Orion Advisor Services adquiere la planificación financiera de Advizr

Mientras Orion Advisor Services continúa expandiéndose más allá de su origen de software de contabilidad de carteras y hacia un centro tecnológico completo para asesores, la compañía ha adquirido la empresa de planificación financiera Advizr.

A partir del próximo mes, los asesores que utilicen Orion podrán utilizar la tecnología de planificación financiera de Advizr sin coste adicional. En noviembre, Orion planea que Advizr se integre completamente en la plataforma de gestión de activos llave en mano (TAMP) de FTJ Fundchoice, que adquirió en 2018.

Las compañías no revelaron los términos específicos del acuerdo, pero el CEO de Orion, Eric Clarke, dijo que era una «inversión multimillonaria», toda en efectivo.

Aunque Orion ya se integra con la mayoría del software de planificación financiera de los asesores en el mercado, el Sr. Clarke dijo que las empresas que utilizan Orion sólo estaban haciendo la planificación financiera para el 30% de sus cuentas domésticas. Llegando a la conclusión de que debe haber algo que no funciona en el proceso de planificación existente, la empresa vio la oportunidad de aportar una opción interna.

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«Dimos un paso atrás y revisamos muchos de estos sistemas de planificación tradicionales. Fue tan emocionante como hacerse una endodoncia», dijo el Sr. Clarke.

La tecnología de Advizr es conocida por su capacidad de ofrecer una planificación financiera fácil de digerir que integra la gestión de carteras en el proceso. Esta reputación ayudó a Advizr a asegurar una asociación con SEI Advisor Network en octubre para ayudar a los asesores y corredores más tradicionales a sumergirse en la planificación financiera.

«Al examinar las diferentes opciones de planificación disponibles, nos dimos cuenta rápidamente de que Advizr creaba la mejor experiencia de su clase», dijo el Sr. Clarke.

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La planificación financiera se está convirtiendo rápidamente en apuestas de mesa para cualquier empresa que busque ser el eje central de la tecnología de los asesores financieros. Fidelity inició la tendencia con su adquisición de eMoney Advisor, mientras que Envestnet adquirió más recientemente MoneyGuide.

Mientras tanto, las empresas más grandes están jugando a la defensiva frente a plataformas en alza como Orion. Fidelity presentó recientemente su plataforma de cuentas gestionadas FMAX, mientras que Envestnet Tamarac adquirió el competidor de Orion, PortfolioCenter.

El Sr. Clarke negó que la adquisición de Advizr fuera una respuesta a Envestnet MoneyGuide, pero sí cree que la combinación de Orion y Advizr creará una oferta competitiva en el mercado.

«Tenemos un largo historial de ser innovadores, disruptivos y de ayudar a nuestros asesores a ganar más de lo que les corresponde y a utilizar la tecnología para hacer crecer sus negocios de forma efectiva», dijo.

Aunque Advizr tiene una fracción de la cuota de mercado de eMoney o MoneyGuide, ha encontrado un punto de apoyo entre los nuevos asesores que dirigen empresas más pequeñas y de pago, según la reciente encuesta tecnológica de Technology Tools for Today.

«Nos centramos específicamente en apoyar el asesoramiento independiente y fiduciario», añadió el Sr. Clarke. «Y mientras nos centramos en ese mercado, nos dimos cuenta de que todavía hay muchas cosas que tenemos que hacer como proveedores de tecnología».

El Sr. Clarke dijo que planea mantener ambas empresas de arquitectura abierta y los clientes existentes de Advizr no verán ninguna interrupción en su servicio actual. Debido a que Advizr está construido sobre interfaces de programación de aplicaciones (API) que comparten una base de código común con Orion, las empresas esperan una transición rápida y fácil a una plataforma única.

El director general de Advizr, Hussain Zaidi, y el director de operaciones, Mustapha Baassiri, se unirán al equipo ejecutivo de Orion.

«No estábamos en venta, pero esta fue una discusión que tuvimos con Eric en la que nos dimos cuenta de nuestra misión y visión de escalar el asesoramiento a más asesores y a más clientes, esta era una gran manera de hacerlo», dijo el Sr. Zaidi.

El Sr. Clarke, que fundó Orion hace dos décadas, ve la oportunidad de utilizar la tecnología de Advizr para mejorar la experiencia digital del cliente que ofrecen los asesores, algo en lo que están trabajando los líderes de todo el sector del asesoramiento financiero.

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Por ejemplo, al señor Clarke le gustaría que el portal de clientes de Orion se centrara más en la planificación financiera y menos en las inversiones y el rendimiento.

«Escuchamos a los asesores que quieren tener una experiencia de cliente a la par de lo que ofrece Personal Capital, y escalable para poder competir en los puntos de precio que ofrecen los Vanguardias del mundo», dijo el Sr. Clarke.

Hace dos años, Advizr se expandió más allá del espacio RIA para dirigirse a los empleadores que buscan ofrecer la planificación financiera como un beneficio para los empleados. El Sr. Clarke dijo que el espacio de contribución definida es un área de crecimiento para Orion, y espera proporcionar referencias a los asesores financieros que utilizan Orion cuando los participantes del plan quieren más ayuda práctica que Advizr proporciona.