Accredited Wealth Management AdvisorSM (AWMA®) is een aanwijzing voor ervaren adviseurs die willen inspelen op de unieke behoeften van vermogende cliënten. Het wordt aangeboden door het College for Financial Planning®-een Kaplan-onderneming (CFFP). Dit artikel legt uit wat de aanwijzing is, waarom het waardevol is, hoe het u kan helpen in uw carrière, en hoe u het kunt krijgen.
Wat is de AWMA® Designation?
Het AWMA® aanwijzingsprogramma voor financiële professionals biedt hen wat ze nodig hebben om klanten te helpen profiteren van kansen om hun vermogen te behouden, te laten groeien, en over te dragen. Het programma bevat secties gewijd aan gedragsfinanciering, werken met kleine bedrijfseigenaren, en opvolging en exit planning. Er is ook een volledige module specifiek gewijd aan de fiduciaire en regelgevende kwesties waarmee adviseurs te maken zullen krijgen. Het programma werd opgestart in 2005 en wordt uitsluitend online aangeboden door CFFP. De certificering wordt ook vermeld door FINRA, dat is een particuliere, zelfregulerende organisatie die bepaalde aspecten van de effectenindustrie reguleert.
Waarom het AWMA®-programma waardevol is
Met alle complexe financiële planningsinformatie die vandaag beschikbaar is, bereidt het AWMA®-programma u voor op het geven van deskundig advies over de beste activa en strategieën voor uw klanten. Als AWMA ® student, ontvangt u graduate-level onderwijs dat zich richt op vermogensbeheer. Studiemateriaal wordt geschreven en regelmatig bijgewerkt door full-time CFFP faculteit die gespecialiseerd zijn in beleggingen, verzekeringen, belastingen, pensioenplanning, en estate planning. Ze werken ook nauw samen met beleggingsprofessionals om de meest actuele informatie beschikbaar te stellen.
Op de vraag naar de waarde van het programma, zei een gecertificeerde AWMA® professional: “Dankzij mijn AWMA®-predikaat werk ik nu met klanten met een hoger eigen vermogen, waardoor ik met minder personen kan werken en toch mijn inkomen aanzienlijk kan verhogen. Omdat mijn klanten het gevoel hebben dat ik meer individuele aandacht en een topniveau van dienstverlening bied, heb ik een toename in kwaliteitsverwijzingen ontvangen.”
Het behalen van het AWMA® keurmerk heeft ook andere voordelen. U krijgt krediet voor cursus FP513, Investment Planning, in het CFFP CFP® certificeringsprogramma. U krijgt ook krediet voor een keuzevak in de CFFP MS Degree in Personal Financial Planning. Hierdoor kunt u zowel tijd als geld besparen bij het behalen van meerdere diploma’s.
Hoe de AWMA®-aanduiding uw carrière kan helpen
De AWMA®-aanduiding wordt erkend als de benchmark in de sector voor vermogensbeheercertificaten en wordt onderschreven door toonaangevende financiële bedrijven. Het is een indicatie dat u effectief strategieën kunt identificeren, analyseren en aanbevelen die geschikt zijn voor de uiteenlopende behoeften van uw vermogende cliënten. Bovendien melden financieel adviseurs met de AWMA® een gemiddelde inkomensstijging van 16 procent, evenals groei van hun klantenbestand en meer voldoening in hun werk.
Vanuit het oogpunt van uw vermogende cliënten geeft het AWMA®-keurmerk aan dat u de kennis en opleiding hebt om hen te begeleiden naar de juiste beleggingen voor hun vermogensbeheerdoelen.
Hoe verdien je het AWMA®
Om het AWMA® predikaat te verdienen, volg je de volgende stappen:
- Voltooi een opleidingsprogramma van acht modules, aangeboden door CFFP. Er zijn geen vereisten voor dit programma, en u heeft een jaar de tijd om het te voltooien. De modules hebben betrekking op het leren kennen van uw vermogende cliënt; overwegingen voor bedrijfseigenaren; inkomstenbelastingstrategieën voor vermogende cliënten; uitvoerende voordelenplanning voor vermogende cliënten; estate planning voor vermogende cliënten; en fiduciaire, regelgevende en ethische kwesties voor financiële dienstverleners.
- Doe en slaag voor het AWMA®-examen. U moet het examen voor de eerste keer afleggen binnen zes maanden na inschrijving voor het programma, en u hebt een jaar de tijd om het te halen. Het examen telt 80 vragen, en de slaagkans is 70 procent. Volgens Analyst Forum moet u rekenen op een studie van ongeveer 150 uur.
- Stemt u in met een ethische code.
Is de AWMA® Designation geschikt voor u?
De AWMA® biedt u een kans om u te onderscheiden in vermogensbeheer. Het is geschikt voor u als u:
- Een ervaren adviseur die financiële planning geloofsbrieven wil om uw carrière te bevorderen
- Een producent die de overgang maakt van productverkoop naar het aanbieden van een breder scala aan diensten
- Een adviseur met een brede financiële kennis die zich wil specialiseren in de unieke behoeften van vermogende klanten
- Een adviseur met een brede financiële kennis die zich wil specialiseren in de unieke behoeften vanvermogende klanten
- Een adviseur die op een later tijdstip de CFP®-certificering of een Master of Science-graad wil behalen
Lees meer over het AWMA®-programma en hoe u zich hier kunt inschrijven.