Sur notre site Web, nous déclarons que nous permettons à nos clients de profiter d’une vie bien vécue dans les années à venir, mais vous vous demandez peut-être ce que cela signifie exactement et comment nous y parvenons?
Une « vie bien vécue » peut signifier des choses très différentes pour différentes personnes. Nous ne sommes pas là pour dire à nos clients ce que nous pensons qu’une vie bien vécue est ; au lieu de cela, nous sommes là pour vous aider à explorer vos propres réponses à certaines questions très pertinentes et ensuite vous aider à organiser vos affaires pour qu’elles soient plus conformes à vos buts et objectifs fondamentaux.
Pour certains, il peut s’agir de trouver des moyens de travailler moins et de rechercher un meilleur équilibre entre travail et vie privée. Pour d’autres, il peut s’agir de cocher des choses sur leur Bucket List ou peut-être de faire du bénévolat. Pour la plupart, il s’agit de trouver des moyens de passer plus de temps avec les personnes qui comptent.
Vous vous demandez peut-être ce que tout cela a à voir avec le conseil financier. En termes simples, cela a tout à voir avec les conseils financiers, et voici pourquoi…
Planification de la vie
Au cas où vous ne le sauriez pas, l’argent est un facilitateur. Exploitez-le de la bonne façon et il peut fournir un revenu durable, un flux de trésorerie, une flexibilité, une croissance et une efficacité fiscale. À l’inverse, l’argent peut être bloqué, rigide et imposant, empêchant les gens de vivre la vie qu’ils souhaitent. Il est important de noter que tout commence par la compréhension de ce que vous voulez de votre vie, puis par un travail à rebours pour mettre en place une stratégie qui peut vous aider à l’atteindre.
Le planificateur de vie renommé, George Kinder, décrit la planification de vie comme suit :
« La planification de vie se concentre sur le côté humain de la planification financière. Dans la planification de vie, nous découvrons les objectifs les plus profonds et les plus profonds d’un client par le biais d’un processus d’enquête structuré et sans jugement.
« Ensuite, en utilisant un mélange de compétences professionnelles et relationnelles avancées, nous inspirons les clients à poursuivre leurs aspirations, à discuter et à résoudre les obstacles, à créer un plan financier concret et à fournir des conseils continus à mesure que les clients atteignent leurs objectifs. »
Par exemple, prenez le temps de réfléchir à vos propres réponses aux questions pertinentes de Kinder :
- Imaginez que vous êtes en sécurité financière, que vous avez suffisamment d’argent pour répondre à vos besoins, maintenant et dans le futur. Comment vivriez-vous votre vie ? Changeriez-vous quelque chose ? Laissez-vous aller. Ne retenez pas vos rêves. Décrivez une vie qui est complète et richement vôtre.
- Maintenant, imaginez que vous rendez visite à votre médecin, qui vous dit qu’il ne vous reste que 5 à 10 ans à vivre. Vous ne vous sentirez jamais malade, mais vous n’aurez aucun préavis sur le moment de votre mort. Que ferez-vous pendant le temps qu’il vous reste ? Changeras-tu ta vie et comment le feras-tu ?
- Enfin, imagine que ton médecin te choque en t’annonçant qu’il ne te reste que 24 heures à vivre. Remarquez les sentiments qui surgissent lorsque vous êtes confronté à votre mortalité bien réelle. Posez-vous la question : Qu’est-ce que vous avez manqué ? Qui n’avez-vous pas eu l’occasion d’être ? Qu’est-ce que vous n’avez pas pu faire ?
Une fois que nous avons exploré ces types de questions avec nos clients, nous commençons à vraiment les comprendre et nous pouvons alors commencer le processus approfondi de la planification financière.
A Quadrant, nous croyons fermement en une stratégie continue qui combine la planification de la vie, la planification financière et la gestion du patrimoine pour aider nos clients à organiser et à faire évoluer leurs affaires dans les années à venir et les aider à vivre une vie bien vécue.
Si vous souhaitez obtenir de l’aide pour explorer, concevoir et mettre en œuvre des stratégies pour soutenir la vie que vous voulez vivre, n’hésitez pas à nous contacter.
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Cet article ne constitue pas un conseil financier. Les particuliers ne doivent pas s’appuyer sur ces informations pour prendre une décision financière ou d’investissement. Avant de prendre une quelconque décision, nous vous recommandons de consulter votre planificateur financier afin de prendre en compte vos objectifs d’investissement particuliers, votre situation financière et vos besoins individuels. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La valeur d’un investissement et les revenus qu’il génère peuvent varier à la baisse comme à la hausse et les investisseurs peuvent ne pas récupérer le montant initialement investi. Le présent document peut contenir des déclarations prospectives fondées sur nos opinions, attentes et projections actuelles.