Pe site-ul nostru web, afirmăm că le permitem clienților să se bucure de o viață bine trăită în anii următori, dar poate vă întrebați ce înseamnă mai exact acest lucru și cum îl realizăm?
O „viață bine trăită” poate însemna lucruri foarte diferite pentru oameni diferiți. Nu suntem aici pentru a le spune clienților noștri ce credem noi că înseamnă o viață bine trăită; în schimb, suntem aici pentru a vă ajuta să vă explorați propriile răspunsuri la câteva întrebări foarte pertinente și apoi să vă ajutăm să vă aranjați afacerile pentru a fi mai congruente cu scopurile și obiectivele dvs. de bază.
Pentru unii, poate fi vorba de găsirea unor modalități de a munci mai puțin și de a căuta un echilibru mai bun între viața profesională și cea privată. Pentru alții, poate fi vorba despre bifarea unor lucruri de pe lista lor Bucket List sau poate despre o activitate caritabilă. Pentru cei mai mulți, este vorba despre găsirea unor modalități de a petrece mai mult timp cu oamenii care contează.
Poate că vă întrebați ce legătură au toate acestea cu consilierea financiară. Pur și simplu, are totul de-a face cu Consilierea Financiară, și iată de ce…
Planificarea vieții
În cazul în care nu știați, banii sunt un Facilitator. Exploatează-i în mod corect și pot oferi venituri durabile, fluxuri de numerar, flexibilitate, creștere și eficiență fiscală. Alternativ, banii pot fi legați, inflexibili și impozitanți, împiedicându-i pe oameni să ducă viața pe care și-ar dori-o. Important este că totul începe cu înțelegerea a ceea ce vă doriți de la viața dvs. și apoi să lucrați în sens invers pentru a pune în aplicare o strategie care vă poate ajuta să o realizați.
Renumitul Life Planner, George Kinder descrie Life Planning după cum urmează:
„Life Planning se concentrează pe latura umană a planificării financiare. În Life Planning, descoperim cele mai profunde și mai profunde obiective ale unui client printr-un proces de cercetare structurată și lipsită de prejudecăți.
„Apoi, folosind un mix de abilități profesionale și avansate de relaționare, inspirăm clienții să își urmărească aspirațiile, discutăm și rezolvăm obstacolele, creăm un Plan Financiar concret și oferim îndrumare continuă pe măsură ce clienții își îndeplinesc obiectivele.”
De exemplu, acordați-vă puțin timp pentru a vă gândi la propriile răspunsuri la întrebările pertinente ale lui Kinder:
- Imaginați-vă că sunteți sigur din punct de vedere financiar, că aveți suficienți bani pentru a avea grijă de nevoile dumneavoastră, acum și în viitor. Cum v-ați trăi viața? Ați schimba ceva? Dați-vă drumul. Nu vă rețineți visele. Descrieți o viață care este completă și bogată a dumneavoastră.
- Imaginați-vă acum că vă vizitați medicul, care vă spune că mai aveți doar 5-10 ani de trăit. Nu vă veți simți niciodată bolnav, dar nu veți avea nici o veste despre momentul morții dumneavoastră. Ce veți face în timpul care v-a mai rămas? Vă veți schimba viața și cum o veți face?
- În cele din urmă, imaginați-vă că medicul dumneavoastră vă șochează cu vestea că mai aveți doar 24 de ore de trăit. Observați ce sentimente apar pe măsură ce vă confruntați cu mortalitatea dumneavoastră foarte reală. Întrebați-vă: Ce ți-a scăpat? Cine nu ați ajuns să fiți? Ce nu ați apucat să faceți?
După ce am explorat aceste tipuri de întrebări cu clienții noștri, începem să îi înțelegem cu adevărat și putem apoi începe procesul aprofundat de planificare financiară.
La Quadrant, credem cu tărie într-o strategie continuă care combină Planificarea Vieții, Planificarea Financiară și Managementul Patrimoniului pentru a-i ajuta pe clienții noștri să își organizeze și să își evolueze afacerile în anii următori și pentru a-i ajuta să ducă o viață bine trăită.
Dacă doriți ajutor în explorarea, conceperea și punerea în aplicare a unor strategii care să susțină viața pe care doriți să o trăiți, vă rugăm să ne contactați.
–
Acest articol nu constituie consultanță financiară. Persoanele fizice nu trebuie să se bazeze pe aceste informații pentru a lua o decizie financiară sau de investiții. Înainte de a lua orice decizie, vă recomandăm să vă consultați cu planificatorul financiar pentru a ține cont de obiectivele dvs. specifice de investiții, de situația financiară și de nevoile individuale. Performanțele anterioare nu reprezintă un ghid pentru performanțele viitoare. Valoarea unei investiții și veniturile obținute din aceasta pot scădea, dar și crește, iar investitorii pot să nu recupereze suma investită inițial. Acest document poate include declarații anticipative care se bazează pe opiniile, așteptările și proiecțiile noastre actuale.