Na našich webových stránkách uvádíme, že klientům umožňujeme, aby si v následujících letech užili dobře prožitý život, ale možná vás zajímá, co to přesně znamená a jak toho dosahujeme?
„Dobře prožitý život“ může pro různé lidi znamenat velmi různé věci. Nejsme tu od toho, abychom našim klientům říkali, co si myslíme, že je dobře prožitý život; místo toho jsme tu od toho, abychom vám pomohli prozkoumat vaše vlastní odpovědi na některé velmi relevantní otázky a poté vám pomohli uspořádat vaše záležitosti tak, aby byly více v souladu s vašimi hlavními cíli a záměry.
Pro některé to může znamenat hledání způsobů, jak pracovat méně a hledat lepší rovnováhu mezi pracovním a soukromým životem. Pro jiné to může být o odškrtávání věcí z jejich Bucket Listu nebo třeba o nějaké charitativní činnosti. Pro většinu z nich je to hledání způsobů, jak trávit více času s lidmi, na kterých jim záleží.
Možná se ptáte, co to všechno má společného s finančním poradenstvím. Jednoduše řečeno, má to všechno co do činění s Finančním poradenstvím, a tady je důvod…
Životní plánování
Pokud jste to nevěděli, peníze jsou Umožňovač. Využijte je správným způsobem a mohou vám zajistit udržitelný příjem, cashflow, flexibilitu, růst a daňovou efektivitu. V opačném případě mohou být peníze vázané, nepružné a daňově náročné, což lidem brání žít život, jaký by si přáli. Důležité je, že vše začíná tím, že si uvědomíte, co od svého života chcete, a pak zpětně vytvoříte strategii, která vám pomůže toho dosáhnout.
Renomovaný plánovač života George Kinder popisuje plánování života takto:
„Plánování života se zaměřuje na lidskou stránku finančního plánování. Při plánování života odhalujeme nejhlubší a nejvnitřnější cíle klienta prostřednictvím procesu strukturovaného a nepředpojatého dotazování.
„Poté pomocí kombinace profesionálních a pokročilých vztahových dovedností inspirujeme klienty k realizaci jejich aspirací, diskutujeme a řešíme překážky, vytváříme konkrétní Finanční plán a poskytujeme průběžné poradenství, když klienti dosahují svých cílů.“
Například se zamyslete nad svými vlastními odpověďmi na Kinderovy relevantní otázky:
- Představte si, že jste finančně zajištěni, že máte dostatek peněz, abyste se postarali o své potřeby nyní i v budoucnu. Jak byste žili svůj život? Změnili byste něco? Nechte se unést. Nezdržujte se svými sny. Popište život, který je úplný a bohatě váš.
- Nyní si představte, že navštívíte lékaře, který vám řekne, že vám zbývá jen 5-10 let života. Nikdy se nebudete cítit nemocní, ale okamžik své smrti nebudete mít ani potuchy. Co budete dělat v čase, který vám zbývá? Změníte svůj život a jak to uděláte?“
- Nakonec si představte, že vás lékař šokuje zprávou, že vám zbývá pouze 24 hodin života. Všimněte si, jaké pocity ve vás vyvolává konfrontace s vaší skutečnou smrtelností. Zeptejte se sami sebe: Zeptejte se: Co jste promeškali? Kým jste nestihli být? Co jste nestihli udělat?“
Jakmile s klienty prozkoumáme tyto typy otázek, začneme jim skutečně rozumět a můžeme pak zahájit hloubkový proces finančního plánování.
V Quadrantu pevně věříme v trvalou strategii, která kombinuje životní plánování, finanční plánování a správu majetku a pomáhá našim klientům uspořádat a rozvíjet jejich záležitosti v nadcházejících letech a pomáhá jim žít dobře prožitý život.
Pokud chcete pomoci s prozkoumáním, návrhem a realizací strategií na podporu života, který chcete žít, kontaktujte nás.
–
Tento článek nepředstavuje finanční poradenství. Jednotlivci se nesmí spoléhat na tyto informace při přijímání finančních nebo investičních rozhodnutí. Před jakýmkoli rozhodnutím doporučujeme poradit se s finančním plánovačem, který zohlední vaše konkrétní investiční cíle, finanční situaci a individuální potřeby. Minulá výkonnost není vodítkem pro budoucí výkonnost. Hodnota investice a výnosy z ní mohou klesat stejně jako stoupat a investor nemusí získat zpět původně investovanou částku. Tento dokument může obsahovat výhledová prohlášení, která vycházejí z našich současných názorů, očekávání a prognóz
.