Sie haben viele Möglichkeiten, wenn Sie einen guten Plan für die Verteilung Ihres Vermögens nach Ihrem Tod entwickeln wollen. Ihr Anwalt kann Ihnen vorschlagen, bestimmte Bestimmungen in Ihr Testament aufzunehmen oder einen Trust einzurichten und zu finanzieren. Eine andere Möglichkeit ist die Übertragung von Eigentum auf Ihre Erben durch eine Urkunde. Wenn Sie Immobilien besitzen, ist es wichtig, die Vor- und Nachteile einer Begünstigungsurkunde zu kennen.
Urkunden & Begünstigungsurkunden
Die meisten Urkunden übertragen Eigentum sofort. Eine Begünstigungsurkunde oder eine Übertragungsurkunde auf den Todesfall tut genau das, was der Name schon sagt – sie überträgt die Immobilie erst nach Ihrem Tod auf einen Begünstigten. Als Erblasser behalten Sie zu Lebzeiten das Eigentum und die Kontrolle über die Immobilie und können sie jederzeit widerrufen.
Klangt das nach einer deprimierenden Art der Eigentumsübertragung? In manchen Situationen gibt es sehr gute Gründe, eine Begünstigungsurkunde zu verwenden.
Vorteile der Begünstigungsurkunde
- Vermeidet Nachlassverfahren. Eigentum, das durch eine Begünstigungsurkunde übertragen wird, muss nicht durch ein Nachlassverfahren gehen.5
- Schnelles Übertragen von Eigentum. Nach dem Tod des Erblassers ist es relativ einfach, die Immobilie auf den oder die Begünstigten zu übertragen.
- Geringere Gebühren. Die Verwendung einer Begünstigungsurkunde kann die Gebühren für die Nachlassabwicklung oder die Verwaltung eines Trusts verringern oder beseitigen.
- Pfandrechte und Darlehen. Nach der Unterzeichnung einer Begünstigungsurkunde kann der Erblasser mit der Immobilie tun und lassen, was er will, z. B. sie verkaufen oder mit einer Hypothek belasten. Eine Begünstigungsurkunde beseitigt keine Pfandrechte, die derzeit auf der Immobilie lasten, wenn diese auf den Erben übertragen wird.
Wenn die Immobilie als Miteigentum mit Überlebensrecht oder als Gemeinschaftseigentum mit Überlebensrecht besessen wird, wird die Begünstigungsurkunde am Todestag des letzten Eigentümers wirksam.
Gegenstand der Begünstigungsurkunde
- Erbschaftssteuern. Das übertragene Vermögen kann besteuert werden.
- Kein Vermögensschutz. Der Begünstigte erhält das Vermögen ohne Schutz vor Gläubigern, Scheidungen und Klagen.
- Medicaid-Anspruch. Ihre Fähigkeit, Medicaid zu erhalten, kann beeinträchtigt werden.
- Keine automatische Übertragung. Wenn der Begünstigte vor Ihnen stirbt, fällt die Immobilie nicht in seinen Nachlass.
- Unzurechnungsfähigkeit nicht berücksichtigt. Diese Art der Übertragung berücksichtigt nicht Ihre Geschäftsunfähigkeit oder Behinderung und schützt Sie nicht davor. Die Immobilie kann nicht verkauft werden, um für Ihre Pflege zu bezahlen.
- Probleme mit den Begünstigten. Wenn Ihre Erben steuerlich unverantwortlich sind, können sie die Immobilie sofort nach Ihrem Tod verkaufen oder mit einer Hypothek belasten.
Gültigkeit der Begünstigungsurkunde
Damit eine Begünstigungsurkunde als gültig und vollstreckbar angesehen werden kann, muss sie:
- dem Gesetz von Arizona entsprechen.
- vor einem Notar unterzeichnet werden.
- vor Ihrem Tod beim County Recorder eingetragen werden.
Get The Big Picture
Eine Begünstigtenurkunde kann die perfekte Möglichkeit sein, Eigentum auf Ihre Erben zu übertragen – oder auch nicht. Ein gründliches Gespräch mit einem qualifizierten Anwalt für Nachlassplanung in Arizona wird Ihnen helfen zu entscheiden, ob dies der richtige Weg für Sie ist.
Bei Keystone Law unterstützt Francisco Sirvent täglich Menschen bei ihren rechtlichen Fragen. Um einen Termin zu vereinbaren, rufen Sie uns unter (480) 418-8448 an. Wir bieten Dienstleistungen für Kunden in ganz Arizona, einschließlich Chandler, Gilbert, Sun Lakes, Tempe, Phoenix, Mesa, Scottsdale und Apache Junction.