Accredited Wealth Management AdvisorSM (AWMA®) je označení pro zkušené poradce, kteří chtějí řešit jedinečné potřeby klientů s vysokým majetkem. Je nabízeno společností College for Financial Planning®-a Kaplan (CFFP). Tento článek vysvětluje, co je toto označení, proč je cenné, jak vám může pomoci ve vaší kariéře a jak ho získat.
Co je označení AWMA®?“
Program označení AWMA® pro finanční profesionály jim poskytuje to, co potřebují, aby pomohli klientům využít příležitostí k zachování, růstu a převodu jejich majetku. Program obsahuje části věnované behaviorálním financím, práci s majiteli malých podniků a plánování nástupnictví a odchodu. K dispozici je také celý modul věnovaný speciálně fiduciárním a regulačním otázkám, se kterými se poradci budou setkávat. Program byl zahájen v roce 2005 a je nabízen výhradně online společností CFFP. Certifikace je rovněž uvedena na seznamu FINRA, což je soukromá samoregulační organizace, která reguluje některé aspekty odvětví cenných papírů.
Proč je program AWMA® cenný
Ve všech složitých informacích o finančním plánování, které jsou dnes k dispozici, vás program AWMA® připraví na poskytování kvalifikovaného poradenství ohledně nejlepších aktiv a strategií pro vaše klienty. Jako student programu AWMA® získáte vzdělání na úrovni absolventa, které se zaměřuje na správu majetku. Studijní materiály jsou psány a pravidelně aktualizovány vyučujícími CFFP na plný úvazek, kteří se specializují na investice, pojištění, daně, penzijní plánování a plánování majetku. Úzce také spolupracují s odborníky na investice, aby poskytovali nejaktuálnější dostupné informace.
Na otázku o hodnotě programu odpověděl jeden z certifikovaných odborníků AWMA®: „Díky svému označení AWMA® nyní pracuji s klienty s vyšší čistou hodnotou, což mi umožňuje pracovat s menším počtem osob a zároveň podstatně zvýšit svůj příjem. Protože moji klienti mají pocit, že jim nabízím individuálnější přístup a špičkovou úroveň služeb, zvýšil se počet kvalitních doporučení.“
Získání značky AWMA® má i další výhody. Získáte kredity za kurz FP513, Investiční plánování, v rámci certifikačního vzdělávacího programu CFFP CFP®. Získáte také kredity za volitelný předmět v rámci magisterského studia CFFP v oboru osobního finančního plánování. To vám umožní ušetřit čas i peníze při získání více pověření.
Jak vám může označení AWMA® pomoci v kariéře
Označení AWMA® je uznáváno jako průmyslové měřítko pro pověření v oblasti správy majetku a je podporováno předními finančními firmami. Je známkou toho, že dokážete efektivně identifikovat, analyzovat a doporučovat strategie, které jsou vhodné pro rozmanité potřeby vašich bonitních klientů. Finanční poradci s titulem AWMA® navíc uvádějí průměrný nárůst výdělku o 16 % a také růst klientské základny a větší spokojenost s prací.
Z pohledu vašich bonitních klientů značka AWMA® naznačuje, že máte znalosti a vzdělání, které je dovedou nasměrovat ke správným investicím pro jejich cíle správy majetku.
Jak získat označení AWMA®
Pro získání označení AWMA® postupujte podle následujících kroků:
- Absolvujte osmimodulový vzdělávací program poskytovaný CFFP. Pro tento program neexistují žádné předběžné podmínky a na jeho absolvování máte rok. Moduly se zabývají poznáním bonitního klienta, úvahami pro majitele firem, strategiemi v oblasti daně z příjmu pro bonitní klienty, plánováním manažerských benefitů pro bonitní klienty, plánováním majetku pro bonitní klienty a fiduciárními, regulačními a etickými otázkami pro poskytovatele finančních služeb.
- Složení a úspěšné složení zkoušky AWMA®. Zkoušku musíte poprvé složit do šesti měsíců od přihlášení do programu a na její složení máte rok. Zkouška obsahuje 80 otázek a její úspěšné složení je 70 %. Podle analytického fóra byste měli počítat s tím, že se budete učit přibližně 150 hodin.
- Souhlasíte s tím, že budete dodržovat etický kodex.
Je pro vás označení AWMA® to pravé?
AWMA® vám nabízí možnost vyniknout v oblasti správy majetku. Je pro vás vhodné, pokud jste:
- Zkušený poradce, který chce získat pověření v oblasti finančního plánování, aby mohl postoupit ve své kariéře
- Producent, který přechází od prodeje produktů k nabízení širšího spektra služeb
- Poradce se širokými finančními znalostmi, který se chce specializovat na jedinečné potřeby vysoce kvalifikovanýchčistého majetku klientů
- Poradce, který chce později získat certifikát CFP® nebo titul Master of Science
Další informace o programu AWMA® a o tom, jak se do něj přihlásit, najdete zde.