Accredited Wealth Management AdvisorSM (AWMA®) este o desemnare pentru consilierii cu experiență care doresc să abordeze nevoile unice ale clienților cu averi mari. Acesta este oferit de College for Financial Planning®-o companie Kaplan (CFFP). Acest articol explică ce este această desemnare, de ce este valoroasă, cum vă poate ajuta în cariera dumneavoastră și cum să o obțineți.
Ce este desemnarea AWMA®?
Programul de desemnare AWMA® pentru profesioniștii din domeniul financiar le oferă acestora ceea ce au nevoie pentru a-i ajuta pe clienți să valorifice oportunitățile de a-și păstra, crește și transfera averea. Programul conține secțiuni dedicate finanțelor comportamentale, lucrului cu proprietarii de mici afaceri și planificării succesiunii și ieșirii. Există, de asemenea, un întreg modul dedicat în mod special problemelor fiduciare și de reglementare pe care consilierii le vor întâlni. Programul a fost inițiat în 2005 și este oferit exclusiv online de către CFFP. Certificarea este, de asemenea, listată de FINRA, care este o organizație privată de autoreglementare care reglementează anumite aspecte ale industriei valorilor mobiliare.
De ce este valoros programul AWMA®
Cu toate informațiile complexe de planificare financiară disponibile în prezent, programul AWMA® vă pregătește să oferiți consultanță avizată cu privire la cele mai bune active și strategii pentru clienții dumneavoastră. În calitate de student AWMA®, primiți o educație la nivel de absolvent care se concentrează pe managementul averii. Materialele de studiu sunt redactate și actualizate în mod regulat de către facultatea CFFP cu normă întreagă, specializată în investiții, asigurări, fiscalitate, planificare a pensionării și planificare succesorală. De asemenea, aceștia colaborează îndeaproape cu profesioniști în domeniul investițiilor pentru a oferi cele mai actuale informații disponibile.
Când a fost întrebat despre valoarea programului, un profesionist certificat de AWMA® a spus: „Nu este o problemă: „Datorită desemnării mele AWMA®, lucrez acum cu clienți cu valoare netă mai mare, ceea ce îmi permite să lucrez cu mai puține persoane, în timp ce îmi cresc substanțial veniturile. Deoarece clienții mei simt că le ofer o atenție mai individuală și un nivel de servicii de top, am primit o creștere a recomandărilor de calitate.”
Câștigarea mărcii AWMA® are și alte beneficii. Primiți credite pentru cursul FP513, Planificarea investițiilor, în cadrul programului educațional de certificare CFFP CFP®. De asemenea, primiți credite pentru un curs opțional în cadrul programului de masterat CFFP MS Degree in Personal Financial Planning. Acest lucru vă permite să economisiți atât timp, cât și bani în timp ce urmăriți mai multe acreditări.
Cum vă poate ajuta cariera desemnarea AWMA®
Desemnarea AWMA® este recunoscută ca fiind punctul de referință al industriei pentru acreditările în domeniul managementului averii și este aprobată de firme financiare de top. Este un indiciu că puteți identifica, analiza și recomanda în mod eficient strategii adecvate pentru diversele nevoi ale clienților dumneavoastră cu averi mari. În plus, consilierii financiari cu AWMA® raportează o creștere medie a câștigurilor de 16 procente, precum și o creștere a bazei de clienți și o mai mare satisfacție profesională.
Din punctul de vedere al clienților dvs. cu averi mari, marca AWMA® indică faptul că aveți cunoștințele și educația necesare pentru a-i ghida către investițiile potrivite pentru obiectivele lor de gestionare a averii.
Cum să obțineți AWMA®
Pentru a obține desemnarea AWMA®, urmați acești pași:
- Completați un program educațional de opt module oferit de CFFP. Nu există condiții prealabile pentru acest program și aveți la dispoziție un an pentru a-l finaliza. Modulele se referă la cunoașterea clientului cu valoare netă mare; considerații pentru proprietarii de afaceri; strategii privind impozitul pe venit pentru clienții cu valoare netă mare; planificarea beneficiilor executivilor pentru clienții cu valoare netă mare; planificarea succesorală pentru clienții cu valoare netă mare; și aspecte fiduciare, de reglementare și etice pentru furnizorii de servicii financiare.
- Susțineți și treceți examenul AWMA®. Trebuie să dați testul pentru prima dată în termen de șase luni de la înscrierea la program și aveți la dispoziție un an pentru a-l promova. Examenul conține 80 de întrebări, iar punctajul de trecere este de 70 %. Potrivit Analyst Forum, ar trebui să vă planificați să studiați aproximativ 150 de ore.
- Sunteți de acord să respectați un cod de etică.
Desemnarea AWMA® este potrivită pentru dumneavoastră?
AWMA® vă oferă șansa de a vă distinge în managementul averii. Este potrivit pentru dvs. dacă sunteți:
- Un consilier cu experiență care dorește acreditări în domeniul planificării financiare pentru a avansa în carieră
- Un producător care face tranziția de la vânzarea de produse la oferirea unei game mai largi de servicii
- Un consilier cu cunoștințe financiare vaste care dorește să se specializeze în nevoile unice ale persoanelor cu venituri ridicateclienților cu valoare netă
- Un consilier care dorește să obțină ulterior certificarea CFP® sau o diplomă de master în științe
Aflați mai multe despre programul AWMA® și despre cum să vă înscrieți aici.