Orion Advisor Services ostaa Advizr-rahoitussuunnittelun

Kun Orion Advisor Services jatkaa laajentumistaan salkkukirjanpito-ohjelmiston alkuperää pidemmälle ja kohti täyttä neuvojien teknologiakeskittymää, yhtiö on ostanut rahoitussuunnitteluyritys Advizrin.

Ensi kuusta alkaen Orionia käyttävät neuvojat voivat käyttää Advizrin rahoitussuunnitteluteknologiaa ilman lisämaksua. Marraskuussa Orion aikoo integroida Advizr:n kokonaan FTJ Fundchoice -valmisvarainhoitoalustaan (TAMP), jonka se osti vuonna 2018.

Yhtiöt eivät julkistaneet kaupan tarkempia ehtoja, mutta Orionin toimitusjohtaja Eric Clarke sanoi, että kyseessä oli ”usean miljoonan dollarin investointi”, kaikki käteisenä.

Vaikka Orion integroituu jo useimpiin markkinoilla oleviin neuvojien taloussuunnitteluohjelmistoihin, Clarke sanoi, että Orionia käyttävät yritykset tekevät taloussuunnittelua vain 30 prosentille kotitalouksiensa tileistä. Yritys päätteli, että nykyisessä suunnitteluprosessissa on oltava jotain vikaa, ja näki tilaisuuden tuoda vaihtoehdon talon sisällä.

(More: Advisers have their sights set on these fintech tools)

”Astuimme taaksepäin ja kävimme läpi monia perinteisiä suunnittelujärjestelmiä. Se oli suunnilleen yhtä jännittävää kuin juurihoito”, Clarke sanoi.

Advizrin teknologia tunnetaan kyvystään tarjota helposti sulavaa taloussuunnittelua, joka upottaa salkunhoidon osaksi prosessia. Tämä maine auttoi Advizria saamaan lokakuussa kumppanuuden SEI Advisor Networkin kanssa auttaakseen perinteisempiä neuvonantajia ja välittäjiä kastamaan varpaitaan taloussuunnitteluun.

”Kun tarkastelimme erilaisia saatavilla olevia suunnitteluvaihtoehtoja, huomasimme nopeasti, että Advizr loi luokkansa parhaan kokemuksen”, Clarke sanoi.

(More: How ’high beam thinking’ can help advisers adapt to a changing future)

Rahoitussuunnittelusta on nopeasti tulossa pöytälaatikko jokaiselle yritykselle, joka haluaa olla finanssineuvojien tekniikan keskeinen keskus. Fidelity aloitti trendin ostamalla eMoney Advisorin, ja Envestnet osti hiljattain MoneyGuiden.

Kaiken aikaa suuremmat yritykset puolustautuvat Orionin kaltaisia nousevia alustoja vastaan. Fidelity esitteli hiljattain FMAXin hallinnoitujen tilien alustan, kun taas Envestnet Tamarac osti Orionin kilpailijan PortfolioCenterin.

Hra Clarke kiistää, että Advizrin osto oli vastaus Envestnet MoneyGuideen, mutta hän uskoo, että Orionin ja Advizrin yhdistelmä luo markkinoille kilpailukykyisen tarjonnan.

”Meillä on pitkä kokemus innovatiivisuudesta, disruptiosta ja siitä, että autamme neuvonantajia voittamaan enemmän kuin kohtuullisen osuutensa ja käyttämään teknologiaa liiketoimintansa tehokkaaseen kasvattamiseen”, hän sanoi.

Vaikka Advizrilla on murto-osa eMoneyn tai MoneyGuiden markkinaosuudesta, se on löytänyt jalansijaa uudempien neuvonantajien keskuudessa, jotka pyörittävät pienempiä, vain maksullisia yrityksiä, Technology Tools for Todayn tuoreen teknologiatutkimuksen mukaan.

”Keskitymme erityisesti tukemaan riippumatonta, luottamuksenvaraista neuvontaa”, Clarke lisäsi. ”Ja kun keskitymme näihin markkinoihin, tajusimme, että meillä on vielä paljon tehtävää teknologiatoimittajina.”

Clarke sanoi, että hän aikoo pitää molemmat yritykset avoimen arkkitehtuurin mukaisina, eivätkä nykyiset Advizr-asiakkaat näe mitään häiriöitä nykyiseen palveluunsa. Koska Advizr perustuu sovellusohjelmointirajapintoihin (API), joilla on yhteinen koodipohja Orionin kanssa, yritykset odottavat nopeaa ja helppoa siirtymistä yhdelle alustalle.

Advizrin toimitusjohtaja Hussain Zaidi ja COO Mustapha Baassiri liittyvät Orionin johtoryhmään.

”Emme olleet myynnissä, mutta tämä oli keskustelu, jonka kävimme Ericin kanssa ja jossa tajusimme, että tehtävämme ja visiomme skaalata neuvontaa yhä useammille neuvonantajille ja yhä useammille asiakkaille, oli meille loistava tapa tehdä se”, Zaidi sanoi.

Hra Clarke, joka perusti Orionin kaksi vuosikymmentä sitten, näkee mahdollisuuden käyttää Advizrin teknologiaa neuvojien tarjoaman digitaalisen asiakaskokemuksen parantamiseen, minkä parissa koko rahoitusneuvonta-alan johtajat työskentelevät.

(Lisää: Neuvonnan johtajat keskittyvät digitaalisen asiakaskokemuksen parantamiseen)

Hra Clarke haluaisi esimerkiksi tehdä Orionin asiakasportaalista sellaisen, että se keskittyisi enemmän rahoitussuunnitteluun ja vähemmän investointeihin ja suorituskykyyn.

”Kuulimme neuvonantajilta, että he haluavat asiakaskokemuksen, joka vastaa Personal Capitalin tarjoamaa, ja joka on skaalautuva, jotta he voisivat kilpailla hinnoilla, joita maailman Vanguardit tarjoavat”, Clarke sanoi.

Kaksi vuotta sitten Advizr laajensi toimintaansa RIA-tilaa laajemmalle ja otti kohteekseen työnantajat, jotka haluavat tarjota rahoitussuunnittelua työntekijöilleen etuna. Clarke sanoi, että maksupohjainen tila on Orionin kasvualue, ja hän toivoo voivansa tarjota suosituksia rahoitusneuvojille, jotka käyttävät Orionia silloin, kun suunnitelman osallistujat haluavat käytännönläheisempää apua kuin mitä Advizr tarjoaa.

Tilaa päivitykset