Il existe une grande variété de cartes de crédit Chase, principalement conçues pour les personnes ayant d’excellents antécédents et scores de crédit.
Chase offre également plusieurs cartes de crédit commerciales pour les propriétaires de petites entreprises sous la marque Chase Ink Business.
Pour les récompenses de voyage
Ces cartes n’ont pas de frais de transaction étrangère, ce à quoi il faut s’attendre sur les cartes de crédit de voyage avec des frais annuels. Elles font partie du programme Chase Ultimate Rewards. Les points Ultimate Rewards ont le plus de valeur lorsque vous les échangez contre des achats de voyage via le portail Ultimate Rewards ou un transfert de points vers un programme de voyage partenaire, comme un programme de fidélité hôtelier.
Chaque carte offre la possibilité de gagner des points bonus en dépensant un certain montant au cours des premiers mois d’ouverture du compte. Ces cartes de crédit offrent même une assurance primaire pour la location de voitures, un avantage précieux qui pourrait vous aider à maintenir vos paiements d’assurance à un niveau bas.
Chase Sapphire Preferred® Card
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Cette carte de voyage populaire en métal permet d’obtenir 2 points Ultimate Rewards par dollar dépensé pour les achats au restaurant et les voyages. Vous bénéficierez également de quelques avantages solides, principalement des protections pour les voyages et les achats.
Chase Sapphire Reserve®
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La Chase Sapphire Reserve est l’une des meilleures cartes de crédit Chase, offrant aux titulaires de cartes des avantages tels qu’un crédit annuel de voyage, un crédit de frais pour une demande Global Entry ou TSA Pre✓, et de nombreux autres avantages. Les titulaires de la carte bénéficieront également d’une adhésion gratuite à Priority Pass Select.
Pour les récompenses en cash back
Chase propose deux cartes de crédit de récompenses qui permettent de gagner des cash back sans frais annuels. Chacune de ces cartes Chase est également assortie d’un TAEG d’introduction pendant la première année, qui peut être utilisé pour les transferts de solde ou pour payer les achats au fil du temps. Après cela, vous aurez un TAEG variable régulier.
Chase Freedom Flex℠
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La carte Chase Freedom Flex offre une remise de 5% pour les achats admissibles à la carte sur les catégories de bonus qui tournent chaque trimestre. Les récentes catégories de bonus ont inclus des épiceries, des stations-service, des grands magasins et des clubs de gros.
Chase Freedom Unlimited®
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Le Chase Freedom Unlimited permet d’obtenir 5 % de remise en argent sur les courses Lyft et les voyages achetés avec Chase Ultimate Rewards. Vous obtiendrez 3 % de remise en argent dans les restaurants et les pharmacies, et 1,5 % pour tous les autres achats.
Pour les étudiants
Chase n’a qu’une seule carte pour étudiants. C’est une offre assez simple mais pas mauvaise dans l’ensemble, avec quelques récompenses en cash back et la possibilité d’augmenter facilement votre limite de crédit.
Chase Freedom® Student credit card
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Cartes de compagnies aériennes &hôtelières comarquées
Chase offre plusieurs cartes de récompenses aériennes et hôtelières avec des marques partenaires pour aider les titulaires de cartes à obtenir des récompenses de voyage sur des achats comme les billets d’avion et les séjours à l’hôtel.
British Airways / Aer Lingus / Iberia
Carte Visa Signature® British Airways
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Carte Visa Signature® Aer Lingus
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Carte Visa Signature® Ibéria
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Hyatt
Carte de crédit World of Hyatt
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Marriott
Marriott Bonvoy Boundless™ Credit Card
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Carte de crédit Marriott Bonvoy Bold™
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Southwest Airlines
Carte de crédit prioritaire Southwest Rapid Rewards®
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Carte de crédit Southwest Rapid Rewards® Premier
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- Gagnez 40 000 points après avoir dépensé 1 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois. De plus, gagnez 3X points sur les repas au restaurant, y compris les plats à emporter et les services de livraison admissibles, pendant la première année.
- 6 000 points en prime après l’anniversaire de votre titulaire de carte chaque année.
- Gagnez 2 points par 1 $ dépensé sur les achats Southwest®.
- Gagnez 1 point par 1 $ dépensé sur tous les autres achats.
- Aucun frais de transaction étrangère.
- Aucune date d’interdiction ou restriction de siège.
- Vos points n’expirent jamais, un avantage du programme Rapid Rewards®.
Carte de crédit Southwest Rapid Rewards® Plus
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United Airlines
United℠ Explorer Card
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United Club℠ Infinite Card
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Quelles sont les meilleures cartes de crédit Chase ?
