På vår webbplats säger vi att vi gör det möjligt för våra klienter att njuta av ett vällevet liv under de kommande åren, men du kanske undrar vad exakt det innebär och hur vi uppnår det?
Ett ”vällevet liv” kan betyda väldigt olika saker för olika människor. Vi är inte här för att tala om för våra kunder vad vi anser att ett vällevet liv är, utan vi är här för att hjälpa dig att utforska dina egna svar på några mycket relevanta frågor och sedan hjälpa dig att ordna dina angelägenheter så att de stämmer bättre överens med dina centrala mål och målsättningar.
För vissa kan det handla om att hitta sätt att arbeta mindre och att söka en bättre balans mellan arbete och privatliv. För andra kan det handla om att bocka av saker från sin Bucket List eller kanske något välgörenhetsarbete. För de flesta handlar det om att hitta sätt att tillbringa mer tid med de människor som är viktiga.
Du kanske undrar vad allt detta har med finansiell rådgivning att göra. Enkelt uttryckt har det allt med finansiell rådgivning att göra, och här är varför…
Livsplanering
Ifall du inte visste det är pengar en möjliggörare. Om man utnyttjar dem på rätt sätt kan de ge en hållbar inkomst, kassaflöde, flexibilitet, tillväxt och skatteeffektivitet. Alternativt kan pengar vara bundna, oflexibla och beskattande och hindra människor från att leva det liv de vill ha. Det är viktigt att allt börjar med att förstå vad man vill ha ut av sitt liv och sedan arbeta bakåt för att lägga upp en strategi som kan hjälpa till att uppnå det.
Den välkände livsplaneraren George Kinder beskriver livsplanering på följande sätt:
”Livsplanering fokuserar på den mänskliga sidan av den finansiella planeringen. I Life Planning upptäcker vi kundens djupaste och mest djupgående mål genom en strukturerad och icke-dömande undersökningsprocess.
”Med hjälp av en blandning av professionell och avancerad relationskompetens inspirerar vi sedan kunderna att fullfölja sina ambitioner, diskuterar och löser hinder, skapar en konkret finansiell plan och ger fortlöpande vägledning när kunderna uppnår sina mål.”
Ta dig till exempel tid att fundera över dina egna svar på Kinders relevanta frågor:
- Föreställ dig att du är ekonomiskt trygg, att du har tillräckligt med pengar för att ta hand om dina behov, nu och i framtiden. Hur skulle du leva ditt liv? Skulle du ändra något? Släpp dig själv. Håll inte tillbaka dina drömmar. Beskriv ett liv som är fullständigt och rikligt ditt.
- Föreställ dig nu att du besöker din läkare som säger att du bara har 5-10 år kvar att leva. Du kommer aldrig att känna dig sjuk, men du kommer inte att ha någon kännedom om tidpunkten för din död. Vad kommer du att göra under den tid du har kvar? Kommer du att förändra ditt liv och hur kommer du att göra det?
- Föreställ dig slutligen att din läkare chockar dig med nyheten att du bara har 24 timmar kvar att leva. Lägg märke till vilka känslor som uppstår när du konfronteras med din mycket verkliga dödlighet. Fråga dig själv: Vad missade du? Vem fick du inte vara? Vad fick du inte göra?
När vi har utforskat den här typen av frågor med våra kunder börjar vi verkligen förstå dem och vi kan då påbörja den djupgående processen med finansiell planering.
På Quadrant tror vi starkt på en fortlöpande strategi som kombinerar livsplanering, finansiell planering och förmögenhetsförvaltning för att hjälpa våra kunder att organisera och utveckla sina angelägenheter under de kommande åren och hjälpa dem att leva ett väl levt liv.
Om du vill ha hjälp med att utforska, utforma och genomföra strategier för att stödja det liv du vill leva är du välkommen att ta kontakt.
–
Denna artikel utgör inte finansiell rådgivning. Privatpersoner får inte förlita sig på denna information för att fatta ett finansiellt eller investeringsbeslut. Innan du fattar något beslut rekommenderar vi att du konsulterar din finansiella planerare för att ta hänsyn till dina särskilda investeringsmål, din finansiella situation och dina individuella behov. Tidigare resultat är inte en vägledning för framtida resultat. Värdet på en investering och inkomsterna från den kan sjunka såväl som stiga och investerare kanske inte får tillbaka det belopp som ursprungligen investerats. Detta dokument kan innehålla framåtblickande uttalanden som bygger på våra nuvarande åsikter, förväntningar och prognoser.