匿名の銀行口座を持つことが可能かどうかは、匿名の定義に依存します。 詳細が秘密にされたプライベートな口座を持つことは可能ですが、法的な強制力のある要求があれば、公開されることもあります。 米国では、法律により金融機関は口座保有者の身元を把握する必要があるため、文字通り匿名の口座を持つことはできません。
21世紀には、匿名の銀行口座を運営することは、不可能ではないにしても、困難です。 これは、マネーロンダリングに対抗しようとする政府間機関である金融活動作業部会の影響が大きい。 同委員会は、銀行は口座保有者の身元を把握しなければならないという広範な法的原則を確立した。
米国では、1970 年に銀行秘密法が成立して以来、このような法的要件がある。 2001年の米国愛国者法は、銀行が、テロ活動に関与している、または関係していると疑われている人々のリストに対して口座名義人の身元を確認することを要求している。 この会社は、海外に銀行口座を開設し、口座と真の所有者の間にさらなる秘密保持のレイヤーを追加することができます。 これは非常に高価な方法であり、会社や口座がある国の法律で制限されることもあります。
主にオンラインで、本当に匿名の銀行口座を提供できると主張する組織がいくつか存在します。 これらは通常、よくてもリスクが高く、最悪の場合、詐欺です。 最も一般的な方法は、その組織が銀行に口座を開設し、その口座にアクセスするためのコード番号とパスワードを顧客に教えるというものです。 これは、お客様がアクセスできるにもかかわらず、法的な口座名義人でないことを意味し、非常に危険です。 つまり、組織はいつでも合法的に口座のお金をすべて引き出して閉鎖することができるのです
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