Mit értünk “jól megélt élet” alatt?

Honlapunkon azt állítjuk, hogy lehetővé tesszük ügyfeleink számára, hogy jól megélt életet élhessenek az előttük álló években, de talán elgondolkodik azon, hogy ez pontosan mit jelent, és hogyan érjük el?

A “jól megélt élet” nagyon különböző dolgokat jelenthet különböző emberek számára. Nem azért vagyunk itt, hogy megmondjuk ügyfeleinknek, hogy szerintünk mit jelent a jól megélt élet; ehelyett azért vagyunk itt, hogy segítsünk Önnek feltárni a saját válaszait néhány nagyon lényeges kérdésre, és aztán segítsünk Önnek úgy rendezni az ügyeit, hogy azok jobban összhangban legyenek az alapvető céljaival és célkitűzéseivel.

Egyesek számára ez azt jelentheti, hogy kevesebbet kell dolgozni, és jobb egyensúlyt kell találni a munka és a magánélet között. Mások számára ez arról szólhat, hogy kipipáljanak dolgokat a bakancslistájukról, vagy esetleg jótékonykodjanak. A legtöbbek számára arról szól, hogy több időt tölthetnek azokkal az emberekkel, akik fontosak számukra.

Elképzelhető, hogy kíváncsi, mi köze van mindennek a pénzügyi tanácsadáshoz. Egyszerűen fogalmazva, ennek minden köze van a pénzügyi tanácsadáshoz, és íme, miért…

Élettervezés

Ha nem tudná, a pénz egy Enabler. Használja ki a megfelelő módon, és fenntartható jövedelmet, pénzforgalmat, rugalmasságot, növekedést és adóhatékonyságot biztosíthat. Alternatívaként a pénz lehet lekötött, rugalmatlan és adóztatható, ami megakadályozza az embereket abban, hogy olyan életet éljenek, amilyet szeretnének. Fontos, hogy minden azzal kezdődik, hogy megértjük, mit szeretnénk az életünktől, majd visszafelé haladva olyan stratégiát dolgozunk ki, amely segíthet ennek elérésében.

A neves élettervező, George Kinder a következőképpen írja le az élettervezést:

“Az élettervezés a pénzügyi tervezés emberi oldalára összpontosít. Az Élettervezés során az ügyfél legmélyebb és legmélyebb céljait fedezzük fel egy strukturált és ítélkezésmentes kérdezési folyamaton keresztül.”

“Ezután a szakmai és a fejlett kapcsolati készségek ötvözésével inspiráljuk az ügyfeleket törekvéseik megvalósítására, megvitatjuk és megoldjuk az akadályokat, konkrét pénzügyi tervet készítünk, és folyamatos útmutatást nyújtunk, miközben az ügyfelek elérik céljaikat.”

Foglaljon például időt arra, hogy átgondolja saját válaszait Kinder idevágó kérdéseire:

1. Képzelje el, hogy anyagilag biztonságban van, hogy van elég pénze ahhoz, hogy gondoskodjon a szükségleteiről, most és a jövőben. Hogyan élné az életét? Változtatnál valamin? Engedd el magad! Ne tartsd vissza az álmaidat. Írja le az életét, amely teljes és gazdagon az Öné.
2. Most képzelje el, hogy felkeresi az orvosát, aki közli Önnel, hogy már csak 5-10 éve van hátra. Soha nem fogod betegnek érezni magad, de a halálod pillanatát sem fogod észrevenni. Mit fogsz tenni a hátralévő idődben? Megváltoztatja az életét, és hogyan fogja ezt megtenni?
3. Végül képzelje el, hogy az orvosa sokkolja azzal a hírrel, hogy már csak 24 órája van hátra. Figyeld meg, milyen érzések kavarognak benned, amikor szembesülsz a nagyon is valós halandóságoddal. Kérdezd meg magadtól: Mit hagytál ki? Ki nem lehettél? Mit nem tehettél meg?

Mihelyt az ilyen típusú kérdéseket feltárjuk ügyfeleinkkel, elkezdjük igazán megérteni őket, és ezután elkezdhetjük a pénzügyi tervezés mélyreható folyamatát.

A Quadrantnál szilárdan hiszünk a folyamatos stratégiában, amely az élettervezést, a pénzügyi tervezést és a vagyonkezelést ötvözi, hogy segítsen ügyfeleinknek megszervezni és fejleszteni ügyeiket az elkövetkező években, és segítse őket abban, hogy jól éljenek.

Ha szeretne segítséget kapni az Ön által kívánt életet támogató stratégiák feltárásában, megtervezésében és megvalósításában, kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot.

–

Ez a cikk nem minősül pénzügyi tanácsadásnak. A magánszemélyek nem támaszkodhatnak erre az információra pénzügyi vagy befektetési döntés meghozatalakor. Bármilyen döntés meghozatala előtt javasoljuk, hogy konzultáljon pénzügyi tervezőjével, hogy figyelembe vegye sajátos befektetési céljait, pénzügyi helyzetét és egyéni igényeit. A múltbeli teljesítmény nem jelent iránymutatást a jövőbeli teljesítményre vonatkozóan. A befektetés értéke és az abból származó jövedelem egyaránt csökkenhet és emelkedhet, és előfordulhat, hogy a befektetők nem kapják vissza az eredetileg befektetett összeget. Ez a dokumentum tartalmazhat olyan jövőre vonatkozó kijelentéseket, amelyek jelenlegi véleményünkön, várakozásainkon és előrejelzéseinken alapulnak.