Cosa intendiamo per ‘vita ben vissuta’?

Sul nostro sito web, affermiamo che permettiamo ai clienti di godere di una vita ben vissuta negli anni a venire, ma forse vi starete chiedendo, cosa significa esattamente e come la otteniamo?

Una ‘vita ben vissuta’ può significare cose molto diverse per persone diverse. Non siamo qui per dire ai nostri clienti cosa pensiamo sia una vita ben vissuta; invece, siamo qui per aiutarvi a esplorare le vostre risposte ad alcune domande molto pertinenti e poi aiutarvi a organizzare i vostri affari per essere più congruenti con i vostri scopi e obiettivi principali.

Per alcuni, può trattarsi di trovare modi per lavorare meno e cercare un migliore equilibrio lavoro/vita. Per altri, può trattarsi di spuntare cose dalla loro Bucket List o forse qualche lavoro di beneficenza. Per la maggior parte, si tratta di trovare modi per trascorrere più tempo con le persone che contano.

Vi starete chiedendo cosa tutto questo abbia a che fare con la consulenza finanziaria. In poche parole, ha tutto a che fare con la consulenza finanziaria, ed ecco perché…

Pianificazione della vita

Nel caso non lo sapeste, il denaro è un abilitatore. Sfruttandolo nel modo giusto, può fornire reddito sostenibile, flusso di cassa, flessibilità, crescita ed efficienza fiscale. In alternativa, il denaro può essere vincolato, inflessibile e tassante, impedendo alle persone di vivere la vita che vorrebbero. È importante che tutto inizi con la comprensione di ciò che si vuole dalla propria vita e poi lavorare a ritroso per mettere in atto una strategia che possa aiutare a raggiungerlo.

Rinomato Life Planner, George Kinder descrive il Life Planning come segue:

“Il Life Planning si concentra sul lato umano della pianificazione finanziaria. In Life Planning, scopriamo gli obiettivi più profondi e profondi di un cliente attraverso un processo di indagine strutturato e non giudicante.

“Poi, usando un mix di abilità professionali e di relazione avanzate, ispiriamo i clienti a perseguire le loro aspirazioni, discutiamo e risolviamo gli ostacoli, creiamo un piano finanziario concreto e forniamo una guida continua mentre i clienti realizzano i loro obiettivi.”

Per esempio, prendetevi del tempo per considerare le vostre risposte alle domande pertinenti di Kinder:

1. Immaginate di essere finanziariamente sicuri, di avere abbastanza soldi per soddisfare le vostre esigenze, ora e in futuro. Come vivresti la tua vita? Cambieresti qualcosa? Lasciati andare. Non trattenere i tuoi sogni. Descrivi una vita che sia completa e riccamente tua.
2. Ora immagina di visitare il tuo medico, che ti dice che hai solo 5-10 anni da vivere. Non ti sentirai mai malato, ma non ti accorgerai del momento della tua morte. Cosa farai nel tempo che ti rimane? Cambierai la tua vita e come lo farai?
3. Infine, immagina che il tuo medico ti sciocchi con la notizia che hai solo 24 ore di vita. Notate quali sentimenti sorgono mentre vi confrontate con la vostra reale mortalità. Chiedete a voi stessi: Cosa ti sei perso? Chi non sei riuscito ad essere? Cosa non sei riuscito a fare?

Una volta che abbiamo esplorato questi tipi di domande con i nostri clienti, cominciamo a capirli veramente e possiamo quindi iniziare il processo approfondito di Pianificazione Finanziaria.

A Quadrant, crediamo fermamente in una strategia continua che combina Life Planning, Financial Planning e Wealth Management per aiutare i nostri clienti a organizzare ed evolvere i loro affari negli anni a venire e aiutarli a vivere una vita ben vissuta.

Se volete un aiuto per esplorare, progettare e attuare strategie per sostenere la vita che volete vivere, contattateci.

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Questo articolo non costituisce una consulenza finanziaria. Gli individui non devono fare affidamento su queste informazioni per prendere una decisione finanziaria o di investimento. Prima di prendere qualsiasi decisione, vi consigliamo di consultare il vostro pianificatore finanziario per prendere in considerazione i vostri particolari obiettivi di investimento, la situazione finanziaria e le esigenze individuali. La performance passata non è una guida alla performance futura. Il valore di un investimento e il reddito che ne deriva possono scendere così come salire e gli investitori potrebbero non recuperare l’importo originariamente investito. Questo documento può includere dichiarazioni previsionali che si basano sulle nostre attuali opinioni, aspettative e proiezioni.