Orion Advisor ServicesがAdvizr financial planning

オリオンアドバイザーサービスがポートフォリオ会計ソフトウェアの原点を超え、完全なアドバイザーテクノロジーのハブに向けて拡大を続ける中、同社は財務計画会社のAdvisrを取得しました。

来月から、オリオンを利用するアドバイザーは、追加料金なしでAdvizrのファイナンシャルプランニング技術を利用できるようになる予定です。 11月には、オリオンが2018年に買収したFTJ Fundchoiceターンキー資産管理プラットフォーム（TAMP）にAdvizrが完全に統合される予定です。

両社は取引の具体的な条件を明らかにしていないが、オリオンのエリック・クラークCEOは、すべて現金による「数百万ドル規模の投資」であると述べている。

オリオンはすでに市場のほとんどのアドバイザーのファイナンシャルプランニングソフトウェアと統合しているが、クラーク氏は、オリオンを使用している企業は、家計簿の30％しかファイナンシャルプランニングを行っていないと述べた。 既存のプランニング・プロセスに何か問題があるに違いないと判断し、同社はオプションを社内に導入する機会を得たのです。

（詳細：アドバイザーはこれらのフィンテック・ツールに照準を合わせている）

「私たちは一歩下がって、これらの従来の計画システムの多くに目を通したのです。 それは、根管治療を受けるのと同じくらいエキサイティングなことでした」とクラーク氏は述べました。

Advizr のテクノロジーは、ポートフォリオ管理をプロセスに組み込んだ、消化しやすいファイナンシャルプランニングを提供する能力で知られています。 この評判により、Advizrは10月にSEI Advisor Networkとのパートナーシップを獲得し、より伝統的なアドバイザーやブローカーがファイナンシャルプランニングに足を踏み入れるのを支援することになりました。

「様々なプランニングオプションを検討する中で、Advizrがクラス最高の体験を生み出していることにすぐに気づきました」とClarke氏は言います。

(More: How ‘high beam thinking’ can help advisers adapt to a changing future)

財務計画は、財務アドバイザーのテクノロジーの中心拠点になろうとする企業にとって、すぐにテーブルステークスとなりつつあります。 Fidelity は eMoney Advisor の買収でこのトレンドを先取りし、Envestnet はより最近になって MoneyGuide を買収しました。

一方、大企業はオリオンのような台頭するプラットフォームに対して防衛策を講じている。 フィデリティは最近、FMAXマネージド・アカウント・プラットフォームを導入し、エンベストネット・タマラックはオリオンの競合であるポートフォリオセンターを買収しました。

クラーク氏は、Advizrの買収がEnvestnet MoneyGuideへの対応であることを否定したが、OrionとAdvizrの組み合わせが市場で競争力のあるサービスを生み出すと考えているようだ。

「我々は革新的であり、破壊的であり、アドバイザーが公正なシェアより多くを獲得し、効果的にビジネスを成長させるために技術を使用することを支援してきた長い実績を持っている」と彼は言った。

Advizrの市場シェアはeMoneyやMoneyGuideの数分の一ですが、Technology Tools for Todayの最近のテクノロジー調査によると、小規模な手数料のみの会社を経営する新しいアドバイザーの間で足掛かりを見つけました。

「私たちは特に、独立した受託者としてのアドバイスをサポートすることに重点を置いています」とクラーク氏は付け加えました。 「そして、その市場に注力する中で、テクノロジー・プロバイダーとしてやらなければならないことがまだたくさんあることに気づきました。

クラーク氏は、両社ともオープンアーキテクチャを維持する計画で、Advizrの既存顧客は現在のサービスに何の混乱も生じないと述べています。 AdvizrはOrionと共通のコードベースを持つアプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）上に構築されているため、両社は単一プラットフォームへの迅速かつ容易な移行を期待しています。

AdvizrのCEO Hussain Zaidi氏とCOO Mustapha Baassiri氏は、Orionのエグゼクティブチームに参加する予定です。

「私たちは売りに出されていたわけではありませんが、これはエリックとの話し合いで、私たちの使命とビジョンである、より多くのアドバイザーとより多くのクライアントへのアドバイスの規模拡大を実現し、これは私たちにとって素晴らしい方法でした」とザイディ氏は述べました。

20年前にオリオンを設立したクラーク氏は、金融アドバイス業界全体のリーダーが取り組んでいる、アドバイザーが提供するデジタルクライアント体験を改善するためにAdvisrの技術を利用する機会を見ています。

（詳細：デジタルクライアント体験の改善に注力するアドバイス業界のリーダーたち）

たとえば、クラーク氏は、オリオンのクライアントポータルを、投資やパフォーマンスよりもファイナンシャルプランニングに焦点を当てたものにしたいと思っています。

「パーソナル・キャピタルが提供しているものと同等の顧客体験を持ち、世界のバンガードが提供している価格帯で競争できるような拡張性を持ちたいという声をアドバイザーから聞いていました」とクラーク氏は述べました。

2年前、AdvizrはRIAの枠を超え、従業員への福利厚生としてファイナンシャル・プランニングを提供しようとする雇用主をターゲットに拡張しました。 クラーク氏は、確定拠出年金分野はオリオンの成長分野であり、制度参加者がアドバイザーの提供する以上のハンズオン支援を望む場合に、オリオンを利用するファイナンシャルアドバイザーを紹介したいと述べています。