Cela dépend – comment dépensez-vous votre argent, et que recherchez-vous dans une carte de crédit ? Si vous souhaitez obtenir des récompenses de voyage, essayez les cartes Chase Sapphire. La carte Chase Sapphire Preferred® (revue) offre de solides récompenses et des possibilités de transfert de points pour une cotisation annuelle raisonnable, tandis que la Chase Sapphire Reserve® (revue) ajoute une inclinaison premium avec de meilleures récompenses et des avantages de premier ordre à un prix plus élevé.
Si vous n’êtes pas énorme sur les voyages, la Chase Freedom Flex℠ (revue) et la Chase Freedom Unlimited® (revue) valent la peine d’être regardées. Ce sont toutes deux des cartes de crédit de cash back solides sans frais annuels, mais la Flex se concentre sur les catégories rotatives trimestrielles, tandis que la Unlimited offre quelques catégories permanentes et 1,5% de cash back sur tout le reste.
En dernier lieu, mais certainement pas le moindre, Chase émet une pléthore de cartes de compagnies aériennes et d’hôtels comarquées. Si vous voyagez fréquemment et que la fidélité à une marque ne vous dérange pas, elles peuvent valoir la peine d’être examinées – en particulier les meilleurs choix comme la carte United℠ Explorer (revue) et la carte de crédit Southwest Rapid Rewards® Priority (revue).
Quels avantages les cartes de crédit Chase offrent-elles ?
Chase offre un ensemble de caractéristiques qui sont standard avec leurs cartes de crédit, notamment :
- Chase Credit Journey : Chase offre des scores de crédit gratuits pour vous aider à garder un œil sur votre crédit. Affichez votre VantageScore 3.0, basé sur votre rapport de crédit TransUnion, et consultez les données de ce rapport.
- Bonus de recommandation : Certaines cartes offrent des primes pour avoir recommandé des amis qui ont réussi à demander des cartes Chase.
- Protection à responsabilité zéro : Vous ne serez pas tenu responsable des frais non autorisés.
- Alertes à la fraude : Inscrivez-vous pour être informé de toute activité de carte éventuellement frauduleuse.
- Protection contre la fraude : Logiciel de surveillance des fraudes en temps réel pour aider à protéger votre compte.
Quels sont les scores de crédit nécessaires pour obtenir une carte de crédit Chase ?
La plupart des cartes de crédit Chase sont destinées aux personnes ayant un bon score de crédit. C’est-à-dire un score FICO d’au moins 670.
Il y a quelques exceptions.
La Chase Sapphire Reserve® (Review) cible les personnes ayant un excellent crédit. Des scores FICO supérieurs à 740 ou plus devraient faire l’affaire.
Puis il y a la carte de crédit Chase Freedom® Student (Review). Comme la plupart des cartes de crédit axées sur les étudiants, elle est adaptée à ceux dont le crédit est limité ou inexistant.
N’oubliez pas que votre crédit seul peut ne pas être suffisant pour l’approbation. Vous devrez généralement aussi gagner suffisamment d’argent et avoir un niveau d’endettement assez bas pour que l’émetteur ne craigne pas que vous soyez incapable d’effectuer les paiements.
Y a-t-il des cartes de crédit Chase sans frais de transaction étrangère ?
Oui ! Sans surprise, la plupart sont conçues pour les grands voyageurs.
Les options comprennent :
- Carte Chase Sapphire Preferred® (revue)
- Chase Sapphire Reserve® (revue)
- Carte Visa Signature® British Airways (revue)
- Aer. Lingus Visa Signature®
- Carte Visa Signature® Iberia
- Carte de crédit World of Hyatt (Review)
- Carte de crédit Marriott Bonvoy Boundless™ (Review)
- Carte de crédit Marriott Bonvoy Bold™
- Carte de crédit Southwest Rapid Rewards® Priority (Review)
- Carte de crédit Southwest Rapid Rewards® Premier (Review)
- . Carte de crédit Southwest Rapid Rewards® Plus (Review)
- Carte United℠ Explorer (Review)
- Carte United Club℠ Infinite (Review)
Qu’est-ce que la règle 5/24 de Chase ?
La règle Chase 5/24 est une règle tacite – et donc non confirmée – qui s’appliquerait au processus de demande de carte Chase (plus d’informations générales sur le processus de demande de carte de crédit ici).
La règle se présente comme suit : Si vous avez ouvert cinq cartes de crédit ou plus qui apparaissent sur vos rapports de crédit personnels au cours des 24 derniers mois, Chase refusera votre demande. C’est très simple. La règle a probablement été conçue pour atténuer le risque de prêt de la part de Chase tout en freinant les abus de bonus singup.
Parce que la règle n’est pas confirmée, il y a des rapports selon lesquels elle ne tient pas toujours. Donc, si vous voulez vraiment une carte Chase mais que vous avez déjà ouvert cinq comptes au cours des deux dernières années, vous pouvez toujours donner une chance à la demande (vous devrez peut-être appeler la ligne de réexamen après avoir fait la demande). Veillez simplement à utiliser vos cartes de crédit de manière responsable.