Accreditato Wealth Management AdvisorSM (AWMA®) è una designazione per consulenti esperti che vogliono affrontare le esigenze uniche di clienti con un elevato patrimonio netto. È offerto dal College for Financial Planning® – una società Kaplan (CFFP). Questo articolo spiega cos’è la designazione, perché è preziosa, come può aiutarti nella tua carriera e come ottenerla.
Cos’è la designazione AWMA®?
Il programma di designazione AWMA® per i professionisti finanziari fornisce loro ciò di cui hanno bisogno per aiutare i clienti a capitalizzare le opportunità di conservare, crescere e trasferire la loro ricchezza. Il programma contiene sezioni dedicate alla finanza comportamentale, al lavoro con i proprietari di piccole imprese e alla pianificazione della successione e dell’uscita. C’è anche un intero modulo specificamente dedicato alle questioni fiduciarie e normative che i consulenti incontreranno. Il programma è stato avviato nel 2005 ed è offerto esclusivamente online da CFFP. La certificazione è anche elencata da FINRA, che è un’organizzazione privata di autoregolamentazione che regola alcuni aspetti dell’industria dei titoli.
Perché il programma AWMA® è prezioso
Con tutte le complesse informazioni di pianificazione finanziaria oggi disponibili, il programma AWMA® ti prepara a fornire consigli competenti sui migliori beni e strategie per i tuoi clienti. Come studente AWMA®, ricevi un’istruzione di livello universitario che si concentra sulla gestione patrimoniale. I materiali di studio sono scritti e aggiornati regolarmente da docenti CFFP a tempo pieno specializzati in investimenti, assicurazioni, tassazione, pianificazione pensionistica e pianificazione patrimoniale. Lavorano anche a stretto contatto con i professionisti degli investimenti per fornire le informazioni più attuali disponibili.
Alla domanda sul valore del programma, un professionista certificato AWMA® ha detto: “Grazie alla mia designazione AWMA®, ora lavoro con clienti con un patrimonio netto più elevato, il che mi permette di lavorare con meno persone aumentando sostanzialmente il mio reddito. Poiché i miei clienti sentono che offro più attenzione individuale e un livello di servizio di prim’ordine, ho ricevuto un aumento di referenze di qualità.”
Avere il marchio AWMA® ha anche altri vantaggi. Si riceve credito per il corso FP513, Pianificazione degli investimenti, nel programma di formazione per la certificazione CFFP CFP®. Si riceve anche credito per un elettivo nella laurea CFFP MS in pianificazione finanziaria personale. Questo permette di risparmiare tempo e denaro mentre si perseguono più credenziali.
Come la designazione AWMA® può aiutare la tua carriera
La designazione AWMA® è riconosciuta come il punto di riferimento del settore per le credenziali di gestione patrimoniale ed è approvata dalle principali aziende finanziarie. Indica che lei è in grado di identificare, analizzare e raccomandare efficacemente le strategie che sono appropriate per le diverse esigenze dei suoi clienti ad alto patrimonio. Inoltre, i consulenti finanziari con l’AWMA® riportano un aumento medio dei guadagni del 16%, così come una crescita della base clienti e una maggiore soddisfazione lavorativa.
Dal punto di vista dei vostri clienti high-net-worth, il marchio AWMA® indica che avete la conoscenza e l’istruzione per guidarli verso gli investimenti giusti per i loro obiettivi di gestione patrimoniale.
Come ottenere l’AWMA®
Per ottenere la designazione AWMA®, seguire questi passi:
- Completare un programma di formazione di otto moduli fornito dal CFFP. Non ci sono prerequisiti per questo programma e si ha un anno di tempo per completarlo. I moduli coprono la conoscenza del cliente ad alto patrimonio; considerazioni per gli imprenditori; strategie di imposta sul reddito per i clienti ad alto patrimonio; pianificazione dei benefici esecutivi per i clienti ad alto patrimonio; pianificazione patrimoniale per i clienti ad alto patrimonio; e questioni fiduciarie, normative ed etiche per i fornitori di servizi finanziari.
- Sostenere e superare l’esame AWMA®. È necessario sostenere l’esame per la prima volta entro sei mesi dall’iscrizione al programma e si ha un anno di tempo per superarlo. Ci sono 80 domande nell’esame, e il punteggio di passaggio è del 70%. Secondo Analyst Forum, dovresti pianificare di studiare per circa 150 ore.
- Accetta di rispettare un codice etico.
La designazione AWMA® è giusta per te?
L’AWMA® ti offre la possibilità di distinguerti nella gestione patrimoniale. È giusto per te se sei:
- Un consulente esperto che vuole le credenziali di pianificazione finanziaria per far progredire la tua carriera
- Un produttore che sta passando dalla vendita di prodotti all’offerta di una più ampia gamma di servizi
- Un consulente con un’ampia conoscenza finanziaria che vuole specializzarsi nelle esigenze uniche dei clienti ad altonet-worth
- Un consulente che vuole perseguire la certificazione CFP® o un Master of Science in un secondo momento
Per saperne di più sul programma AWMA® e su come iscriversi clicca qui.