Accredited Wealth Management AdvisorSM (AWMA®) ist eine Bezeichnung für erfahrene Berater, die auf die besonderen Bedürfnisse vermögender Kunden eingehen wollen. Sie wird vom College for Financial Planning®, einem Unternehmen von Kaplan (CFFP), angeboten. In diesem Artikel wird erklärt, was die Bezeichnung ist, warum sie wertvoll ist, wie sie Ihnen bei Ihrer Karriere helfen kann und wie Sie sie erlangen können.
Was ist die AWMA®-Bezeichnung?
Das AWMA®-Bezeichnungsprogramm für Finanzfachleute gibt ihnen das Rüstzeug an die Hand, das sie benötigen, um ihren Kunden dabei zu helfen, die Chancen zu nutzen, ihr Vermögen zu erhalten, zu vermehren und zu übertragen. Das Programm enthält Abschnitte, die sich mit verhaltensorientierten Finanzen, der Arbeit mit Kleinunternehmern sowie der Nachfolge- und Ausstiegsplanung befassen. Ein ganzes Modul ist speziell den treuhänderischen und aufsichtsrechtlichen Fragen gewidmet, mit denen die Berater konfrontiert werden. Das Programm wurde 2005 ins Leben gerufen und wird ausschließlich online vom CFFP angeboten. Die Zertifizierung ist auch bei FINRA gelistet, einer privaten Selbstregulierungsorganisation, die bestimmte Aspekte der Wertpapierbranche reguliert.
Warum das AWMA®-Programm wertvoll ist
Bei all den komplexen Finanzplanungsinformationen, die heute zur Verfügung stehen, bereitet Sie das AWMA®-Programm darauf vor, Ihre Kunden sachkundig über die besten Vermögenswerte und Strategien zu beraten. Als AWMA®-Student erhalten Sie eine Ausbildung auf Hochschulniveau, die sich auf die Vermögensverwaltung konzentriert. Die Studienmaterialien werden von Vollzeit-Dozenten des CFFP verfasst und regelmäßig aktualisiert, die sich auf Investitionen, Versicherungen, Steuern, Ruhestandsplanung und Nachlassplanung spezialisiert haben. Sie arbeiten auch eng mit Anlageexperten zusammen, um die aktuellsten verfügbaren Informationen bereitzustellen.
Auf die Frage nach dem Wert des Programms antwortete ein zertifizierter AWMA®-Fachmann: „Aufgrund meiner AWMA®-Auszeichnung arbeite ich jetzt mit vermögenderen Kunden zusammen, was es mir ermöglicht, mit weniger Personen zu arbeiten und gleichzeitig mein Einkommen erheblich zu steigern. Da meine Kunden das Gefühl haben, dass ich ihnen mehr individuelle Aufmerksamkeit und einen erstklassigen Service biete, habe ich mehr hochwertige Empfehlungen erhalten.“
Der Erwerb des AWMA®-Zeichens hat noch weitere Vorteile. Sie erhalten eine Gutschrift für den Kurs FP513, Investitionsplanung, im Rahmen des CFFP CFP®-Zertifizierungsprogramms. Außerdem erhalten Sie eine Anrechnung für ein Wahlfach im Rahmen des CFFP MS Degree in Personal Financial Planning. Auf diese Weise können Sie Zeit und Geld sparen, während Sie mehrere Abschlüsse anstreben.
Wie die AWMA®-Zertifizierung Ihrer Karriere helfen kann
Die AWMA®-Zertifizierung ist in der Branche als Maßstab für Abschlüsse in der Vermögensverwaltung anerkannt und wird von führenden Finanzunternehmen unterstützt. Sie ist ein Zeichen dafür, dass Sie in der Lage sind, Strategien zu identifizieren, zu analysieren und zu empfehlen, die auf die unterschiedlichen Bedürfnisse Ihrer vermögenden Kunden zugeschnitten sind. Darüber hinaus berichten Finanzberater, die das AWMA®-Zeichen besitzen, von einem durchschnittlichen Einkommenszuwachs von 16 Prozent sowie von einem wachsenden Kundenstamm und einer größeren Arbeitszufriedenheit.
Aus der Sicht Ihrer vermögenden Kunden zeigt das AWMA®-Zeichen, dass Sie über das Wissen und die Ausbildung verfügen, um sie zu den richtigen Anlagen für ihre Vermögensverwaltungsziele zu führen.
Wie man das AWMA®-Zeichen erwirbt
Um das AWMA®-Zeichen zu erwerben, gehen Sie wie folgt vor:
- Absolvieren Sie ein acht Module umfassendes Schulungsprogramm, das von CFFP angeboten wird. Für dieses Programm gibt es keine Voraussetzungen, und Sie haben ein Jahr Zeit, es zu absolvieren. Die Module befassen sich mit dem Kennenlernen Ihres vermögenden Kunden, Überlegungen für Geschäftsinhaber, Einkommenssteuerstrategien für vermögende Kunden, Planung von Sozialleistungen für vermögende Kunden, Nachlassplanung für vermögende Kunden sowie treuhänderische, regulatorische und ethische Fragen für Finanzdienstleister.
- Ablegen und Bestehen der AWMA®-Prüfung. Sie müssen die Prüfung zum ersten Mal innerhalb von sechs Monaten nach der Einschreibung für das Programm ablegen und haben ein Jahr Zeit, sie zu bestehen. Die Prüfung besteht aus 80 Fragen, und die Erfolgsquote liegt bei 70 Prozent. Laut Analyst Forum sollten Sie etwa 150 Stunden Lernzeit einplanen.
- Sie verpflichten sich, einen Ethikkodex einzuhalten.
Ist die AWMA®-Auszeichnung das Richtige für Sie?
Die AWMA® bietet Ihnen die Chance, sich in der Vermögensverwaltung zu profilieren. Es ist das Richtige für Sie, wenn Sie sind:
- Ein erfahrener Berater, der sich in der Finanzplanung qualifizieren möchte, um seine Karriere voranzutreiben
- Ein Anbieter, der vom Produktverkauf auf ein breiteres Dienstleistungsspektrum umsteigen möchte
- Ein Berater mit einem breiten Finanzwissen, der sich auf die besonderen Bedürfnisse von vermögenden Kunden spezialisieren möchtevermögenden Kunden spezialisieren möchte
- Ein Berater, der zu einem späteren Zeitpunkt die CFP®-Zertifizierung oder einen Master of Science anstrebt
Erfahren Sie hier mehr über das AWMA®-Programm und wie Sie sich anmelden können.