Protocolul brokerului este un subiect delicat în aceste zile. Sunt de acord? Sunt în afara? Există multă neliniște în legătură cu acest subiect. La urma urmei, Protocolul însuși prevede că orice parte se poate retrage în orice moment.
În calitate de consultant de tranziție, una dintre cele mai frecvente întrebări pe care le primesc cu privire la Protocol este „Ce informații pot aduce cu mine?”.
Prima mea sugestie este să citiți Protocolul Broker. Ați fi surprins de cât de mulți consilieri nu l-au citit. Cei mai mulți presupun că știu esențialul și se bazează pe instituția care îi acceptă pentru a le oferi detaliile.
Eu l-am citit de numeroase ori și încă mai rețin mici lucruri ici și colo. Este scrisă de avocați, așa că este destul de amănunțită. Totuși, găsesc multe pasaje care par a fi deschise la interpretare. Presupun că totul este.
În acest articol, vreau să mă concentrez asupra „informațiilor despre client”. Următoarele informații pot fi luate cu dumneavoastră la plecarea de la o firmă de protocol: numele clientului, adresa, numărul de telefon, adresa de e-mail și titlul contului.
Pare destul de ușor, nu-i așa? În anumite privințe, este. Cu toate acestea, există reguli cu privire la ceea ce se consideră a fi informațiile despre clientul dumneavoastră. De asemenea, există modalități de a formata informațiile despre client pentru a oferi o probabilitate mai mare de succes cu tranziția dvs.
- Numele clientului. Deși acest lucru poate părea simplu, mai mult ca sigur că nu este. Deschiderea de conturi și transferurile sunt ratate tot timpul din cauza unor discrepanțe de nume. Nu este suficient să enumerați doar numele din cont. Trebuie să includeți numele legal complet al clientului. Prefixele, sufixele, inițiala mijlocie (dacă nu este numele mijlociu complet) și orice pseudonime. Folosiți informațiile legale corecte, apoi faceți-vă griji cu privire la modul în care clientul ar dori să se citească. Unii custozi solicită documente interne suplimentare sau documente justificative externe. Asigurați-vă că știți despre ce este vorba, astfel încât să le puteți solicita clientului de la început și să evitați să vă întoarceți la același client pentru elemente suplimentare.
- Adresă. Este de la sine înțeles, asigurați-vă că adresa pe care o înregistrați este corectă. Dacă există mai multe adrese listate pentru client, includeți-le pe toate. Nu am citit nimic în Protocolul de brokeraj care să spună că puteți avea doar un singur articol pe categorie. Dacă clientul dvs. are o adresă poștală, aduceți-o. Nu uitați adresa stradală legală. Aceasta este cea de care aveți nevoie pentru a deschide un cont.
- Număr de telefon. Aduceți-le pe toate. Telefonul mobil, telefonul de acasă, telefonul de la serviciu. În această lume high-tech, numărul de telefon mobil este cel mai important de avut, pentru că este legat de conturi pentru tot ceea ce necesită o semnătură electronică. Doi clienți în gospodărie? Asigurați-vă că aveți ambele numere de telefon mobil și asigurați-vă că sunt corecte.
- Adresa de e-mail. Cu riscul de a fi repetitiv, urmați aceleași orientări ca mai sus. Asigurați-vă că adresa de e-mail este corectă. Orice document pe care doriți să îl trimiteți pentru semnătură electronică va trebui să ajungă la adresa de e-mail a unui client. Luați-vă timp pentru a elimina adresele care nu mai sunt folosite și asigurați-vă că fiecare client listat are una.
- Titluri de cont. Acesta este unul important. În funcție de numărul de linii și de numărul de caractere permise pe linie, titlurile conturilor de pe extrase ar putea sfârși prin a arăta foarte diferit de ceea ce este înregistrarea reală a contului. Vreți să vă concentrați asupra înregistrării contului, deoarece aceasta va avea cele mai multe informații la dispoziție. Exemplu: Este posibil să extrageți o listă de titluri de conturi și să vedeți că aveți un cont numit „The Smith Family Trust”. Acesta ar putea fi numele pe care l-ați dat contului, dar nu este înregistrarea completă. Înregistrarea completă ar suna mai degrabă ca „Jonathon F. Smith Ttee, Jane L. Smith Ttee, The Smith Family Irrevocable Trust DTD 1/1/99 FBO James K. Smith”. Pseudonimul contului îmi arată că am un trust. Înregistrarea contului îmi arată că am un trust irevocabil cu doi administratori fiduciari, un beneficiar și o dată. Mare diferență.
Majoritatea depozitarilor acceptanți au propria lor foaie de calcul pe care v-o vor furniza. Deși este probabil foarte completă, aceasta va include, de asemenea, multe coloane care nu se vor aplica situației dumneavoastră. Vă sugerez să vă creați mai întâi propria foaie de calcul. Păstrați o copie pentru dvs. și imprimați o altă copie pe care să o dați directorului de sucursală al firmei dvs. actuale atunci când demisionați. Această copie va include numerele de cont. Al dvs. nu va include. Folosiți foaia dvs. de calcul pentru a o completa pe cea furnizată de depozitarul dvs. Urmați instrucțiunile acestuia cât mai îndeaproape posibil. Ei nu vor putea accepta informațiile de la dvs. până când nu demisionați de la firma dvs. actuală, așa că nu vă pot semnala greșelile înainte de a pleca. După demisie, este o cursă contra cronometru pentru ca ei să curețe lista, să genereze documentele corespunzătoare și să vi le trimită.
Utilizați foaia dvs. de calcul ca un colac de salvare. Adăugați coloane suplimentare. Țineți evidența conversațiilor și a statutului transferurilor. Această foaie de calcul va fi cel mai important instrument pe care îl aveți.
.