Accredited Wealth Management AdvisorSM (AWMA®) é uma designação para consultores experientes que queiram abordar as necessidades únicas dos clientes de alto valor líquido. É oferecido pela College for Financial Planning® – uma companhia Kaplan (CFFP). Este artigo explica o que é a designação, porque ela é valiosa, como ela pode ajudá-lo em sua carreira, e como obtê-la.
Qual é a designação AWMA®?
O programa de designação AWMA® para profissionais financeiros fornece o que eles precisam para ajudar os clientes a capitalizar as oportunidades de preservar, crescer e transferir sua riqueza. O programa contém seções dedicadas a finanças comportamentais, trabalho com pequenos empresários, e planejamento de sucessão e saída. Há também um módulo inteiro dedicado especificamente às questões fiduciárias e regulatórias que os assessores encontrarão. O programa foi iniciado em 2005 e é oferecido exclusivamente online pelo CFFP. A certificação também é listada pela FINRA, que é uma organização privada e auto-reguladora que regula certos aspectos da indústria de valores mobiliários.
Por que o programa AWMA® é valioso
Com todas as informações complexas de planejamento financeiro disponíveis hoje, o programa AWMA® prepara você para fornecer conselhos conhecedores sobre os melhores ativos e estratégias para seus clientes. Como um estudante AWMA®, você recebe uma educação de nível superior que se concentra na gestão de fortunas. Os materiais de estudo são escritos e atualizados regularmente por professores da CFFP em tempo integral especializados em investimentos, seguros, impostos, planejamento de aposentadoria e planejamento patrimonial. Eles também trabalham em conjunto com profissionais de investimento para fornecer as informações mais atuais disponíveis.
Quando perguntado sobre o valor do programa, um profissional certificado AWMA® disse: “Devido à minha designação AWMA®, estou agora a trabalhar com clientes de maior valor líquido, o que me permite trabalhar com menos pessoas enquanto aumenta substancialmente a minha renda. Porque os meus clientes acham que eu ofereço mais atenção individual e um nível de serviço superior, recebi um aumento nas referências de qualidade”
A aprendizagem da marca AWMA® também tem outros benefícios. Você recebe crédito pelo curso FP513, Planejamento de Investimentos, no programa de educação de certificação CFP® do CFFP. Você também recebe crédito por uma eletiva no CFFP MS Degree em Planejamento Financeiro Pessoal. Isto permite-lhe poupar tempo e dinheiro enquanto procura múltiplas credenciais.
Como a designação AWMA® pode ajudar a sua carreira
A designação AWMA® é reconhecida como a referência da indústria para credenciais de gestão de fortunas e é endossada pelas principais empresas financeiras. É uma indicação de que você pode efetivamente identificar, analisar e recomendar estratégias que são apropriadas para as diversas necessidades de seus clientes de alta qualidade. Além disso, os consultores financeiros com a AWMA® relatam um aumento médio de ganhos de 16%, assim como o crescimento da base de clientes e maior satisfação no trabalho.
Do ponto de vista de seus clientes de alta rede, a marca AWMA® indica que você tem o conhecimento e a educação para guiá-los para os investimentos certos para seus objetivos de gestão de fortunas.
Como ganhar o AWMA®
Para ganhar a designação AWMA®, siga estes passos:
- Complete um programa de oito módulos de educação fornecido pela CFFP. Não há pré-requisitos para este programa, e você tem um ano para completá-lo. Os módulos cobrem o conhecimento do seu cliente de alta rede; considerações para proprietários de negócios; estratégias de imposto de renda para clientes de alta rede; planejamento de benefícios executivos para clientes de alta rede; planejamento patrimonial para clientes de alta rede; e questões fiduciárias, regulatórias e éticas para prestadores de serviços financeiros.
- Faça e passe no exame AWMA®. Você deve fazer o teste pela primeira vez dentro de seis meses após a inscrição no programa, e você tem um ano para passar nele. Há 80 perguntas no exame, e a nota de aprovação é de 70%. De acordo com o Fórum de Analistas, você deve planejar estudar por cerca de 150 horas.
- Concordar em respeitar um código de ética.
É o AWMA® Designation Right for You?
O AWMA® oferece a você uma chance de se distinguir na gestão de riqueza. É certo para você se você estiver:
- Um consultor experiente que quer credenciais de planeamento financeiro para avançar na sua carreira
- Um produtor que está a passar da venda de produtos para a oferta de uma gama mais ampla de serviços
- Um consultor com um amplo conhecimento financeiro que quer especializar-se nas necessidades únicas da altanet-worth clients
- Um consultor que deseja obter a certificação CFP® ou um mestrado em uma data posterior
Saiba mais sobre o programa AWMA® e como se inscrever aqui.