El Asesor Acreditado de Gestión de PatrimonioSM (AWMA®) es una designación para asesores experimentados que desean abordar las necesidades únicas de los clientes de alto patrimonio. La ofrece el College for Financial Planning®, una empresa de Kaplan (CFFP). Este artículo explica qué es la designación, por qué es valiosa, cómo puede ayudarle en su carrera y cómo obtenerla.
¿Qué es la designación AWMA®?
El programa de designación AWMA® para profesionales financieros les proporciona lo que necesitan para ayudar a los clientes a capitalizar las oportunidades de preservar, hacer crecer y transferir su patrimonio. El programa contiene secciones dedicadas a las finanzas del comportamiento, al trabajo con propietarios de pequeñas empresas y a la planificación de la sucesión y la salida. También hay un módulo entero dedicado específicamente a las cuestiones fiduciarias y normativas que encontrarán los asesores. El programa se inició en 2005 y se ofrece exclusivamente en línea por CFFP. La certificación también está listada por FINRA, que es una organización privada autorreguladora que regula ciertos aspectos de la industria de valores.
Por qué el programa AWMA® es valioso
Con toda la compleja información de planificación financiera disponible hoy en día, el programa AWMA® le prepara para proporcionar asesoramiento informado sobre los mejores activos y estrategias para sus clientes. Como estudiante de AWMA®, usted recibe una educación de nivel de postgrado que se centra en la gestión de la riqueza. Los materiales de estudio son redactados y actualizados regularmente por el profesorado de la CFFP a tiempo completo, especializado en inversiones, seguros, fiscalidad, planificación de la jubilación y planificación patrimonial. También trabajan estrechamente con profesionales de la inversión para proporcionar la información más actualizada disponible.
Cuando se le preguntó por el valor del programa, un profesional certificado por la AWMA® dijo «Gracias a mi designación como AWMA®, ahora trabajo con clientes de mayor valor neto, lo que me permite trabajar con menos personas y al mismo tiempo aumentar sustancialmente mis ingresos. Como mis clientes sienten que les ofrezco una atención más individualizada y un nivel de servicio de primera categoría, he recibido un aumento de referencias de calidad».
Obtener la marca AWMA® también tiene otros beneficios. Recibirá créditos por el curso FP513, Planificación de inversiones, en el programa de educación para la certificación CFFP CFP®. También recibirá créditos para una asignatura optativa en el Máster en Planificación Financiera Personal de la CFFP. Esto le permite ahorrar tiempo y dinero mientras persigue múltiples credenciales.
Cómo la designación AWMA® puede ayudar a su carrera
La designación AWMA® es reconocida como el punto de referencia de la industria para las credenciales de gestión de la riqueza y está respaldada por las principales firmas financieras. Es una indicación de que usted puede identificar, analizar y recomendar eficazmente estrategias adecuadas para las diversas necesidades de sus clientes de alto patrimonio. Además, los asesores financieros con la AWMA® informan de un aumento medio de los ingresos del 16 por ciento, así como de un crecimiento de la base de clientes y de una mayor satisfacción en el trabajo.
Desde el punto de vista de sus clientes de alto patrimonio, la marca AWMA® indica que usted tiene los conocimientos y la formación para guiarles hacia las inversiones adecuadas para sus objetivos de gestión del patrimonio.
Cómo obtener la marca AWMA®
Para obtener la marca AWMA®, siga los siguientes pasos:
- Completar un programa educativo de ocho módulos proporcionado por CFFP. No hay requisitos previos para este programa, y tiene un año para completarlo. Los módulos cubren cómo conocer a su cliente de alto valor neto; consideraciones para los propietarios de negocios; estrategias de impuestos sobre la renta para clientes de alto valor neto; planificación de beneficios ejecutivos para clientes de alto valor neto; planificación patrimonial para clientes de alto valor neto; y cuestiones fiduciarias, regulatorias y éticas para los proveedores de servicios financieros.
- Realizar y aprobar el examen AWMA®. Debe realizar el examen por primera vez en los seis meses siguientes a la inscripción en el programa, y tiene un año para aprobarlo. El examen consta de 80 preguntas y la puntuación para aprobarlo es del 70%. Según Analyst Forum, debe prever unas 150 horas de estudio.
- Acepta respetar un código deontológico.
¿Es la designación AWMA® adecuada para usted?
La AWMA® le ofrece la oportunidad de distinguirse en la gestión de patrimonios. Es adecuada para usted si es:
- Un asesor con experiencia que desea obtener credenciales de planificación financiera para avanzar en su carrera
- Un productor que está pasando de la venta de productos a ofrecer una gama más amplia de servicios
- Un asesor con amplios conocimientos financieros que desea especializarse en las necesidades únicas de los clientes de altoun asesor que desea obtener la certificación CFP® o una maestría en ciencias más adelante
Aprenda más sobre el programa AWMA® y cómo inscribirse aquí.