No nosso site, afirmamos que permitimos aos clientes desfrutar de uma vida bem vivida nos próximos anos, mas você pode estar se perguntando, o que exatamente isso significa e como alcançá-la?
Uma ‘vida bem vivida’ pode significar coisas muito diferentes para pessoas diferentes. Não estamos aqui para dizer aos nossos clientes o que pensamos que é uma vida bem vivida; em vez disso, estamos aqui para o ajudar a explorar as suas próprias respostas a algumas perguntas muito pertinentes e depois ajudá-lo a organizar os seus assuntos para ser mais congruente com as suas principais metas e objectivos.
Para alguns, pode ser sobre encontrar formas de trabalhar menos e procurar um melhor equilíbrio trabalho/vida. Para outros, pode ser sobre tirar coisas da sua Lista de Baldes ou talvez algum trabalho de caridade. Para a maioria, pode ser sobre encontrar maneiras de passar mais tempo com as pessoas que importam.
Você pode estar se perguntando o que tudo isso tem a ver com Aconselhamento Financeiro. Simplificando, tem tudo a ver com Aconselhamento Financeiro, e eis porque…
Planeamento da Vida
No caso de não saber, o dinheiro é um facilitador. Aproveite-o da maneira correta e ele pode proporcionar renda sustentável, fluxo de caixa, flexibilidade, crescimento e eficiência fiscal. Alternativamente, o dinheiro pode ser amarrado, inflexível e tributável, impedindo que as pessoas vivam a vida que gostariam. É importante que tudo comece com a compreensão do que você quer da sua vida e depois trabalhe para trás para colocar em prática uma estratégia que possa ajudar a alcançá-lo.
Renowned Life Planner, George Kinder descreve o Planejamento de Vida da seguinte forma:
“O Planejamento de Vida se concentra no lado humano do Planejamento Financeiro. Em Planejamento de Vida, nós descobrimos os objetivos mais profundos e profundos de um cliente através de um processo de inquérito estruturado e sem julgamento.
“Então, usando uma mistura de habilidades profissionais e avançadas de relacionamento, nós inspiramos os clientes a perseguir suas aspirações, discutir e resolver obstáculos, criar um Plano Financeiro concreto, e fornecer orientação contínua à medida que os clientes atingem seus objetivos.”
Por exemplo, leve algum tempo para considerar suas próprias respostas às perguntas pertinentes da Kinder:
- Imagine que você está financeiramente seguro, que você tem dinheiro suficiente para cuidar de suas necessidades, agora e no futuro. Como você viveria sua vida? Você mudaria alguma coisa? Deixe-se ir. Não se contenha nos seus sonhos. Descreva uma vida que seja completa e ricamente sua.
- Agora imagine que você visita seu médico, que lhe diz que você tem apenas 5-10 anos de vida. Você nunca se sentirá doente, mas não terá nenhuma notícia do momento da sua morte. O que você vai fazer no tempo que lhe resta? Irá mudar a sua vida e como o fará?
- Finalmente, imagine que o seu médico o choca com a notícia de que só tem 24 horas de vida. Observe que sentimentos surgem quando você enfrenta a sua mortalidade muito real. Pergunte a si mesmo: O que você perdeu? Quem você não chegou a ser? O que você não conseguiu fazer?
Após termos explorado este tipo de questões com os nossos clientes, começamos a entendê-las verdadeiramente e podemos então iniciar o processo profundo de Planeamento Financeiro.
No Quadrante, acreditamos firmemente numa estratégia contínua que combina Planejamento de Vida, Planejamento Financeiro e Gestão da Riqueza para ajudar nossos clientes a organizar e evoluir seus negócios nos próximos anos e ajudá-los a levar uma vida bem vivida.
Se você quiser alguma ajuda para explorar, projetar e implementar estratégias para apoiar a vida que você quer viver, entre em contato.
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Este artigo não constitui um conselho financeiro. Os indivíduos não devem confiar nesta informação para tomar uma decisão financeira ou de investimento. Antes de tomar qualquer decisão, recomendamos que você consulte seu planejador financeiro para levar em conta seus objetivos particulares de investimento, sua situação financeira e suas necessidades individuais. O desempenho passado não é um guia para o desempenho futuro. O valor de um investimento e o rendimento do mesmo pode tanto descer como subir e os investidores podem não recuperar o montante originalmente investido. Este documento pode incluir declarações prospectivas baseadas em nossas opiniões, expectativas e projeções atuais.