Este benefício está disponível apenas para o Membro do Cartão Básico no Platinum Card® da American Express Exclusivamente para Charles Schwab, e será concedido com base na Qualificação Schwab Holdings do Membro do Cartão Básico a partir de cada Data de Medição.
Datas de medição do Bônus de apreciação do Schwab
Sua Qualificação Schwab Holdings será medida (a) dentro de cinco dias úteis após a aprovação da conta do Cartão e (b) no primeiro dia do mês de renovação anual da conta do Cartão (cada data, uma “Data de Medição”). Se, numa Data de Medição, a sua Schwab Holdings Qualificada se qualificar: (i) igual ou superior a $250.000 e inferior a $1.000.000, receberá um crédito no extracto do cartão de $100; ou (ii) igual ou superior a $1.000.000, receberá um crédito no extracto do cartão de $200.
Qualifying Schwab Holdings
Qualifying Schwab Holdings são a soma dos seguintes activos e obrigações: (1) os activos agregados detidos nos seguintes tipos de contas Schwab Brokerage sem reforma sobre as quais o Membro do Cartão Básico é proprietário, cedente ou fiduciário: trusts vivos individuais, conjuntos e revogáveis (onde o cedente e o fiduciário são o mesmo), trusts testamentários, custódia, 529, tutela, conservadoria, património, usufruto e contas de património vitalício; mais (2) os activos agregados detidos nos seguintes tipos de contas Schwab Brokerage com reforma sobre as quais o Membro do Cartão Básico é proprietário, cedente ou fiduciário: Contas de Aposentadoria Individual Tradicionais (“IRAs”), IRAs de Conversão de Roth e Roth e IRAs de Prolongamento, mas excluindo IRAs, IRAs de Conversão de Roth e Roth e IRAs de Prolongamento que são geridos por um consultor de investimento independente, de acordo com uma relação contratual directa entre o Membro Cartão Básico e esse consultor de investimento independente; mais (3) os activos agregados detidos nos seguintes tipos de contas bancárias Schwab sobre as quais o Membro Cartão Básico é proprietário ou concedente: contas correntes, de poupança e de activos penhorados; mais (4) os saldos em dívida de empréstimos hipotecários e de crédito à habitação devidos ao Schwab Bank pelo Membro do Cartão Básico. Os ativos de aposentadoria não mantidos nas contas listadas acima estão excluídos.
Please allow 6-8 weeks after calculation for the Card statement credit to be posted. Para receber este benefício, sua conta do Cartão deve estar ativa e não estar em inadimplência no momento do preenchimento. Seus tipos de conta Schwab Brokerage e Schwab Bank Account estão descritos nos extratos de conta disponíveis em www.schwab.com (ou www.schwaballiance.com para clientes de consultores de investimento independentes). Você pode visualizar seus saldos da Schwab e Schwab Bank na página de resumo da conta em www.schwab.com (ou www.schwaballiance.com para clientes de consultores de investimento independentes). Para perguntas sobre a sua Schwab Holdings Qualificada, entre em contato com a Schwab pelo telefone 866-385-1227. Apenas as participações qualificadas da Schwab Holdings a partir de cada data de mensuração serão usadas para determinar a elegibilidade para este benefício. Para perguntas sobre o mês de renovação anual da sua conta do Cartão, por favor ligue para o número no verso do seu Cartão.