Cet avantage est uniquement disponible pour le titulaire de la Carte de base sur la Carte Platinum® d’American Express Exclusivement pour Charles Schwab, et sera attribué en fonction des avoirs Schwab admissibles du titulaire de la Carte de base à chaque date de mesure.
Dates de mesure de la prime d’appréciation Schwab
Vos avoirs Schwab admissibles seront mesurés (a) dans les cinq jours ouvrables suivant l’approbation du compte de la carte et (b) le premier jour civil du mois de renouvellement annuel de votre compte de la carte (chaque date étant une « date de mesure »). Si, à une date de mesure, vos avoirs Schwab admissibles sont : (i) égaux ou supérieurs à 250 000 $ et inférieurs à 1 000 000 $, vous recevrez un crédit de relevé de carte de 100 $ ; ou (ii) égaux ou supérieurs à 1 000 000 $, vous recevrez un crédit de relevé de carte de 200 $.
Détention admissible de Schwab
La détention admissible de Schwab est la somme des actifs et obligations suivants : (1) l’ensemble des actifs détenus dans les types de comptes de courtage Schwab hors retraite suivants sur lesquels le titulaire de la carte de base est propriétaire, concédant ou fiduciaire : comptes individuels, conjoints, fiducies viagères révocables (lorsque le concédant et le fiduciaire sont les mêmes), fiducies testamentaires, comptes de garde, comptes 529, comptes de tutelle, comptes de curatelle, comptes de succession, comptes d’usufruit et comptes viagers ; plus (2) l’ensemble des actifs détenus dans les types de comptes de courtage Schwab de retraite suivants sur lesquels le titulaire de la carte de base est propriétaire, concédant ou fiduciaire : Comptes de retraite individuels (« IRA ») traditionnels, IRA de Roth et de Roth Conversion et IRA de roulement, mais à l’exclusion des IRA, IRA de Roth et de Roth Conversion et IRA de roulement qui sont gérés par un conseiller en placement indépendant en vertu d’une relation contractuelle directe entre le titulaire de la carte de base et ce conseiller en placement indépendant ; plus (3) le total des actifs détenus dans les types de comptes bancaires Schwab suivants sur lesquels le titulaire de la carte de base est propriétaire ou concédant : comptes-chèques, comptes d’épargne et comptes d’actifs gagés ; plus (4) les soldes des prêts hypothécaires et des prêts sur valeur domiciliaire dus à Schwab Bank par le titulaire de la carte de base. Les actifs de retraite qui ne sont pas détenus dans les comptes énumérés ci-dessus sont exclus.
Veuillez prévoir 6 à 8 semaines après le calcul pour que le crédit sur le relevé de la Carte soit affiché. Pour bénéficier de cet avantage, votre compte Carte doit être actif et ne pas être en défaut au moment de l’exécution. Vos types de comptes de courtage Schwab et de comptes bancaires Schwab sont décrits sur vos relevés de compte disponibles à l’adresse www.schwab.com (ou www.schwaballiance.com pour les clients de conseillers en investissement indépendants). Vous pouvez consulter vos soldes Schwab et Schwab Bank sur la page Account Summary de www.schwab.com (ou www.schwaballiance.com pour les clients de conseillers en investissement indépendants). Pour toute question concernant vos avoirs Schwab admissibles, veuillez contacter Schwab au 866-385-1227. Seuls les avoirs Schwab admissibles à chaque date de mesure seront utilisés pour déterminer l’admissibilité à cet avantage. Pour toute question concernant le mois de renouvellement annuel de votre compte Carte, veuillez appeler le numéro figurant au dos de votre Carte.