Decision Analysis (DA)

What is Decision Analysis (DA)?

Decision Analysis (DA) is een vorm van besluitvormingEthical Decision-MakingEthical decision-making in finance is een besluitvormingsideologie die gebaseerd is op een onderliggende morele filosofie van goed en fout. Ethische besluitvorming houdt in dat alle aspecten van een beslissing worden geïdentificeerd en beoordeeld, en dat acties worden ondernomen op basis van de beslissing die het meest gunstige resultaat oplevert.

Het doel van besluitvormingsanalyse is ervoor te zorgen dat beslissingen worden genomen met alle relevante informatie en opties die beschikbaar zijn. Een bedrijf kan het bijvoorbeeld gebruiken om investeringsbeslissingen voor miljoenen dollars te nemen, of een individu kan het gebruiken om te beslissen over zijn pensioenspaargeld.

Als een vorm van besluitvorming kunnen de grondbeginselen van beslissingsanalyse worden gebruikt om een groot aantal problemen op te lossen, van complexe zakelijke problemen tot eenvoudige alledaagse problemen.

Hoe besluitvormingsanalyse werkt

Besluitvormingsanalyse stelt bedrijven in staat om de potentiële uitkomsten van diverse besluiten te evalueren en te modelleren om de juiste gedragslijn te bepalen. Om effectief te zijn, moet het bedrijf meerdere aspecten van een probleem begrijpen om te resulteren in een goed geïnformeerde beslissing.

De analyse omvat het begrijpen van verschillende doelen, uitkomsten en onzekerheden, met inbegrip van het gebruik van waarschijnlijkheden om het verwachte resultaat van verschillende beslissingen te meten.

Eén van de belangrijkste aspecten omvat het framen van het probleem op een manier die verdere analyse mogelijk maakt. Framing is typisch het eerste deel van beslissingsanalyse, en het omvat het creëren van een kader om het probleem vanuit meerdere perspectieven te evalueren. Ze kunnen bestaan uit verklaringen over kansen, actiepunten en maatstaven voor succesKey Performance Indicators (KPI’s)Key Performance Indicators (KPI’s) zijn maatstaven die worden gebruikt om periodiek de prestaties van een organisatie bij het bereiken van specifieke doelen bij te houden en te evalueren. Zij worden ook gebruikt om de algemene prestatie van een bedrijf te meten.

Zodra het kader is vastgesteld, kan een model worden ontwikkeld om de gunstigheid van diverse uitkomsten te evalueren. Voorbeelden van modellen zijn beslisbomen en invloedsdiagrammen.

Beslisbomen

Na het creëren van een raamwerk om een probleem te evalueren, worden modellen typisch gebruikt om de uitkomsten van diverse besluiten te evalueren. Modellen zijn visuele voorstellingen van verwachte resultaten, en zij worden gebruikt om besluiten in vergelijking met andere alternatieven te illustreren.

Door de diverse verwachte resultaten en hun waarschijnlijkheden te modelleren, kunnen de ondernemingen dan het besluit selecteren dat een gunstig resultaat oplevert.

Een van de meest voorkomende modellen bij besluitvormingsanalyse is beslisbomen, dat zijn boomvormige modellen met “takken” die potentiële uitkomsten vertegenwoordigen.

Beslisbomen worden gebruikt omdat ze eenvoudig te begrijpen zijn en waardevol inzicht in een probleem verschaffen door de uitkomsten, alternatieven en waarschijnlijkheden van verschillende besluiten te verstrekken. Dit maakt het gemakkelijk om te evalueren welke beslissing tot het meest gunstige resultaat leidt.

Verwachte waarde (EV)

Nadat een model is geconstrueerd, is het belangrijk om de verwachte waarde (EV)te vindenVerwachte waardeVerwachte waarde (ook bekend als EV, verwachting, gemiddelde of gemiddelde waarde) is een gemiddelde waarde op lange termijn van willekeurige variabelen. De verwachte waarde geeft ook aan om te evalueren welke beslissing de meest gunstige uitkomst oplevert.

Bedenk dat de beslisbomen alle mogelijke uitkomsten geven in vergelijking met de alternatieven. Door de verwachte waarde te berekenen, kunnen wij de gemiddelde uitkomsten van alle beslissingen observeren en vervolgens een weloverwogen beslissing nemen.

