Du har många alternativ att ta hänsyn till när du utarbetar en bra plan för hur din egendom ska fördelas efter din död. Din advokat kan föreslå att inkludera vissa bestämmelser i ditt testamente eller att skapa och finansiera en trust. Ett annat förslag kan vara att använda en handling för att överföra egendom till dina arvingar. Om du äger fast egendom är det viktigt att känna till för- och nackdelarna med att använda en förmånshandling.
Avtal &Förmånshandlingar
De flesta handlingar överför egendom just nu. En beneficiary deed, eller transfer-on-death deed, gör precis vad namnet antyder – överför egendomen till en förmånstagare endast vid din död. Som upplåtare av egendomen behåller du äganderätten och kontrollen över egendomen under din livstid och kan återkalla den när som helst.
Låter det som ett deprimerande sätt att överföra egendom? I vissa situationer finns det mycket positiva skäl att använda en förmånshandling.
Fördelar med att använda förmånshandling
- Undviker bouppteckning. Egendom som överförs med hjälp av en förmånshandling behöver inte gå igenom en bouppteckning.5
- Snabb överföring av egendom. Efter att den överlåtande parten har avlidit är det relativt enkelt att överföra egendomen till förmånstagaren eller förmånstagarna.
- Lägre avgifter. Användning av en förmånstagarhandling kan minska eller eliminera avgifter för att testamentera dödsboet eller för att förvalta en trust.
- Panträtter och lån. Efter att en förmånshandling har undertecknats kan givarna fortfarande göra vad de vill med egendomen, inklusive att sälja den eller belåna den med inteckning. En förmånshandling tar inte bort de panträtter som för närvarande finns på fastigheten när fastigheten överförs till arvtagaren.
Om fastigheten ägs som ett gemensamt hyresförhållande med rätt till överlevnad eller som en gemenskapsfastighet med rätt till överlevnad träder förmånshandlingen i kraft den dag då den sista ägaren avlider.
Konsekvenser av att använda förmånshandlingar
- Arvsskatt. Överförd egendom kan beskattas.
- Inget skydd av tillgångar. Förmånstagaren får egendomen utan skydd mot fordringsägare, skilsmässor och stämningar.
- Medicaid-rättigheter. Din möjlighet att få Medicaid kan påverkas.
- Ingen automatisk överföring. Om din förmånstagare dör före dig ingår egendomen inte i hans eller hennes kvarlåtenskap.
- Oförmåga behandlas inte. Den här typen av överföring tar inte upp eller skyddar inte mot din oförmåga eller funktionsnedsättning. Egendomen kan inte säljas för att betala för din vård.
- Problem med förmånstagare. Om dina arvingar är skattemässigt oansvariga kan de med denna typ av handling sälja eller få en inteckning mot egendomen omedelbart efter din död.
Validity Of Beneficiary Deed
För att en förmånstagarhandling ska betraktas som giltig och verkställbar måste den:
- Förenliga med Arizonas lag.
- Undertecknas inför notarius publicus.
- Registreras hos County Recorder före din död.
Get The Big Picture
En beneficiary deed kan vara det perfekta sättet att överföra egendom till dina arvingar – eller inte. En grundlig diskussion med en kvalificerad Arizona Estate Planning Attorney hjälper dig att avgöra om detta är rätt väg för dig.
På Keystone Law hjälper Francisco Sirvent människor med deras juridiska frågor varje dag. Om du vill boka ett möte kan du ringa oss på (480) 418-8448. Vi erbjuder tjänster för klienter i hela Arizona, inklusive Chandler, Gilbert, Sun Lakes, Tempe, Phoenix, Mesa, Scottsdale och Apache Junction.