Broker Protocol is a touchy subject these days. Czy są one w? Czy są one na zewnątrz? Istnieje wiele obaw na ten temat. Po tym wszystkim, Protokół sam stwierdza, że każda strona może wycofać się w każdej chwili.
Jako konsultant przejścia, jeden z najczęstszych pytań, które dostaję o Protokole jest „Jakie informacje mogę przynieść ze sobą?”.
Moja pierwsza sugestia jest, aby przeczytać Protokół Broker. Zdziwiłbyś się, jak wielu doradców go nie przeczytało. Większość po prostu zakłada, że zna sedno sprawy i polega na swojej instytucji przyjmującej, aby zapewnić szczegóły.
Przeczytałem go wiele razy i nadal zbieram małe rzeczy tu i tam. To jest napisane przez adwokatów, więc to jest dość dokładne. Mimo to, znajduję wiele fragmentów, które wydają się być otwarte na interpretację. Przypuszczam, że wszystko jest.
W tym artykule, chcę skupić się na „Klient Informacje”. Następujące informacje można zabrać ze sobą po odejściu z firmy protokolarnej: imię i nazwisko klienta, adres, numer telefonu, adres e-mail i tytuł konta.
Wydaje się to dość proste, prawda? Pod pewnymi względami tak jest. Jednakże, istnieją zasady dotyczące tego, co jest uważane za informacje o kliencie. Ponadto, istnieją sposoby, aby sformatować informacje o kliencie, aby zapewnić większe prawdopodobieństwo sukcesu z przejścia.
- Nazwa klienta. Chociaż to może wydawać się proste, to na pewno nie jest. Otwarcie konta i transfery są spartaczone przez cały czas przez rozbieżności w nazwiskach. Nie wystarczy tylko wymienić nazwisko na koncie. Chcesz podać pełne, legalne nazwisko klienta. Przedrostki, przyrostki, inicjał środkowy (jeśli nie jest to pełne drugie imię) i wszelkie pseudonimy. Użyj prawidłowych informacji prawnych, a następnie martw się o to, jak klient chciałby, aby to było odczytane. Niektórzy opiekunowie wymagają dodatkowej wewnętrznej pracy papierkowej lub zewnętrznej dokumentacji uzupełniającej. Upewnij się, że wiesz co to jest, abyś mógł poprosić klienta o to z góry i uniknąć konieczności powrotu do tego samego klienta po dodatkowe elementy.
- Adres. To rozumie się samo przez się, upewnij się, że adres, który zapisujesz jest poprawny. Jeśli istnieje więcej niż jeden adres wymieniony dla klienta, zawierać wszystkie z nich. Nie przeczytałem nic w Protokole Brokera, który mówi, że możesz mieć tylko jeden element w każdej kategorii. Jeśli twój klient ma adres pocztowy, przynieś go. Nie zapomnij ich prawny adres ulicy. To jest ten, którego potrzebujesz, aby otworzyć konto.
- Numer telefonu. Przynieś je wszystkie. Komórka, telefon domowy, telefon służbowy. W tym zaawansowanym technologicznie świecie, telefon komórkowy jest najważniejszym numerem do posiadania, ponieważ jest on połączony z kontami dla wszystkiego, co wymaga podpisu elektronicznego. Dwóch klientów w gospodarstwie domowym? Upewnij się, że masz oba numery telefonów komórkowych, i upewnij się, że są one poprawne.
- Adres e-mail. Kosztem bycia powtarzalnym, postępuj zgodnie z tymi samymi wytycznymi co powyżej. Upewnij się, że adres e-mail jest poprawny. Wszelkie dokumenty, które chcesz wysłać do podpisu elektronicznego będą musiały trafić na adres e-mail klienta. Poświęć trochę czasu na wyeliminowanie adresów, które nie są już używane i upewnij się, że każdy wymieniony klient posiada taki adres.
- Tytuły kont. To jest bardzo ważne. W zależności od liczby linii i liczby znaków dozwolonych w każdej linii, tytuły kont na wyciągach mogą wyglądać zupełnie inaczej niż rzeczywista rejestracja konta. Należy skupić się na rejestracji rachunku, ponieważ będzie ona zawierać najwięcej informacji dostępnych dla użytkownika. Przykład: Możesz wyciągnąć listę tytułów kont i zobaczyć, że masz konto o nazwie „The Smith Family Trust”. To może być nazwa, którą nadałeś temu kontu, ale nie jest to pełna rejestracja. Pełna rejestracja brzmiałaby bardziej jak „Jonathon F. Smith Ttee, Jane L. Smith Ttee, The Smith Family Irrevocable Trust DTD 1/1/99 FBO James K. Smith”. Pseudonim konta pokazuje mi, że mam trust. Rejestracja konta pokazuje mi, że mam nieodwołalny trust z dwoma powiernikami, beneficjentem i datą. Duża różnica.
Większość akceptujących opiekunów ma swój własny arkusz kalkulacyjny, który Ci dostarczy. Chociaż prawdopodobnie jest on bardzo dokładny, będzie również zawierał wiele kolumn, które nie będą miały zastosowania w Twojej sytuacji. Sugeruję, abyś najpierw stworzył swój własny arkusz kalkulacyjny. Zachowaj jedną kopię dla siebie i wydrukuj drugą, którą przekażesz dyrektorowi oddziału swojej obecnej firmy, gdy zrezygnujesz. Ta kopia będzie zawierała numery kont. Twoja nie będzie. Użyj swojego arkusza kalkulacyjnego, aby uzupełnić ten dostarczony przez Twojego powiernika. Postępuj zgodnie z ich instrukcjami tak dokładnie, jak to tylko możliwe. Nie będą oni w stanie przyjąć informacji od Ciebie, dopóki nie zrezygnujesz z obecnej firmy, więc nie mogą wskazać błędów przed Twoim odejściem. Po rezygnacji to wyścig z czasem dla nich, aby wyszorować listę, wygenerować odpowiednią dokumentację i wysłać ją do Ciebie.
Użyj swojego arkusza kalkulacyjnego jako koła ratunkowego. Dodaj dodatkowe kolumny. Śledź rozmowy i status transferów. Ten arkusz kalkulacyjny będzie najważniejszym narzędziem, jakie masz.
.