Accredited Wealth Management AdvisorSM (AWMA®) er en betegnelse for erfarne rådgivere, der ønsker at imødekomme de unikke behov, som kunder med et højt formuegrundlag har. Den udbydes af College for Financial Planning® – et Kaplan-firma (CFFP). Denne artikel forklarer, hvad betegnelsen er, hvorfor den er værdifuld, hvordan den kan hjælpe dig i din karriere, og hvordan du får den.
Hvad er AWMA®-betegnelsen?
Det AWMA®-betegnelsesprogram for finansielle fagfolk giver dem det, de har brug for for at hjælpe kunderne med at udnytte mulighederne for at bevare, øge og overføre deres formue. Programmet indeholder sektioner dedikeret til adfærdsmæssig finansiering, arbejde med små virksomhedsejere og succession og exitplanlægning. Der er også et helt modul, der er specifikt dedikeret til de tillidshverv og lovgivningsmæssige spørgsmål, som rådgivere vil støde på. Programmet blev startet i 2005 og tilbydes udelukkende online af CFFP. Certificeringen er også opført af FINRA, som er en privat, selvregulerende organisation, der regulerer visse aspekter af værdipapirbranchen.
Hvorfor AWMA®-programmet er værdifuldt
Med alle de komplekse finansielle planlægningsoplysninger, der er tilgængelige i dag, forbereder AWMA®-programmet dig til at give kyndig rådgivning om de bedste aktiver og strategier for dine kunder. Som AWMA®-studerende får du en uddannelse på kandidatniveau, der fokuserer på formueforvaltning. Studiematerialer skrives og opdateres regelmæssigt af fuldtidsansatte CFFP-fakulteter med speciale inden for investeringer, forsikring, beskatning, pensionsplanlægning og ejendomsplanlægning. De arbejder også tæt sammen med investeringsprofessionelle for at levere de mest aktuelle oplysninger, der er tilgængelige.
Når han blev spurgt om værdien af programmet, sagde en certificeret AWMA®-professionel: “På grund af min AWMA®-betegnelse arbejder jeg nu med kunder med større nettoformue, hvilket gør det muligt for mig at arbejde med færre personer og samtidig øge min indkomst betydeligt. Fordi mine kunder føler, at jeg tilbyder mere individuel opmærksomhed og et førsteklasses serviceniveau, har jeg fået flere kvalitetshenvisninger.”
Det har også andre fordele at opnå AWMA®-mærket. Du får kredit for kurset FP513, Investment Planning, i CFFP CFP®-certificeringsuddannelsesprogrammet. Du får også kredit for et valgfag i CFFP MS Degree in Personal Financial Planning. Dette giver dig mulighed for at spare både tid og penge, mens du stræber efter flere akkreditiver.
Hvordan AWMA®-betegnelsen kan hjælpe din karriere
AWMA®-betegnelsen er anerkendt som branchens benchmark for akkreditiver inden for formueforvaltning og er godkendt af førende finansielle virksomheder. Det er et tegn på, at du effektivt kan identificere, analysere og anbefale strategier, der passer til de forskellige behov hos dine velhavende kunder med højt formueindhold. Desuden rapporterer finansielle rådgivere med AWMA® om en gennemsnitlig indtjeningsstigning på 16 % samt om vækst i kundebasen og større arbejdsglæde.
Fra dine højtforrentede kunders synspunkt indikerer AWMA®-mærket, at du har den viden og uddannelse, der skal til for at guide dem til de rigtige investeringer i forhold til deres mål for formueforvaltning.
Sådan optjener du AWMA®
For at optjene AWMA®-betegnelsen skal du følge disse trin:
- Gennemfør et uddannelsesprogram med otte moduler, der udbydes af CFFP. Der er ingen forudsætninger for dette program, og du har et år til at gennemføre det. Modulerne dækker følgende emner: at lære din kunde med høj nettoformue at kende; overvejelser for virksomhedsejere; indkomstskattestrategier for kunder med høj nettoformue; planlægning af ledelsesydelser for kunder med høj nettoformue; ejendomsplanlægning for kunder med høj nettoformue; og tillidshverv, lovgivningsmæssige og etiske spørgsmål for udbydere af finansielle tjenesteydelser.
- Tag og bestå AWMA®-eksamen. Du skal tage prøven første gang inden for seks måneder efter tilmelding til programmet, og du har et år til at bestå den. Der er 80 spørgsmål i prøven, og det er 70 procent, der skal bestås. Ifølge Analyst Forum skal du planlægge at studere i ca. 150 timer.
- Du accepterer at overholde et etisk kodeks.
Er AWMA®-betegnelsen den rigtige for dig?
AWMA® giver dig en chance for at skille dig ud inden for formueforvaltning. Det er det rigtige for dig, hvis du er:
- En erfaren rådgiver, der ønsker finansiel planlægningsgodkendelse for at fremme din karriere
- En producent, der er ved at gå fra produktsalg til at tilbyde en bredere vifte af tjenester
- En rådgiver med en bred finansiel viden, der ønsker at specialisere dig i de unikke behov hos højnet-worth kunder
- En rådgiver, der ønsker at forfølge CFP®-certificeringen eller en Master of Science-grad på et senere tidspunkt
Læs mere om AWMA®-programmet, og hvordan du tilmelder dig her.