Denna förmån är endast tillgänglig för medlemmen i grundkortet på Platinum Card® från American Express exklusivt för Charles Schwab, och kommer att tilldelas baserat på grundkortsmedlemmens kvalificerade Schwab-innehav på varje mätdatum.
Mätdatum för Schwab Appreciation Bonus
Ditt kvalificerade Schwab-innehav kommer att mätas (a) inom fem arbetsdagar efter godkännandet av kortkontot och (b) på den första kalenderdagen i månaden för din årliga förnyelse av kortkontot (varje datum är ett ”mätdatum”). Om dina kvalificerade Schwab-innehav på en mätdag är: (i) är lika med eller större än 250 000 dollar och mindre än 1 000 000 dollar, får du en kortutdragskredit på 100 dollar, eller (ii) är lika med eller större än 1 000 000 dollar, får du en kortutdragskredit på 200 dollar.
Kvalificerande Schwab-innehav
Kvalificerande Schwab-innehav är summan av följande tillgångar och skyldigheter: (1) de sammanlagda tillgångarna på följande typer av Schwab-mäklarkonton som inte är för pensionering och som medlemmen av grundkortet är ägare, givare eller förvaltare av: individuella, gemensamma, återkallningsbara livförsäkringar (där givaren och förvaltaren är desamma), testamentariska förvaltningar, depåkonton, 529-konton, förmyndarkonton, förvaltarkonton, dödsbon, nyttjanderättskonton och livförsäkringskonton, plus (2) de sammanlagda tillgångarna på följande typer av Schwab-mäklarkonton som är för pensionering och som medlemmen av grundkortet är ägare, givare eller förvaltare av: Traditionella individuella pensionskonton (Traditional Individual Retirement Accounts (”IRA”), Roth och Roth Conversion IRA och Rollover IRA, men exklusive IRA, Roth och Roth Conversion IRA och Rollover IRA som förvaltas av en oberoende investeringsrådgivare i enlighet med ett direkt avtalsförhållande mellan medlemmen i det grundläggande kortet och en sådan oberoende investeringsrådgivare, plus (3) de samlade tillgångarna på följande typer av Schwab Bank-konton som medlemmen i det grundläggande kortet äger eller är koncessionshavare för: checkräkningskonton, sparkonton och konton med pantsatta tillgångar, plus (4) de utestående saldon för hypoteks- och bostadslån som medlemmen av det grundläggande kortet är skyldig Schwab Bank. Pensionstillgångar som inte finns på de konton som anges ovan är undantagna.
Att räkna med 6-8 veckor efter beräkningen för att krediten på kortutdraget ska bokföras. För att få den här förmånen måste ditt kortkonto vara aktivt och inte i obestånd vid tidpunkten för uppfyllandet. Dina typer av Schwab Brokerage- och Schwab Bank-konton beskrivs på dina kontoutdrag som finns på www.schwab.com (eller www.schwaballiance.com för kunder till oberoende investeringsrådgivare). Du kan se dina Schwab- och Schwab Bank-saldon på sidan Kontoöversikt på www.schwab.com (eller www.schwaballiance.com för kunder till oberoende investeringsrådgivare). Om du har frågor om dina kvalificerade Schwab-innehav kan du kontakta Schwab på 866-385-1227. Endast kvalificerade Schwab-innehav per varje mätdatum kommer att användas för att fastställa rätten till denna förmån. För frågor om din årliga månad för förnyelse av kortkontot, ring numret på baksidan av ditt kort.
.