AWMA® (Accredited Wealth Management AdvisorSM) on nimitys kokeneille neuvonantajille, jotka haluavat ottaa huomioon varakkaiden asiakkaiden ainutlaatuiset tarpeet. Sen tarjoaa College for Financial Planning®-a Kaplan-yhtiö (CFFP). Tässä artikkelissa kerrotaan, mikä nimitys on, miksi se on arvokas, miten se voi auttaa sinua urallasi ja miten sen voi hankkia.
Mikä on AWMA®-nimitys?
Rahoitusalan ammattilaisille suunnattu AWMA®-nimitysohjelma antaa rahoitusalan ammattilaisille ne tiedot, joita he tarvitsevat, jotta he voivat auttaa asiakkaitaan hyödyntämään tilaisuuksia, joiden avulla he voivat varallisuuttaan säilyttää, kasvattaa ja siirtää. Ohjelma sisältää osioita, jotka on omistettu käyttäytymisrahoitukselle, työskentelylle pienyrittäjien kanssa sekä perimys- ja irtautumissuunnittelulle. Ohjelmassa on myös kokonainen moduuli, joka on omistettu erityisesti neuvonantajien kohtaamille edunvalvonta- ja sääntelykysymyksille. Ohjelma aloitettiin vuonna 2005, ja CFFP tarjoaa sitä yksinomaan verkossa. Sertifikaatin on listannut myös FINRA, joka on yksityinen itsesääntelyorganisaatio, joka sääntelee tiettyjä arvopaperialan osa-alueita.
Miksi AWMA®-ohjelma on arvokas
Kaiken nykyisin saatavilla olevan monimutkaisen taloussuunnittelutiedon keskellä AWMA®-ohjelma valmistaa sinut antamaan asiantuntevaa neuvontaa parhaista omaisuuseristä ja strategioista asiakkaillesi. AWMA®-opiskelijana saat jatkotason koulutusta, jossa keskitytään varallisuudenhallintaan. Sijoituksiin, vakuutuksiin, verotukseen, eläkesuunnitteluun ja perintösuunnitteluun erikoistuneet kokopäiväiset CFFP-opettajat kirjoittavat ja päivittävät säännöllisesti oppimateriaalia. He tekevät myös tiivistä yhteistyötä sijoitusalan ammattilaisten kanssa tarjotakseen uusinta saatavilla olevaa tietoa.
Kysyttäessä ohjelman arvosta eräs sertifioitu AWMA®-ammattilainen sanoi: ”AWMA®-tunnukseni ansiosta työskentelen nyt varakkaampien asiakkaiden kanssa, minkä ansiosta voin työskennellä harvempien henkilöiden kanssa ja samalla lisätä tulojani huomattavasti. Koska asiakkaani kokevat, että tarjoan yksilöllisempää huomiota ja ensiluokkaista palvelua, olen saanut lisää laadukkaita suosituksia.”
AWMA®-merkinnän hankkimisesta on muitakin etuja. Saat hyvityksen kurssista FP513, Sijoitussuunnittelu, CFFP CFP® -sertifiointikoulutusohjelmassa. Saat myös opintopisteitä valinnaisaineesta CFFP:n MS Degree in Personal Financial Planning -ohjelmassa. Näin voit säästää sekä aikaa että rahaa, kun suoritat useita tutkintotodistuksia.
Miten AWMA®-tunnustus voi auttaa urallasi
AWMA®-tunnustus on tunnustettu alan vertailukohteeksi varallisuudenhallinnan todistuksissa, ja johtavat rahoitusalan yritykset ovat hyväksyneet sen. Se on osoitus siitä, että pystyt tehokkaasti tunnistamaan, analysoimaan ja suosittelemaan strategioita, jotka soveltuvat varakkaiden asiakkaidesi erilaisiin tarpeisiin. Lisäksi AWMA®-tunnuksen saaneet rahoitusneuvojat raportoivat keskimäärin 16 prosentin ansioiden noususta sekä asiakaskunnan kasvusta ja suuremmasta työtyytyväisyydestä.
Varakkaiden asiakkaidesi näkökulmasta AWMA®-merkki osoittaa, että sinulla on tietämystä ja koulutusta, joiden avulla voit opastaa heitä löytämään oikeat sijoituskohteet heidän varallisuudenhallintatavoitteidensa saavuttamiseksi.
Miten ansaitset AWMA®-merkinnän
Voit ansaita AWMA®-merkinnän noudattamalla seuraavia ohjeita:
- Suorita CFFP:n tarjoama kahdeksan moduulin koulutusohjelma. Tähän ohjelmaan ei ole ennakkoedellytyksiä, ja sinulla on vuosi aikaa suorittaa se. Moduuleissa käsitellään seuraavia aiheita: tutustuminen varakkaaseen asiakkaaseen; yritysten omistajille suunnattuja näkökohtia; varakkaiden asiakkaiden tuloverostrategioita; varakkaiden asiakkaiden johtoetuuksien suunnittelua; varakkaiden asiakkaiden jäämistösuunnittelua; sekä rahoituspalvelujen tarjoajien luottamus-, sääntely- ja eettisiä kysymyksiä.
- Tee ja läpäise AWMA®-tutkinto. Sinun on suoritettava koe ensimmäisen kerran kuuden kuukauden kuluessa ohjelmaan ilmoittautumisesta, ja sinulla on vuosi aikaa läpäistä se. Kokeessa on 80 kysymystä, ja läpäisyvaatimus on 70 prosenttia. Analyst Forumin mukaan sinun tulisi varautua opiskelemaan noin 150 tuntia.
- Sitoudut noudattamaan eettisiä sääntöjä.
Onko AWMA®-tutkinto oikea sinulle?
AWMA® tarjoaa sinulle mahdollisuuden profiloitua varallisuudenhoidon alalla. Se sopii sinulle, jos olet:
- Kokenut neuvonantaja, joka haluaa rahoitussuunnittelun pätevyyskirjan edistääkseen uraansa
- Tuottaja, joka on siirtymässä tuotemyynnistä laajemman palveluvalikoiman tarjoamiseen
- Neuvonantaja, jolla on laajaa taloudellista tietämystä, mutta joka haluaa erikoistua korkeidenvarakkaisiin asiakkaisiin
- Neuvonantaja, joka haluaa myöhemmin hankkia CFP®-sertifioinnin tai Master of Science -tutkinnon
Lisätietoa AWMA®-ohjelmasta ja ilmoittautumisesta täältä.