Om de verwachte waarde te berekenen, hebben wij de waarschijnlijkheid van elke uitkomst en de resulterende waarde nodig. De formule voor de verwachte waarde is als volgt:

EV = (Waarschijnlijkheid A * Verwachte uitbetaling A) + (Waarschijnlijkheid B * Verwachte uitbetaling A)

Deze formule gaat ervan uit dat een zakelijke beslissing twee uitkomsten heeft – succes of mislukking. Elke uitkomst kan worden weergegeven door Kans A of B. De Verwachte Bijdrage verwijst naar de winst of het verlies dat bij elke uitkomst wordt verwacht.

Als er meerdere beslissingen moeten worden genomen, zal een bedrijf de verwachte waarde voor elke beslissing berekenen om te bepalen welke het gunstigst is.

Real-World Voorbeeld

Laten we aannemen dat een kledingwinkel een tweede locatie gaat openen en wil beslissen of hij in San Francisco of New York wil openen. Het openen van een locatie in een van beide steden zal verschillende kapitaaluitgaven met zich meebrengenCapitaaluitgavenKapitaaluitgaven verwijzen naar fondsen die door een bedrijf worden gebruikt voor de aankoop, verbetering of het onderhoud van activa op lange termijn om verschillende succespercentages te verbeteren en aan te tonen.

Voordat we een beslisboom construeren, moeten we relevante gegevens verzamelen:

Nadat we gegevens hebben verzameld, kunnen we de beslisboom construeren op basis van elke beslissing:

Voor elke beslissing bevat de beslisboom ook numerieke gegevens om de verwachte waarde te berekenen. Vierkanten staan voor beslissingen, en cirkels voor uitkomsten. De lijnen die zich vertakken vanuit vierkanten zijn mogelijke keuzes, terwijl de lijnen die zich vertakken vanuit cirkels de verwachte uitkomsten zijn.

Het model bevat ook de kosten die zijn verbonden aan het openen van elke locatie. Om in San Francisco te openen, moet de winkel $ 2 miljoen investeren, terwijl een vestiging in New York een investering van $ 5 miljoen vereist.

De verwachte uitbetalingsbedragen vertegenwoordigen de potentiële opbrengst als de winkel slaagt, of het potentiële verlies als de winkel mislukt.

Om te beoordelen welke beslissing gunstiger is, zullen we de verwachte waarde voor elke beslissing berekenen.

EV = (Waarschijnlijkheid A * Verwachte uitbetaling A) + (Waarschijnlijkheid B * Verwachte uitbetaling A)

• EV (San Francisco) = (0.4 * $15.000.000) + (0,6 * -$4.000.000) = $3.600.000
• EV (New York) = (0,3 * $30.000.000) + (0.7 * -$10.000.000) = $8.300.000

Dan moeten we de initiële kapitaaluitgaven aftrekken om de nettowinst/het nettoverlies te vinden:

• San Francisco: $3.600.000 – $2.000.000 = $1.600.000
• New York: $8.300.000 – $5.000.000 = $3.300.000

Na berekening van de verwachte waarde van elke uitkomst, kunnen we ze vergelijken om te zien welke uitkomst de voorkeur verdient. In dit geval lijkt het openen van een winkel in New York een hogere netto winst op te leveren dan een winkel in San Francisco.

Aanvullende bronnen

CFI is de officiële leverancier van de Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™-certificeringDe Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™-accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die financiën, boekhouding, kredietanalyse, kasstroomanalyse, convenantmodellering, terugbetalingen van leningen en meer omvat. certificeringsprogramma, ontworpen om iedereen om te vormen tot een financiële analist van wereldklasse.

Om te blijven leren en uw kennis van financiële analyse te ontwikkelen, bevelen we de onderstaande aanvullende bronnen ten zeerste aan:

• Decision TreeDecision TreeEen beslissingsboom is een ondersteunend hulpmiddel met een boomachtige structuur die waarschijnlijke uitkomsten, kosten van middelen, nutsvoorzieningen en mogelijke gevolgen modelleert.
• Flowchart TemplatesFlowchart TemplatesFlowcharts zijn geweldig voor het beschrijven van bedrijfsprocessen beknopt zonder afbreuk te doen aan structuur en detail. Hieronder vindt u vier voorbeeld flowchart templates
• Decision Support System (DSS)Decision Support System (DSS)Een Decision Support System (DSS) is een informatiesysteem dat een bedrijf helpt bij de besluitvorming activiteiten die oordeel, vastberadenheid, en een
• Operations ManagementOperations ManagementOperations management is een gebied van het bedrijfsleven zich bezighoudt met het beheer van zakelijke praktijken om de efficiëntie te maximaliseren binnen de organisatie. Het