Az Orion Advisor Services felvásárolja az Advizr pénzügyi tervezést

Az Orion Advisor Services tovább terjeszkedik a portfóliókönyvelő szoftver eredetén túl a teljes tanácsadói technológiai központ felé, a vállalat felvásárolta az Advizr pénzügyi tervező céget.

A jövő hónaptól kezdve az Oriont használó tanácsadók további díj nélkül használhatják az Advizr pénzügyi tervezési technológiáját. Novemberben az Orion azt tervezi, hogy az Advizr teljes mértékben integrálódik a 2018-ban megvásárolt FTJ Fundchoice kulcsrakész vagyonkezelési platformjába (TAMP).

A vállalatok nem hozták nyilvánosságra az üzlet konkrét feltételeit, de Eric Clarke, az Orion vezérigazgatója szerint “több millió dolláros befektetésről” van szó, amely teljes egészében készpénzben történik.

Noha az Orion már integrálódik a piacon lévő legtöbb tanácsadói pénzügyi tervező szoftverrel, Clarke úr elmondta, hogy az Oriont használó cégek csak a háztartási számlák 30%-ának pénzügyi tervezését végzik. Arra a következtetésre jutva, hogy valami baj lehet a meglévő tervezési folyamattal, a vállalat meglátta a lehetőséget, hogy házon belüli opciót hozzon létre.

(Bővebben: A tanácsadók ezeket a fintech eszközöket tartják szem előtt)

“Visszaléptünk és átnéztünk egy csomó hagyományos tervezési rendszert. Körülbelül olyan izgalmas volt, mint egy gyökérkezelés” – mondta Clarke úr.

Az Advizr technológiája arról ismert, hogy könnyen emészthető pénzügyi tervezést kínál, amely a portfóliókezelést is beágyazza a folyamatba. Ez a hírnév segített az Advizr-nek abban, hogy októberben partnerséget kössön a SEI Advisor Networkkel, hogy segítsen a hagyományosabb tanácsadóknak és brókereknek megmártózni a pénzügyi tervezésben.

“Amikor megnéztük a rendelkezésre álló különböző tervezési lehetőségeket, gyorsan rájöttünk, hogy az Advizr a kategóriájában legjobb élményt nyújt” – mondta Clarke úr.

(Bővebben: Hogyan segíthet a “magas sugárban gondolkodás” a tanácsadóknak alkalmazkodni a változó jövőhöz)

A pénzügyi tervezés gyorsan asztaltáblává válik minden olyan vállalat számára, amely a pénzügyi tanácsadók technológiájának központi központja kíván lenni. A Fidelity indította el a trendet az eMoney Advisor felvásárlásával, míg az Envestnet a közelmúltban vásárolta fel a MoneyGuide-ot.

Eközben a nagyobb cégek védekeznek az Orionhoz hasonló feltörekvő platformokkal szemben. A Fidelity nemrég mutatta be az FMAX kezelt számlák platformját, míg az Envestnet Tamarac felvásárolta az Orion versenytársát, a PortfolioCentert.

Mr. Clarke tagadta, hogy az Advizr felvásárlása válasz az Envestnet MoneyGuide-ra, de úgy véli, hogy az Orion és az Advizr kombinációja versenyképes kínálatot teremt a piacon.

“Hosszú múltra tekint vissza az innováció, a felforgatás és a tanácsadóknak nyújtott segítség, hogy többet nyerjenek, mint amennyit megérdemelnek, és a technológia segítségével hatékonyan növeljék üzleti tevékenységüket” – mondta.

Bár az Advizr piaci részesedése töredéke az eMoney vagy a MoneyGuide piaci részesedésének, a Technology Tools for Today legutóbbi technológiai felmérése szerint megvetette a lábát a kisebb, csak díjfizetéses cégeket vezető újabb tanácsadók körében.

“Kifejezetten a független, bizalmi tanácsadás támogatására összpontosítunk” – tette hozzá Clarke úr. “És ahogy erre a piacra összpontosítunk, rájöttünk, hogy technológiai szolgáltatóként még sok mindent meg kell tennünk.”

Clarke úr elmondta, hogy tervei szerint mindkét vállalat nyitott architektúrájú marad, és a meglévő Advizr-ügyfelek nem fognak fennakadást tapasztalni a jelenlegi szolgáltatásukban. Mivel az Advizr olyan alkalmazásprogramozási interfészekre (API) épül, amelyek közös kódbázison osztoznak az Orionnal, a vállalatok gyors és egyszerű átállásra számítanak az egységes platformra.

Az Advizr vezérigazgatója, Hussain Zaidi és COO-ja, Mustapha Baassiri csatlakozik az Orion vezetői csapatához.

“Nem álltunk eladásra, de ez egy olyan megbeszélés volt, amelyet Eric-kel folytattunk, ahol rájöttünk, hogy küldetésünk és víziónk, hogy a tanácsadást több tanácsadóhoz és több ügyfélhez skálázzuk, ez egy nagyszerű lehetőség számunkra, hogy ezt elérjük” – mondta Zaidi úr.

Mr. Clarke, aki két évtizeddel ezelőtt alapította az Oriont, lehetőséget lát arra, hogy az Advizr technológiáját felhasználva javítsa a tanácsadók által nyújtott digitális ügyfélélményt, amin a pénzügyi tanácsadási iparág vezetői dolgoznak.

(Bővebben: A tanácsadási vezetők a digitális ügyfélélmény javítására összpontosítanak)

Clarke úr például szeretné, ha az Orion ügyfélportálja jobban összpontosítana a pénzügyi tervezésre, és kevésbé a befektetésekre és a teljesítményre.

“Azt hallottuk a tanácsadóktól, hogy olyan ügyfélélményt szeretnének, amely megegyezik azzal, amit a Personal Capital kínál, és amely skálázható, hogy a világ Vanguardjai által kínált árakkal versenyezhessenek” – mondta Clarke úr.

Két évvel ezelőtt az Advizr túlterjeszkedett az RIA-téren, hogy megcélozza a munkáltatókat, akik pénzügyi tervezést kínálnak a munkavállalóknak. Clarke úr elmondta, hogy a meghatározott hozzájárulási tér az Orion számára a növekedés egyik területe, és reméli, hogy az Oriont használó pénzügyi tanácsadóknak ajánlásokat adhat, amikor a terv résztvevői több gyakorlati segítséget igényelnek, mint amennyit az Advizr nyújt.