Orion Advisor Services kupuje finanční plánování Advizr

Jak Orion Advisor Services pokračuje v expanzi za hranice svého původního softwaru pro účtování portfolia směrem k plnohodnotnému technologickému centru pro poradce, společnost získala společnost Advizr, která se zabývá finančním plánováním.

Od příštího měsíce budou moci poradci používající Orion využívat technologii finančního plánování společnosti Advizr bez dalších poplatků. V listopadu Orion plánuje plnou integraci Advizr do platformy FTJ Fundchoice pro správu aktiv na klíč (TAMP), kterou získal v roce 2018.

Společnosti nezveřejnily konkrétní podmínky transakce, ale generální ředitel Orionu Eric Clarke uvedl, že se jedná o „investici v hodnotě několika milionů dolarů“, a to v hotovosti.

Ačkoli se Orion již integruje s většinou softwaru pro finanční plánování poradců na trhu, pan Clarke uvedl, že firmy využívající Orion provádějí finanční plánování pouze pro 30 % účtů domácností. Došel k závěru, že ve stávajícím procesu plánování musí být něco špatně, a viděl příležitost přinést možnost vlastního plánování.

(Více: Poradci se zaměřili na tyto fintech nástroje)

„Ustoupili jsme zpět a prošli jsme spoustu těchto tradičních plánovacích systémů. Bylo to asi tak vzrušující jako nechat si udělat kořenový kanálek,“ řekl pan Clarke.

Technologie společnosti Advizr je známá svou schopností nabídnout snadno stravitelné finanční plánování, které do procesu začleňuje správu portfolia. Tato pověst pomohla společnosti Advizr v říjnu získat partnerství se společností SEI Advisor Network, aby pomohla tradičnějším poradcům a makléřům ponořit se do finančního plánování.

„Když jsme zkoumali různé dostupné možnosti plánování, rychle jsme si uvědomili, že Advizr vytváří nejlepší zkušenosti ve své třídě,“ řekl pan Clarke.

(Více: Jak může „myšlení na vysokém paprsku“ pomoci poradcům přizpůsobit se měnící se budoucnosti)

Finanční plánování se rychle stává sázkou na jistotu pro každou společnost, která chce být ústředním centrem technologií finančních poradců. Společnost Fidelity tento trend odstartovala akvizicí společnosti eMoney Advisor, zatímco společnost Envestnet nedávno získala společnost MoneyGuide.

Větší společnosti mezitím hrají obrannou hru proti rostoucím platformám, jako je Orion. Společnost Fidelity nedávno představila svou platformu spravovaných účtů FMAX, zatímco společnost Envestnet Tamarac získala konkurenční společnost Orion PortfolioCenter.

Pan Clarke popřel, že by akvizice společnosti Advizr byla reakcí na Envestnet MoneyGuide, ale věří, že spojení společností Orion a Advizr vytvoří na trhu konkurenční nabídku.

„Dlouhodobě se snažíme být inovativní, narušovat a pomáhat našim poradcům získávat více než jejich podíl a využívat technologie k efektivnímu rozvoji jejich podnikání,“ řekl.

Ačkoli má Advizr jen zlomek tržního podílu společností eMoney nebo MoneyGuide, podle nedávného technologického průzkumu Technology Tools for Today si našel zázemí mezi novějšími poradci, kteří provozují menší firmy zaměřené pouze na poplatky.

„Konkrétně se zaměřujeme na podporu nezávislého, fiduciárního poradenství,“ dodal pan Clarke. „A protože se zaměřujeme na tento trh, uvědomili jsme si, že jako poskytovatelé technologií musíme udělat ještě spoustu věcí.“

Pan Clarke uvedl, že plánuje zachovat obě společnosti s otevřenou architekturou a stávající klienti společnosti Advizr nepocítí žádné narušení svých stávajících služeb. Protože Advizr je postaven na aplikačních programových rozhraních (API), která sdílejí společnou kódovou základnu s Orionem, očekávají společnosti rychlý a snadný přechod na jednotnou platformu.

Výkonný ředitel společnosti Advizr Hussain Zaidi a provozní ředitel Mustapha Baassiri se připojí k výkonnému týmu společnosti Orion.

„Nebyli jsme na prodej, ale toto byla diskuse, kterou jsme vedli s Ericem, kde jsme si uvědomili, že naše poslání a vize rozšířit poradenství pro více poradců a více klientů, to je pro nás skvělý způsob, jak toho dosáhnout,“ řekl pan Zaidi.

Pan Clarke, který před dvaceti lety založil společnost Orion, vidí příležitost využít technologii společnosti Advizr ke zlepšení digitálních služeb poskytovaných poradci klientům, na čemž pracují lídři napříč odvětvím finančního poradenství.

(Více: Lídři v oblasti poradenství se zaměřili na zlepšení digitální zkušenosti klientů)

Pan Clarke by například rád docílil toho, aby se klientský portál společnosti Orion více zaměřoval na finanční plánování a méně na investice a výkonnost.

„Od poradců jsme slyšeli, že chtějí mít klientský zážitek srovnatelný s tím, co nabízí Personal Capital, a škálovatelný, aby mohli konkurovat cenou, kterou nabízejí světoví Vanguardi,“ řekl pan Clarke.

Před dvěma lety Advizr expandoval mimo oblast RIA a zaměřil se na zaměstnavatele, kteří chtějí nabízet finanční plánování jako benefit pro zaměstnance. Pan Clarke řekl, že oblast definovaných příspěvků je pro Orion oblastí růstu, a doufá, že bude poskytovat doporučení finančním poradcům, kteří Orion využívají, když účastníci plánu chtějí více praktické pomoci, než poskytuje Advizr.