Ackrediterad rådgivare inom förmögenhetsförvaltning (AWMA®) är en beteckning för erfarna rådgivare som vill tillgodose de unika behoven hos kunder med högt förmögenhetsvärde. Den erbjuds av College for Financial Planning®-a Kaplan company (CFFP). Den här artikeln förklarar vad beteckningen är, varför den är värdefull, hur den kan hjälpa dig i din karriär och hur du får den.
Vad är AWMA®-beteckningen?
AWMA®-beteckningsprogrammet för finansiella yrkesutövare ger dem vad de behöver för att hjälpa kunderna att dra nytta av möjligheterna att bevara, växa och överföra sin förmögenhet. Programmet innehåller avsnitt om beteendeekonomi, arbete med småföretagare samt successions- och exitplanering. Det finns också en hel modul som är särskilt inriktad på de förtroende- och tillsynsfrågor som rådgivare kommer att stöta på. Programmet startades 2005 och erbjuds uteslutande online av CFFP. Certifieringen är också listad av FINRA, som är en privat, självreglerande organisation som reglerar vissa aspekter av värdepappersbranschen.
Varför AWMA®-programmet är värdefullt
Med all den komplexa information om finansiell planering som finns tillgänglig i dag förbereder AWMA®-programmet dig för att ge kunnig rådgivning om de bästa tillgångarna och strategierna för dina kunder. Som AWMA®-student får du utbildning på forskarnivå med fokus på förmögenhetsförvaltning. Studiematerialet skrivs och uppdateras regelbundet av heltidsanställda lärare vid CFFP som specialiserar sig på investeringar, försäkringar, beskattning, pensionsplanering och bodelning. De har också ett nära samarbete med investeringsexperter för att tillhandahålla den mest aktuella informationen som finns tillgänglig.
När man frågade en certifierad AWMA®-proffs om värdet av programmet sa han följande: ”Tack vare min AWMA®-beteckning arbetar jag nu med kunder med högre nettoförmögenhet, vilket gör att jag kan arbeta med färre personer samtidigt som jag ökar min inkomst avsevärt. Eftersom mina kunder känner att jag erbjuder mer individuell uppmärksamhet och en förstklassig servicenivå har jag fått fler kvalitetsrekommendationer.”
Att få AWMA®-märket har även andra fördelar. Du får tillgodoräkna dig kursen FP513, Investment Planning, i CFFP CFP®-certifieringens utbildningsprogram. Du får också tillgodoräkna dig en valbar kurs i CFFP:s MS Degree in Personal Financial Planning. Detta gör det möjligt för dig att spara både tid och pengar när du strävar efter att få flera olika kvalifikationer.
Hur AWMA®-beteckningen kan hjälpa din karriär
AWMA®-beteckningen är erkänd som branschens riktmärke för kvalifikationer inom förmögenhetsförvaltning och stöds av ledande finansföretag. Det är en indikation på att du effektivt kan identifiera, analysera och rekommendera strategier som är lämpliga för de olika behoven hos dina kapitalstarka kunder. Dessutom rapporterar finansiella rådgivare med AWMA® en genomsnittlig löneökning på 16 procent, liksom en ökning av kundbasen och större arbetstillfredsställelse.
Från dina välbärgade kunders synvinkel visar AWMA®-märket att du har den kunskap och utbildning som krävs för att vägleda dem till de rätta investeringarna för deras förmögenhetsförvaltningsmål.
Hur man får AWMA®
För att få AWMA®-beteckningen följer du dessa steg:
- Genomför ett utbildningsprogram med åtta moduler som tillhandahålls av CFFP. Det finns inga förutsättningar för detta program och du har ett år på dig att slutföra det. Modulerna omfattar följande: lära känna din kund med högt förmögenhetsvärde, överväganden för företagare, inkomstskattestrategier för kunder med högt förmögenhetsvärde, planering av förmåner för chefer för kunder med högt förmögenhetsvärde, bodelningsplanering för kunder med högt förmögenhetsvärde, samt förtroendefrågor, reglering och etiska frågor för tillhandahållare av finansiella tjänster.
- Ta och godkänns i AWMA®-examen. Du måste göra provet första gången inom sex månader efter att du har anmält dig till programmet, och du har ett år på dig att klara provet. Det finns 80 frågor på provet, och det krävs ett godkänt resultat på 70 procent. Enligt Analyst Forum bör du planera att studera i cirka 150 timmar.
- Gå med på att följa en etisk kod.
Är AWMA®-beteckningen rätt för dig?
AWMA® ger dig en chans att utmärka dig inom förmögenhetsförvaltning. Den är rätt för dig om du är:
- En erfaren rådgivare som vill ha legitimation för finansiell planering för att främja din karriär
- En producent som övergår från produktförsäljning till att erbjuda ett bredare utbud av tjänster
- En rådgivare med breda finansiella kunskaper som vill specialisera sig på de unika behoven hos hög- och höginkomsttagare.net-worth clients
- En rådgivare som senare vill ta en CFP®-certifiering eller en magisterexamen
Lär dig mer om AWMA®-programmet och hur du anmäler dig här.