Az Accredited Wealth Management AdvisorSM (AWMA®) minősítés olyan tapasztalt tanácsadók számára készült, akik a nagy vagyonnal rendelkező ügyfelek egyedi igényeit szeretnék kielégíteni. Ezt a College for Financial Planning®-a Kaplan vállalat (CFFP) kínálja. Ez a cikk elmagyarázza, mi ez a minősítés, miért értékes, hogyan segítheti Önt a karrierjében, és hogyan szerezheti meg.
Mi az AWMA® minősítés?
A pénzügyi szakembereknek szóló AWMA® minősítési program biztosítja számukra azt, amire szükségük van ahhoz, hogy segítsenek az ügyfeleknek kihasználni a vagyon megőrzésének, növelésének és átruházásának lehetőségeit. A program a viselkedésalapú pénzügyeknek, a kisvállalkozókkal való munkának, valamint az utódlási és kilépési tervezésnek szentelt részeket tartalmaz. Egy egész modul foglalkozik kifejezetten a bizalmi és szabályozási kérdésekkel, amelyekkel a tanácsadók találkozhatnak. A program 2005-ben indult, és a CFFP kizárólag online kínálja. A minősítést a FINRA is jegyzi, amely egy magán, önszabályozó szervezet, amely az értékpapír-ipar bizonyos aspektusait szabályozza.
Miért értékes az AWMA® program
A manapság elérhető összes összetett pénzügyi tervezési információ mellett az AWMA® program felkészíti Önt arra, hogy az ügyfelei számára a legjobb eszközökkel és stratégiákkal kapcsolatos, hozzáértő tanácsadást nyújtson. AWMA®-hallgatóként olyan felsőfokú oktatásban részesül, amely a vagyonkezelésre összpontosít. A tananyagokat a befektetésekre, biztosításokra, adózásra, nyugdíjtervezésre és hagyatéki tervezésre szakosodott, teljes munkaidős CFFP oktatók írják és frissítik rendszeresen. Emellett szorosan együttműködnek a befektetési szakemberekkel, hogy a rendelkezésre álló legfrissebb információkat nyújtsák.
Amikor a program értékéről kérdezték, egy tanúsított AWMA® szakember azt mondta: “Az AWMA® minősítésemnek köszönhetően most már nagyobb vagyonnal rendelkező ügyfelekkel dolgozom, ami lehetővé teszi számomra, hogy kevesebb személlyel dolgozzak, miközben jelentősen megnövelem a jövedelmemet. Mivel az ügyfeleim úgy érzik, hogy nagyobb egyéni figyelmet és magas színvonalú szolgáltatást nyújtok, megnőtt a minőségi ajánlások száma.”
Az AWMA® védjegy megszerzése más előnyökkel is jár. A CFFP CFP® tanúsítási oktatási program FP513, Befektetési tervezés című kurzusáért kreditpontot kap a CFFP CFP® tanúsítási oktatási programban. A CFFP MS Degree in Personal Financial Planning (Személyes pénzügyi tervezés) képzésben is kreditet kap egy szabadon választható tantárgyért. Ez lehetővé teszi, hogy időt és pénzt takarítson meg, miközben több minősítést is szerez.
Hogyan segítheti az AWMA® minősítés a karrierjét
Az AWMA® minősítést a vagyonkezelési minősítések iparági viszonyítási pontjaként ismerik el, és vezető pénzügyi cégek támogatják. Ez azt jelzi, hogy Ön képes hatékonyan azonosítani, elemezni és ajánlani olyan stratégiákat, amelyek megfelelnek a nagy vagyonnal rendelkező ügyfelei különböző igényeinek. Emellett az AWMA® minősítéssel rendelkező pénzügyi tanácsadók átlagosan 16 százalékos keresetnövekedésről, valamint ügyfélbázis-növekedésről és nagyobb munkahelyi elégedettségről számolnak be.
A nagy vagyonnal rendelkező ügyfelei szempontjából az AWMA® jelzés azt jelzi, hogy Ön rendelkezik a megfelelő tudással és képzettséggel ahhoz, hogy a vagyonkezelési céljaiknak megfelelő befektetésekhez vezesse őket.
Hogyan szerezze meg az AWMA® minősítést
Az AWMA® minősítés megszerzéséhez kövesse az alábbi lépéseket:
- Végezze el a CFFP által biztosított nyolc modulból álló oktatási programot. Ennek a programnak nincsenek előfeltételei, és egy év áll rendelkezésére, hogy elvégezze. A modulok a következőkkel foglalkoznak: a nagy vagyonnal rendelkező ügyfelek megismerése; az üzleti vállalkozókra vonatkozó megfontolások; jövedelemadó-stratégiák nagy vagyonnal rendelkező ügyfelek számára; vezetői juttatások tervezése nagy vagyonnal rendelkező ügyfelek számára; vagyontervezés nagy vagyonnal rendelkező ügyfelek számára; valamint bizalmi, szabályozási és etikai kérdések a pénzügyi szolgáltatók számára.
- Tegye le és tegye le az AWMA® vizsgát. A vizsgát a programra való jelentkezéstől számított hat hónapon belül kell először letennie, és egy éve van rá, hogy sikeres vizsgát tegyen. A vizsgán 80 kérdésből áll, és a sikeres vizsga 70 százalékos. Az Analyst Forum szerint körülbelül 150 órányi tanulással kell számolnia.
- Vállalja, hogy betartja az etikai kódexet.
Az AWMA®-jelölés megfelelő Önnek?
Az AWMA® lehetőséget kínál arra, hogy kitűnjön a vagyonkezelésben. Ez a megfelelő az Ön számára, ha Ön:
- Egy tapasztalt tanácsadó, aki pénzügyi tervezési igazolványt szeretne, hogy előrébb lépjen a karrierjében
- Egy termelő, aki a termékértékesítésről átáll a szolgáltatások szélesebb körének nyújtására
- Egy széles körű pénzügyi ismeretekkel rendelkező tanácsadó, aki specializálódni szeretne a magas szintűvagyonos ügyfelek speciális igényeire
- Egy tanácsadó, aki a későbbiekben CFP® minősítést vagy Master of Science fokozatot szeretne szerezni
Tudjon meg többet az AWMA® programról és a jelentkezés módjáról itt.