Este beneficio sólo está disponible para el Titular de la Tarjeta Básica en la Tarjeta Platinum® de American Express en exclusiva para Charles Schwab, y se otorgará en función de las Tenencias Calificadas de Schwab del Titular de la Tarjeta Básica en cada Fecha de Medición.
Fechas de Medición de la Bonificación por Apreciación de Schwab
Sus Participaciones Calificadas de Schwab se medirán (a) dentro de los cinco días hábiles siguientes a la aprobación de la cuenta de la Tarjeta y (b) en el primer día natural del mes de renovación anual de su cuenta de la Tarjeta (cada fecha, una «Fecha de Medición»). Si en una Fecha de Medición sus Participaciones Calificadas de Schwab son (i) iguales o superiores a 250.000 dólares e inferiores a 1.000.000 dólares, recibirá un crédito en el extracto de la Tarjeta de 100 dólares; o (ii) iguales o superiores a 1.000.000 dólares, recibirá un crédito en el extracto de la Tarjeta de 200 dólares.
Las Participaciones Schwab Aptas
Las Participaciones Schwab Aptas son la suma de los siguientes activos y obligaciones: (1) la suma de los activos mantenidos en los siguientes tipos de cuentas de corretaje de Schwab no destinadas a la jubilación sobre las que el Afiliado a la Tarjeta Básica es propietario, otorgante o fideicomisario: cuentas individuales, conjuntas, fideicomisos revocables en vida (en los que el otorgante y el fideicomisario son el mismo), fideicomisos testamentarios, de custodia, 529, de tutela, de curatela, de patrimonio, de usufructo y vitalicias; más (2) la suma de los activos mantenidos en los siguientes tipos de cuentas de corretaje de Schwab destinadas a la jubilación sobre las que el Afiliado a la Tarjeta Básica es propietario, otorgante o fideicomisario: Cuentas de Jubilación Individuales Tradicionales («IRAs»), Roth y Roth Conversion IRAs y Rollover IRAs, pero excluyendo las IRAs, Roth y Roth Conversion IRAs y Rollover IRAs que son administradas por un asesor de inversiones independiente de conformidad con una relación contractual directa entre el Afiliado a la Tarjeta Básica y dicho asesor de inversiones independiente; más (3) el total de los activos mantenidos en los siguientes tipos de cuentas bancarias de Schwab sobre las cuales el Afiliado a la Tarjeta Básica es propietario u otorgante: cuentas corrientes, cuentas de ahorro y cuentas de activos pignorados; más (4) los saldos pendientes de hipotecas y préstamos sobre el valor de la vivienda que el Titular de la Tarjeta Básica deba a Schwab Bank. Quedan excluidos los activos de jubilación que no estén en las cuentas indicadas anteriormente.
Por favor, espere de 6 a 8 semanas después del cálculo para que se contabilice el crédito del estado de cuenta de la Tarjeta. Para recibir este beneficio, la cuenta de su Tarjeta debe estar activa y no estar en mora en el momento del cumplimiento. Los tipos de cuenta de Schwab Brokerage y Schwab Bank se describen en sus estados de cuenta disponibles en www.schwab.com (o www.schwaballiance.com para los clientes de asesores de inversión independientes). Puede consultar sus saldos de Schwab y Schwab Bank en la página de resumen de cuentas de www.schwab.com (o www.schwaballiance.com para clientes de asesores de inversión independientes). Si tiene preguntas sobre sus Participaciones Calificadas de Schwab, póngase en contacto con Schwab en el 866-385-1227. Sólo se utilizarán las Participaciones Calificadas de Schwab en cada Fecha de Medición para determinar la elegibilidad para este beneficio. Si tiene preguntas sobre el mes de renovación anual de su tarjeta, llame al número que figura en el reverso de su tarjeta.