Na naszej stronie internetowej, stwierdzamy, że umożliwiamy klientom cieszyć się dobrze przeżytym życiem w nadchodzących latach, ale możesz się zastanawiać, co to dokładnie oznacza i jak to osiągnąć?
'Dobrze przeżyte życie’ może oznaczać bardzo różne rzeczy dla różnych ludzi. Nie jesteśmy tu po to, by mówić naszym klientom, czym według nas jest dobrze przeżyte życie; zamiast tego, jesteśmy tu po to, by pomóc Ci odkryć Twoje własne odpowiedzi na kilka bardzo istotnych pytań, a następnie pomóc Ci zorganizować Twoje sprawy tak, by były bardziej zgodne z Twoimi głównymi celami i zadaniami.
Dla niektórych może to oznaczać znalezienie sposobów na to, by pracować mniej i szukać lepszej równowagi między życiem zawodowym a prywatnym. Dla innych, to może być o zaznaczając rzeczy z ich Bucket List lub być może niektóre charytatywnej pracy. Dla większości, to jest o znalezienie sposobów, aby spędzić więcej czasu z ludźmi, którzy mają znaczenie.
Możesz się zastanawiać, co to wszystko ma wspólnego z Doradztwa Finansowego. Po prostu, ma to wszystko wspólnego z Doradztwem Finansowym, a oto dlaczego…
Planowanie życia
Na wypadek gdybyś nie wiedział, pieniądze są narzędziem. Wykorzystaj je we właściwy sposób, a mogą zapewnić zrównoważony dochód, przepływ gotówki, elastyczność, wzrost i efektywność podatkową. W przeciwnym razie, pieniądze mogą być uwiązane, nieelastyczne i obciążone podatkami, uniemożliwiając ludziom prowadzenie życia, jakiego by pragnęli. Co ważne, wszystko zaczyna się od zrozumienia, czego chcesz od swojego życia, a następnie pracy wstecz, aby wprowadzić strategię, która pomoże Ci to osiągnąć.
Renomowany Life Planner, George Kinder opisuje Planowanie Życia w następujący sposób:
„Planowanie Życia skupia się na ludzkiej stronie Planowania Finansowego. W Planowaniu Życia odkrywamy najgłębsze i najbardziej dogłębne cele klienta poprzez proces zorganizowanego i nieosądzającego zapytania.
„Następnie, używając mieszanki profesjonalnych i zaawansowanych umiejętności relacji, inspirujemy klientów do realizowania ich aspiracji, omawiamy i rozwiązujemy przeszkody, tworzymy konkretny Plan Finansowy i zapewniamy ciągłe doradztwo, gdy klienci osiągają swoje cele.”
Na przykład, poświęć trochę czasu, aby rozważyć swoje własne odpowiedzi na pytania zadane przez Kinder:
- Wyobraź sobie, że jesteś finansowo bezpieczny, że masz wystarczająco dużo pieniędzy, aby zadbać o swoje potrzeby, teraz i w przyszłości. Jak prowadziłbyś swoje życie? Czy coś byś zmienił? Pozwól sobie odejść. Nie powstrzymuj się przed realizacją swoich marzeń. Opisz życie, które jest pełne i bogate twoje.
- Teraz wyobraź sobie, że odwiedzasz swojego lekarza, który mówi ci, że zostało ci tylko 5-10 lat życia. Nigdy nie będziesz czuł się chory, ale nie będziesz mógł przewidzieć momentu swojej śmierci. Co zrobisz w tym czasie, który Ci pozostał? Czy zmienisz swoje życie i jak to zrobisz?
- Wreszcie wyobraź sobie, że twój lekarz szokuje cię wiadomością, że zostały ci tylko 24 godziny życia. Zauważ, jakie uczucia pojawiają się, gdy konfrontujesz się ze swoją bardzo realną śmiertelnością. Zapytaj siebie: Co cię ominęło? Kim nie mogłeś być? Czego nie udało Ci się zrobić?
Odkąd zbadaliśmy te rodzaje pytań z naszymi klientami, zaczynamy naprawdę ich rozumieć i możemy wtedy rozpocząć dogłębny proces Planowania Finansowego.
W Quadrant mocno wierzymy w ciągłą strategię, która łączy Planowanie Życia, Planowanie Finansowe i Zarządzanie Majątkiem, aby pomóc naszym klientom zorganizować i rozwinąć ich sprawy w nadchodzących latach i pomóc im dobrze przeżyć życie.
Jeśli chciałbyś uzyskać pomoc w zbadaniu, zaprojektowaniu i wdrożeniu strategii wspierających życie, które chcesz prowadzić, skontaktuj się z nami.
–
Ten artykuł nie stanowi porady finansowej. Osoby fizyczne nie mogą opierać się na tych informacjach przy podejmowaniu decyzji finansowych lub inwestycyjnych. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji zalecamy skonsultowanie się z doradcą finansowym w celu uwzględnienia Państwa szczególnych celów inwestycyjnych, sytuacji finansowej i indywidualnych potrzeb. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Wartość inwestycji i dochód z niej może zarówno spadać, jak i rosnąć, a inwestorzy mogą nie odzyskać pierwotnie zainwestowanej kwoty. Niniejszy dokument może zawierać oświadczenia dotyczące przyszłości, które są oparte na naszych obecnych opiniach, oczekiwaniach i przewidywaniach.