私たちのウェブサイトでは、「これからの人生を豊かに過ごしていただくために」と謳っていますが、「それは一体どういうことなのか、どうすれば実現できるのか」と思われるかもしれませんね。 その代わりに、適切な質問に対するあなた自身の答えを探り、あなたの中核的な目標や目的により一致するように、身辺整理をお手伝いします。
ある人にとって、それは仕事を減らし、仕事と生活のバランスを改善する方法を見つけることかもしれません。 また、バケットリストや慈善事業に取り組むこともできます。
このようなことがファイナンシャル・アドバイスとどう関係するのかと思われるかもしれません。
Life Planning
ご存じないかもしれませんが、お金は「使える」ものなのです。 適切な方法で活用すれば、持続可能な収入、キャッシュフロー、柔軟性、成長、節税をもたらすことができるのです。 逆に、お金は縛られ、柔軟性を欠き、税金をかけ、人々が望むような人生を送ることを妨げることもあります。
著名なライフプランナーであるジョージ・キンダーは、ライフプランニングを次のように説明しています：
「ライフプランニングはファイナンシャルプランニングの人間的側面に焦点を当てます。 ライフ・プランニングでは、構造化された非偏見の質問プロセスを通じて、クライアントの最も深く深い目標を発見します。
「そして、専門家と高度な人間関係のスキルを組み合わせて、クライアントの願望の追求、議論と障害物の解決、具体的なファイナンシャルプランの作成、クライアントの目標達成のための継続的な指導を行うように促します」。「
例えば、キンダーの適切な質問に対するあなた自身の答えを考えるのに時間をかけてください：
- あなたは経済的に安全で、現在と将来のニーズを満たすのに十分なお金を持っていると想像してください。 あなたはどのような生活を送りますか？ 何かを変えますか？ 自分を解放してください。 夢をため込まないように。
- さて、あなたが医師のもとを訪れ、余命は5～10年だと告げられたとします。 あなたは病気を感じることはないが、死の瞬間を知らされることはないだろう。 残された時間の中で、あなたは何をしますか？
- 最後に、医師から余命24時間という知らせを受け、ショックを受けたと想像してください。 自分の死という現実を前にして、どのような感情が湧いてくるのかに注目してください。 自分自身に問いかけてみてください。 何を逃したのか？ あなたは誰になれなかったのでしょうか？
一度、クライアントとこのような質問をしてみると、その人を本当に理解するようになり、ファイナンシャル・プランニングの深いプロセスを始めることができるようになるのです。
クオドラントでは、ライフプランニング、ファイナンシャルプランニング、ウェルスマネジメントを組み合わせた戦略で、顧客が将来にわたって整理され発展し、人生を豊かに過ごすための支援をすると固く信じています。
あなたが生きたい人生をサポートするための戦略を模索し、設計し、実行する手助けが必要な場合は、ご連絡ください。
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この記事は金融アドバイスを構成しません。 個人の方は、この情報をもとに金融や投資の判断をしてはいけません。 何らかの決定を下す前に、特定の投資目的、財務状況、個々のニーズを考慮し、ファイナンシャル・プランナーに相談されることをお勧めします。 過去の実績は、将来のパフォーマンスを示すものではありません。 投資の価値や収益は上昇することもあれば下降することもあり、投資家は当初の投資額を取り戻せない可能性があります。 本書には、当社の現在の意見、期待および予測に基づく、将来の見通しに関する記述が含まれている場合があります
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