Accredited Wealth Management AdvisorSM (AWMA®) est une désignation destinée aux conseillers expérimentés qui souhaitent répondre aux besoins uniques des clients fortunés. Il est proposé par le College for Financial Planning®-a Kaplan company (CFFP). Cet article explique ce qu’est cette désignation, pourquoi elle est précieuse, comment elle peut vous aider dans votre carrière et comment l’obtenir.
Qu’est-ce que la désignation AWMA®?
Le programme de désignation AWMA® destiné aux professionnels de la finance leur fournit ce dont ils ont besoin pour aider leurs clients à tirer parti des opportunités de préservation, de croissance et de transfert de leur patrimoine. Le programme contient des sections consacrées à la finance comportementale, au travail avec les propriétaires de petites entreprises et à la planification de la succession et de la sortie. Un module entier est également consacré aux questions fiduciaires et réglementaires auxquelles les conseillers seront confrontés. Le programme a été lancé en 2005 et est proposé exclusivement en ligne par le CFFP. La certification est également répertoriée par la FINRA, qui est un organisme privé d’autoréglementation qui réglemente certains aspects de l’industrie des valeurs mobilières.
Pourquoi le programme AWMA® est précieux
Avec toutes les informations complexes sur la planification financière disponibles aujourd’hui, le programme AWMA® vous prépare à fournir des conseils éclairés sur les meilleurs actifs et stratégies pour vos clients. En tant qu’étudiant AWMA®, vous recevez une formation de niveau supérieur axée sur la gestion de patrimoine. Le matériel d’étude est rédigé et mis à jour régulièrement par des professeurs à temps plein du CFFP, spécialisés dans les placements, l’assurance, la fiscalité, la planification de la retraite et la planification successorale. Ils travaillent également en étroite collaboration avec des professionnels de l’investissement pour fournir les informations les plus récentes disponibles.
Interrogé sur la valeur du programme, un professionnel certifié AWMA® a déclaré : « Grâce à ma désignation AWMA®, je travaille désormais avec des clients à valeur nette plus élevée, ce qui me permet de travailler avec moins d’individus tout en augmentant considérablement mes revenus. Parce que mes clients sentent que j’offre une attention plus individuelle et un niveau de service de premier ordre, j’ai reçu une augmentation des recommandations de qualité. »
Gagner la marque AWMA® présente également d’autres avantages. Vous recevez un crédit pour le cours FP513, Planification des investissements, dans le programme de formation de la certification CFFP CFP®. Vous obtenez également un crédit pour un cours à option dans le cadre du programme de maîtrise en planification financière personnelle de CFFP. Cela vous permet d’économiser à la fois du temps et de l’argent tout en poursuivant plusieurs titres de compétences.
Comment la désignation AWMA® peut aider votre carrière
La désignation AWMA® est reconnue comme la référence de l’industrie pour les titres de compétences en gestion de patrimoine et est approuvée par les principales sociétés financières. Il indique que vous pouvez identifier, analyser et recommander efficacement des stratégies adaptées aux divers besoins de vos clients fortunés. En outre, les conseillers financiers titulaires de l’AWMA® font état d’une augmentation moyenne de 16 % de leurs revenus, ainsi que d’une croissance de leur clientèle et d’une plus grande satisfaction au travail.
Du point de vue de vos clients fortunés, la marque AWMA® indique que vous avez les connaissances et la formation nécessaires pour les guider vers les bons investissements en fonction de leurs objectifs de gestion de patrimoine.
Comment obtenir la marque AWMA®
Pour obtenir la marque AWMA®, suivez les étapes suivantes :
- Terminez un programme de formation en huit modules fourni par le CFFP. Il n’y a pas de conditions préalables pour ce programme, et vous avez un an pour le compléter. Les modules portent sur les sujets suivants : apprendre à connaître votre client fortuné ; considérations pour les propriétaires d’entreprise ; stratégies fiscales pour les clients fortunés ; planification des avantages sociaux des cadres pour les clients fortunés ; planification successorale pour les clients fortunés ; questions fiduciaires, réglementaires et éthiques pour les fournisseurs de services financiers.
- Passer et réussir l’examen de l’AWMA®. Vous devez passer l’examen pour la première fois dans les six mois suivant votre inscription au programme, et vous avez un an pour le réussir. L’examen comporte 80 questions et la note de passage est de 70 %. Selon Analyst Forum, vous devez prévoir environ 150 heures d’étude.
- Acceptez de vous conformer à un code de déontologie.
Le titre d’AWMA® est-il fait pour vous ?
L’AWMA® vous offre la possibilité de vous distinguer dans la gestion de patrimoine. Elle vous convient si vous êtes :
- Un conseiller expérimenté qui souhaite obtenir des titres de compétences en planification financière pour faire progresser sa carrière
- Un producteur qui passe de la vente de produits à l’offre d’une gamme plus large de services
- Un conseiller ayant de vastes connaissances financières qui souhaite se spécialiser dans les besoins uniques des clients à valeur nette élevée.net worth clients
- Un conseiller qui veut poursuivre la certification CFP® ou un Master of Science à une date ultérieure
Learn more about the AWMA® program and how to enroll here.