Ta korzyść jest dostępna tylko dla Członka Karty Podstawowej na Karcie Platinum® od American Express Wyłącznie dla Charles Schwab, i będzie przyznawana na podstawie Kwalifikujących się Posiadań Schwab Członka Karty Podstawowej w każdym Dniu Pomiaru.
Daty pomiaru premii Schwab Appreciation
Kwalifikowane zasoby Schwab zostaną zmierzone (a) w ciągu pięciu dni roboczych od zatwierdzenia konta karty i (b) w pierwszym dniu kalendarzowym rocznego miesiąca odnowienia konta karty (każda data, „Data pomiaru”). Jeśli w Dacie Pomiaru Twoje Kwalifikujące się Posiadłości Schwab są: (i) równe lub większe niż $250,000 i mniejsze niż $1,000,000, otrzymasz kredyt w wysokości $100 na karcie; lub (ii) równe lub większe niż $1,000,000, otrzymasz kredyt w wysokości $200 na karcie.
Kwalifikowane udziały Schwab
Kwalifikowane udziały Schwab to suma następujących aktywów i zobowiązań: (1) łącznych aktywów znajdujących się na następujących typach nieemerytalnych rachunków maklerskich Schwab, nad którymi Członek Karty Podstawowej jest właścicielem, grantodawcą lub powiernikiem: indywidualnych, wspólnych, odwołalnych trustów życiowych (gdzie grantodawca i powiernik są tacy sami), trustów testamentowych, rachunków powierniczych, 529, opiekuńczych, konserwatorskich, spadkowych, użytkowych i dożywotnich; plus (2) łącznych aktywów znajdujących się na następujących typach emerytalnych rachunków maklerskich Schwab, nad którymi Członek Karty Podstawowej jest właścicielem, grantodawcą lub powiernikiem: Tradycyjne Indywidualne Konta Emerytalne („IRA”), Roth i Roth Conversion IRA oraz Rollover IRA, ale z wyłączeniem IRA, Roth i Roth Conversion IRA oraz Rollover IRA, które są zarządzane przez niezależnego doradcę inwestycyjnego na podstawie bezpośredniego stosunku umownego między Członkiem Karty Podstawowej a takim niezależnym doradcą inwestycyjnym; plus (3) zagregowane aktywa posiadane na następujących typach rachunków bankowych Schwab, nad którymi Członek Karty Podstawowej jest właścicielem lub grantodawcą: konta czekowe, oszczędnościowe i konta aktywów zastawionych; plus (4) niespłacone salda kredytów hipotecznych i kredytów typu home equity należne Schwab Bank od Członka Karty Podstawowej. Aktywa emerytalne, które nie są przechowywane na kontach wymienionych powyżej są wyłączone.
Proszę odczekać 6-8 tygodni po obliczeniu, aby kredyt na karcie został zaksięgowany. Aby otrzymać tę korzyść, konto karty musi być aktywne i nie zaległe w czasie realizacji. Twoje typy kont maklerskich Schwab i bankowych Schwab są opisane na wyciągach z kont dostępnych na stronie www.schwab.com (lub www.schwaballiance.com dla klientów niezależnych doradców inwestycyjnych). Możesz zobaczyć swoje salda Schwab i Schwab Bank na stronie podsumowania konta www.schwab.com (lub www.schwaballiance.com dla klientów niezależnych doradców inwestycyjnych). W przypadku pytań dotyczących Qualifying Schwab Holdings, prosimy o kontakt z Schwab pod numerem 866-385-1227. Tylko Kwalifikujące się Posiadłości Schwab na każdą Datę Pomiaru będą używane do określenia kwalifikowalności do tej korzyści. W przypadku pytań dotyczących rocznego miesiąca odnowienia konta karty, prosimy zadzwonić pod numer znajdujący się na odwrocie karty.
.