Questo vantaggio è disponibile solo per il membro della carta di base sulla Platinum Card® di American Express esclusivamente per Charles Schwab, e sarà assegnato in base al possesso di Schwab qualificante del membro della carta di base ad ogni data di misurazione.
Date di misurazione del Bonus di Apprezzamento Schwab
I tuoi fondi Schwab qualificati saranno misurati (a) entro cinque giorni lavorativi dall’approvazione del conto della Carta e (b) il primo giorno di calendario del mese di rinnovo annuale del conto della Carta (ciascuna data, una “Data di misurazione”). Se in una Data di Valutazione le Sue Disponibilità Schwab Qualificanti sono: (i) pari o superiore a $250.000 e inferiore a $1.000.000, riceverai un credito di estratto conto della Carta di $100; o (ii) pari o superiore a $1.000.000, riceverai un credito di estratto conto della Carta di $200.
Titoli Schwab qualificanti
I titoli Schwab qualificanti sono la somma dei seguenti beni e obblighi: (1) il totale dei beni detenuti nei seguenti tipi di conti di intermediazione Schwab non pensionistici di cui il membro della carta base è proprietario, concedente o fiduciario: conti individuali, congiunti, revocabili (dove il concedente e il fiduciario sono gli stessi), testamentari, custodiali, 529, tutele, conservatori, proprietà, usufrutto e vitalizi; più (2) il totale dei beni detenuti nei seguenti tipi di conti di intermediazione Schwab pensionistici di cui il membro della carta base è proprietario, concedente o fiduciario: Conti pensionistici individuali tradizionali (“IRA”), Roth e Roth Conversion IRA e Rollover IRA, ma esclusi IRA, Roth e Roth Conversion IRA e Rollover IRA che sono gestiti da un consulente d’investimento indipendente in base a un rapporto contrattuale diretto tra il Membro della carta base e tale consulente d’investimento indipendente; più (3) il patrimonio complessivo detenuto nei seguenti tipi di conto bancario Schwab di cui il Membro della carta base è proprietario o concedente: conti correnti, conti di risparmio e conti di attività in pegno; più (4) i saldi dei mutui ipotecari e dei prestiti per la casa dovuti alla Schwab Bank dal membro della carta base. Le attività di pensionamento non detenute nei conti sopra elencati sono escluse.
Si prega di attendere 6-8 settimane dopo il calcolo per l’accredito dell’estratto conto della Carta. Per ricevere questo beneficio, il conto della Carta deve essere attivo e non in default al momento dell’adempimento. I tuoi tipi di conto Schwab Brokerage e Schwab Bank sono descritti nei tuoi estratti conto disponibili su www.schwab.com (o www.schwaballiance.com per i clienti di consulenti d’investimento indipendenti). Puoi visualizzare i tuoi saldi Schwab e Schwab Bank nella pagina di riepilogo del conto su www.schwab.com (o www.schwaballiance.com per i clienti di consulenti d’investimento indipendenti). Per domande sulle tue partecipazioni Schwab qualificate, contatta Schwab al numero 866-385-1227. Solo le partecipazioni Schwab qualificate a ciascuna Data di valutazione saranno utilizzate per determinare l’idoneità a questo beneficio. Per domande sul mese di rinnovo annuale del conto della Carta, si prega di chiamare il numero indicato sul retro della Carta.