen strukturierten und nicht wertenden Erkundungsprozess.“
„Mit einer Mischung aus professionellen und fortgeschrittenen Beziehungsfähigkeiten inspirieren wir unsere Kunden dann, ihre Ziele zu verfolgen, Hindernisse zu diskutieren und zu beseitigen, einen konkreten Finanzplan zu erstellen und sie bei der Verwirklichung ihrer Ziele kontinuierlich zu begleiten.“
Nehmen Sie sich zum Beispiel etwas Zeit, um über Ihre eigenen Antworten auf die einschlägigen Fragen von Kinder nachzudenken:
- Stellen Sie sich vor, dass Sie finanziell abgesichert sind, dass Sie genug Geld haben, um Ihre Bedürfnisse zu befriedigen, jetzt und in Zukunft. Wie würden Sie Ihr Leben leben? Würden Sie etwas ändern? Lassen Sie sich gehen. Halten Sie sich mit Ihren Träumen nicht zurück. Beschreiben Sie ein Leben, das ganz und gar Ihnen gehört.
- Stellen Sie sich nun vor, Sie gehen zu Ihrem Arzt, der Ihnen sagt, dass Sie nur noch 5-10 Jahre zu leben haben. Sie werden sich nie krank fühlen, aber Sie werden den Zeitpunkt Ihres Todes nicht mehr erleben. Was werden Sie in der Zeit tun, die Ihnen noch bleibt? Werden Sie Ihr Leben ändern und wie werden Sie es tun?
- Stellen Sie sich schließlich vor, dass Ihr Arzt Sie mit der Nachricht schockiert, dass Sie nur noch 24 Stunden zu leben haben. Achten Sie darauf, welche Gefühle bei Ihnen aufkommen, wenn Sie mit Ihrer Sterblichkeit konfrontiert werden. Fragen Sie sich selbst: Was haben Sie verpasst? Wer konnten Sie nicht mehr sein? Was konnten Sie nicht tun?
Wenn wir diese Art von Fragen mit unseren Kunden erforscht haben, beginnen wir, sie wirklich zu verstehen, und wir können dann den tiefgreifenden Prozess der Finanzplanung beginnen.
Wir bei Quadrant glauben fest an eine fortlaufende Strategie, die Lebensplanung, Finanzplanung und Vermögensverwaltung miteinander verbindet, um unsere Kunden bei der Organisation und Entwicklung ihrer Angelegenheiten in den kommenden Jahren zu unterstützen und ihnen zu einem guten Leben zu verhelfen.
Wenn Sie Hilfe bei der Erkundung, Gestaltung und Umsetzung von Strategien zur Unterstützung des Lebens, das Sie führen möchten, benötigen, nehmen Sie bitte Kontakt mit uns auf.
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Dieser Artikel stellt keine Finanzberatung dar. Einzelpersonen dürfen sich nicht auf diese Informationen verlassen, um eine Finanz- oder Investitionsentscheidung zu treffen. Bevor Sie eine Entscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, Ihren Finanzplaner zu konsultieren, um Ihre speziellen Anlageziele, Ihre finanzielle Situation und Ihre individuellen Bedürfnisse zu berücksichtigen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Der Wert einer Anlage und die daraus erzielten Erträge können sowohl steigen als auch fallen, und die Anleger erhalten möglicherweise nicht den ursprünglich investierten Betrag zurück. Dieses Dokument kann zukunftsgerichtete Aussagen enthalten, die auf unseren derzeitigen Meinungen, Erwartungen und Prognosen beruhen.